南边贤元一年握有期债券型证券投资基金   招募说明书（2024 年 11 月更新）     基金经管东谈主：南边基金经管股份有限公司     基金托管东谈主：中国工商银行股份有限公司                 南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                         谬误教唆   本基金经中国证监会 2022 年 10 月 10 日证监许可20222474 号文注册召募。本基金的 基金合同已于 2023 年 5 月 30 日隆重收效。   基金经管东谈主保证招募说明书的内容真正、准确、完好。本招募说明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和市集前程作念出本质性 判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等身分产生波动，投资东谈主在投资 本基金前，应全面了解本基金的产物性情，充分探究自身的风险承受才气，并承担基金投资 中出现的万般风险，包括：因政事、经济、社会等环境身分对质券价钱产生影响而形成的系 统性风险，个别证券私有的非系统性风险，由于基金投资东谈主连气儿大宗赎回基金产生的流动性 风险，基金经管东谈主在基金经管实施过程中产生的基金经管风险，本基金投资国债期货、资产 支握证券、港股通股票、信用滋生品的风险等本基金的特定风险，详见招募说明书“风险揭 示”章节。投资有风险，投资东谈主认购（或申购）基金时应负责阅读本基金的《招募说明 书》、《基金合同》及基金产物贵府撮要等信息知道文献，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，全面意识本基金的风险收益特征和产物性情，并充分探究自身的风险承受能 力，感性判断市集，严慎作念出投资决策。   本基金为二级债基，投资于股票（含存托凭证）、可调治债券、可交换债券所有不朝上 基金资产的 20%。因此，时常情况下，预期风险水平高于纯债基金。   本基金不错参与信用滋生品的投资，投资信用滋生品可能濒临流动性风险、偿付风险及 价钱波动风险等。具体请参见本招募说明书对于“风险揭示”的联系内容。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地市集环境的变化，选拔将部分基金资产投资于 港股通股票或选拔不将基金资产投资于港股通股票，基金资产并非势必投资港股通股票。   本基金主要运作方式成就为允许投资者日常申购，但对于每份份额设定一年锁如期，锁 如期内基金份额握有东谈主不可就该基金份额提倡赎回恳求。即投资者要探究在锁如期资金不可 赎回的风险。   基金经管东谈主依照遵从法守、敦厚信用、严慎勤勉的原则经管和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往事迹过甚净值高下并不预示其改日事迹表 现；基金经管东谈主经管的其他基金的事迹也不组成对本基金事迹施展的保证。基金经管东谈主提醒 投资者基金投资的“买者自诩”原则，在作出投资决策后，基金运营情状与基金净值变化引 致的投资风险，由投资者自行背负。   本次更新主要波及疗养基金合同自动拆开要求等联系内容，同期更新基金托管东谈主基本信 息，并已在招募说明书中对子系表述作念出了转变。其他信息内容截止日为 2024 年 3 月 6 日, 关系财务数据和净值施展截止日为 2023 年 12 月 31 日（未经审计）。                                            南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）            南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                   §1 序论   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国民法典》、《中华东谈主民共和国证券法》（以下简称 “《证券法》”）、《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《公开召募证券投资基金运作经管办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券 投资基金销售机构监督经管办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基 金信息知道经管办法》（以下简称“《信息知道办法》”）、《公开召募敞开式证券投资基 金流动性风险经管端正》（以下简称“《流动性风险经管端正》”）以及《南边贤元一年握 有期债券型证券投资基金基金合同》编写。   基金经管东谈主承诺本招募说明书不存在职何空虚纪录、误导性述说或者首要遗漏，并对其 真正性、准确性、完好性承担法律服务。本基金是根据本招募说明书所载明的贵府恳求召募 的。本基金经管东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本 招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 当事东谈主之间权柄、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基金份额，即成为基金份 额握有东谈主和基金合同确当事东谈主，其握有基金份额的行动自身即标明其对基金合同的承认和接 受，并按照《基金法》、基金合同过甚他关系端正享有权柄、承担义务。基金投资东谈主欲了解 基金份额握有东谈主的权柄和义务，应翔实查阅基金合同。   本基金按照中国法律律例成立并运作，若基金合同、招募说明书的内容与届时灵验的法 律律例的强制性端正不一致，应当以届时灵验的法律律例的端正为准。                南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                        §2 释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 及对基金合同的任何灵验转变和补充 型证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何灵验转变和补充 告》 要》过甚更新 行政规章以过甚他对基金合同当事东谈主有胁制力的决定、决议、申诉等 会议通过，经 2004 年 8 月 28 日第十届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第十一次会议《对于修 改〈中华东谈主民共和国证券法〉的决定》第一次修正，经 2005 年 10 月 27 日第十届宇宙东谈主民 代表大会常务委员会第十八次会议第一次转变，经 2013 年 6 月 29 日第十二届宇宙东谈主民代表 大会常务委员会第三次会议《对于修改〈中华东谈主民共和国文物保护法〉等十二部法律的决定》 第二次修正，经 2014 年 8 月 31 日第十二届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第十次会议《对于 修改〈中华东谈主民共和国保障法〉等五部法律的决定》第三次修正，并经 2019 年 12 月 28 日 第十三届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第十五次会议第二次转变的《中华东谈主民共和国证券法》 及颁布机关对其时常作念出的转变 会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议转变， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届宇宙东谈主民代表大会常务委员会 第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时常作念出的转变 开召募证券投资基金销售机构监督经管办法》及颁布机关对其时常作念出的转变                 南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募 证券投资基金信息知道经管办法》及颁布机关对其时常作念出的转变 召募证券投资基金运作经管办法》及颁布机关对其时常作念出的转变 实施的《公开召募敞开式证券投资基金流动性风险经管端正》及颁布机关对其时常作念出的修 订 体，包括基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主 存续或经关系政府部门批准确立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会团体或其他组织 证券期货投资经管办法》（包括其时常转变）及联系法律律例端正使用来自境外的资金进行 境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资 者 国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 金，办理基金份额的发售、申购、赎回、调治、转托管、定投及提供基金交游账户信息查询 等业务 的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金经管东谈主签订了基金销售服务条约，办理基金销 售业务的机构 账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的阐述、算帐和结算、代理披发红利、建 立并支握基金份额握有东谈主名册和办理非交游过户等 或接受南边基金经管股份有限公司托付代为办理登记业务的机构，本基金的登记机构为南边 基金经管股份有限公司                 南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 份额余额过甚变动情况的账户 申购、赎回等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东谈主向中国证监会办理基金备案手续结束，并得到中国证监会书面阐述的日历 算帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 个月 或基金份额申购恳求日（对申购份额而言，下同）起，至基金合同收效日或基金份额申购申 请日的年度对日的前一日 积年实践不存在对应日历的，则顺延至下一服务日 本基金在敞开日接受投资东谈主的申购恳求，但对于每份基金份额，可在该份额锁如期届满后的 下一个服务日起赎回 金经管东谈主所经管的敞开式证券投资基金登记方面的业务王法，由基金经管东谈主和投资东谈主共同遵 守 份额的行动 份额的行动 求将基金份额兑换为现款的行动                南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 恳求将其握有基金经管东谈主经管的、某一基金的基金份额调治为基金经管东谈主经管的其他基金基 金份额的行动 销售机构的操作 款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申 购恳求的一种投资方式 换中转出恳求份额总和后扣除申购恳求份额总和及基金调治中转入恳求份额总和后的余额） 朝上上一敞开日基金总份额的 10% 用后的余额 申购款过甚他资产的价值总和 额净值的过程 知道办法》端正的互联网网站（包括基金经管东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电 子知道网站）等媒介 有东谈主服务的用度 金资产净值入网提销售服务费的基金份额 用度的基金份额 赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购与银行如期进款（含协 议约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开刊行股票、资产 支握证券、因刊行东谈主债务误期无法进行转让或交游的债券等            南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 式，将基金疗养投资组合的市集冲击成老实配给实践申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额握有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受毁伤并得到公正对待 置算帐，目的在于灵验隔断并化解风险，确保投资者得到公正对待，属于流动性风险经管工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专诚账户称为侧袋账户 存在首要不敬佩性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 首要不敬佩性的资产；（三）其他资产价值存在首要不敬佩性的资产 险的信用滋生用具 各项支付和结算以此金额为辩论基准 别和香港联合交游系数限公司（以下简称香港联合交游所）建立技巧结合，使内地和香港投 资者不错通过当地证券公司或经纪商买卖端正范围内的对方交游所上市的股票。内地与香港 股票市集交游互联互通机制包括沪港股票市集交游互联互通机制（“沪港通”）和深港股票 市集交游互联互通机制（“深港通”） 务公司，向香港联合交游所进行申报，买卖端正范围内的香港联合交游所上市的股票。沪港 通下的港股通和深港通下的港股通统称港股通   以上释义中波及法律律例、业务王法的内容，法律律例、业务王法转变后，如适用本基 金，联系内容以转变后法律律例、业务王法为准。                 南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                         §3 基金经管东谈主   称号：南边基金经管股份有限公司   住所及办公地址：深圳市福田区莲花街谈益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼   成立时期：1998 年 3 月 6 日   法定代表东谈主：周易   注册老本：3.6172 亿元东谈主民币   电话：（0755）82763888   传真：（0755）82763889   筹商东谈主：鲍文革 有限公司、厦门国际相信投资公司、广西相信投资公司共同发起确立。2000 年，经中国证 监会证监基金字200078 号文批准进行了增资扩股，注册老本达到 1 亿元东谈主民币。2005 年， 经中国证监会证监基金字2005201 号文批准进行增资扩股，注册老本增至 1.5 亿元东谈主民币。 币。 构疗养为华泰证券股份有限公司 41.16%、深圳市投资控股有限公司 27.44%、厦门国际相信 有限公司 13.72%、兴业证券股份有限公司 9.15%、厦门合泽吉企业经管合伙企业（有限合伙） （有限合伙）2.25%、厦门合泽盈企业经管合伙企业（有限合伙）2.32%。   周易先生，辩论机通讯专科学士，中国籍。曾任职江苏省邮电学校、江苏省邮电经管局 电信中心、江苏移动通讯有限公司，曾任江苏贝尔通讯系统有限公司董事长，南京欣网视讯 科技股份有限公司董事长，上海富欣通讯公司副总司理，华泰证券党委副文告、总裁、党委 文告、董事长、党委委员。现任华泰证券股份有限公司首席履行官、履行委员会主任、董事，                   南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 南边基金经管股份有限公司董事长，南边东英资产经管有限公司董事长，华泰金融控股（香 港）有限公司董事，Huatai Securities (Singapore) Pte. Limited 董事。    张辉先生，经管学博士，中国籍。曾任职北京东城区东谈主才交流服务中心、华晨集团上海 办事处、互市控股有限公司、北京联创投资经管有限公司，曾任华泰证券资产经管总部高档 司理、南通姚港路营业部副总司理、上海瑞金沿路营业部总司理、证券投资部副总司理、综 合事务部总司理、东谈主力资源部总司理、党委组织部部长。现任华泰证券股份有限公司履行委 员会委员、董事会秘书、党委委员，南边基金经管股份有限公司董事。    陈莉女士，法学硕士，中国籍，无境外遥远居留权。曾任华泰证券深圳民田路营业部总 司理、深圳益田路营业部总司理、研究所副长处、研究所长处、履行委员会主任助理等职务。 现任南边基金经管股份有限公司董事、党委文告。    杜秀峰先生，经济学和经济法学研究生毕业，中国籍。曾任广东省深圳市监察局政策法 规处副主任科员、办公室主任科员，深圳市国资委监督张望处副处长，深圳市国有资产监督 经管局监督张望处副处长、办公室（信访室）副主任、企业指导东谈主员经管处副处长，深圳市 东谈主民政府国有资产监督经管委员会企业指导东谈主员经管处副处长、处长，深圳市投资控股有限 公司党委委员、副总司理。现任深圳市投资控股有限公司党委副文告、董事，兼任深圳市高 新投集团有限公司董事，中国南山开发（集团）股份有限公司副董事长，深圳清华大学研究 院理事、秘书长，深圳市赤湾产业发展有限公司副董事长，南边基金经管股份有限公司董事。    李平先生，工商经管硕士，中国籍。曾任深圳市城市开发开发（集团）有限公司办公室、 董办主管，深圳市投资控股有限公司办公室高档主管、企业三部高档主管、金融发展部副部 长。现任深圳市投资控股有限公司金融发展部部长，兼任深圳市高新投集团有限公司董事， 深圳市高新投融资担保有限公司董事，深圳市城市开发开发（集团）有限公司董事，深圳资 产经管有限公司董事，深圳市投控老本有限公司董事，深圳市投控东海投资有限公司董事， 招商局辞让东谈主寿保障股份有限公司监事，金融褂讪发展研究院理事，深圳市鹏联投资有限公 司履行董事、总司理，深圳市投控联投有限公司履行董事、总司理，南边基金经管股份有限 公司董事。    陈明雅女士，经管学学士，注册管帐师，中国籍。曾任厦门国际相信有限公司财务部副 总司理、财务部总司理、投资发展部总司理，现任厦门国际相信有限公司财务总监、财务部 总司理，南边基金经管股份有限公司董事。    王斌先生，医学博士，中国籍。曾任安徽泗县东谈主民病院临床医师，瑞金病院感染科临床 医师，兴业证券研究所医药行业研究员、总司理助理、副总监、副总司理（主握服务）、总 司理。现任兴业证券总裁助理、经济与金融研究院院长、兴证智库主任，南边基金经管股份 有限公司董事。               南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   杨小松先生，经济学硕士，中国注册管帐师，中国籍，无境外遥远居留权。曾任职德勤 国际管帐师行、光大银行证券部、中国证监会等机构，曾任南边基金防守长。现任南边基金 经管股份有限公司董事、总司理、首席信息官，南边东英资产经管有限公司董事。   李心丹先生，金融学博士，国务院特殊津贴行家，扶持部长江学者特聘解释，中国籍。 曾任东南大学经济经管学院解释，南京大学工程经管学院院长。现任南京大学新金融研究院 院长、金融工程研究中心主任，南京大学解释、博士生导师，中国金融学年会常务理事、秘 书长，江苏省老本市集研究会荣誉会长，江苏省科技立异协会副会长，江苏银行孤苦董事， 汇丰银行（中国）孤苦董事，东吴证券股份有限公司孤苦董事，上海证券交游所科创板轨制 评估行家委员会主任，南边基金经管股份有限公司孤苦董事。   张忠先生，法学硕士，中国籍。曾任北京市东谈主民政府公事员。现任北京市中伦讼师事务 所一级合伙东谈主、老本市集业务负责东谈主、证券业务内核负责东谈主，银联商务股份有限公司孤苦董 事，中国东方红卫星股份有限公司孤苦董事，中国重汽（香港）有限公司孤苦非履行董事， 协和新动力（香港）有限公司孤苦非履行董事，南边基金经管股份有限公司孤苦董事。   林斌先生，管帐学博士，澳大利亚资深注册管帐师，中国籍。曾任中山大学经管学院会 计学系主任，MPAcc 扶持中心主任，广东省审计学会副会长，广东省资产评估协会副会长， 广东省里面审计协会副会长。现任广东省总工会经审会常委，广东经管管帐师协会会长，广 东省里面限制协会副会长，长城证券股份有限公司孤苦董事，中船海洋与防务装备股份有限 公司孤苦董事，南边基金经管股份有限公司孤苦董事。   郑建彪先生，经济学硕士，高档工商经管硕士，中国注册管帐师，中国籍。曾任北京市 财政局干部，深圳蛇口中华管帐师事务所司理，京都管帐师事务所副主任，北京注册管帐师 协会副会长。现任致同管帐师事务所（特殊普通合伙）经管合伙东谈主，全联（中国）并购公会 常务会长，中国上市公司协会财务总监委员会副主任、并购融资委员会委员，南边基金经管 股份有限公司孤苦董事。   徐浩萍女士，管帐学博士，中国籍。曾任职江苏省丝绸出进口股份有限公司、南京环球 杰必克有限服务公司、南京国电南自股份有限公司，复旦大学教养。现任复旦大学经管学院 副解释，无锡林泰克斯新材料科技股份有限公司孤苦董事，苏州海光芯创光电科技股份有限 公司孤苦董事，苏州汇科技巧股份有限公司孤苦董事，南边基金经管股份有限公司孤苦董事。   孙明辉先生，经济学硕士，高档管帐师，中国籍。曾任职深圳动力财务有限公司、深圳 动力集团股份有限公司财务经管部，深圳市投资控股有限公司财务部高档主管、董事会办公 室高档主管、财务部（结算中心）副部长、部长。现任深圳市投资控股有限公司总管帐师， 南边基金经管股份有限公司监事会主席。             南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   费扬文先生，经济学博士，中国籍。曾任交通银行经管培训生、投资银行部债务融资部 高档相貌司理，华泰证券股份有限公司固定收益部副总司理、资金运营部副总司理、资金运 营部总司理、浙江分公司总司理。现任华泰证券股份有限公司履行委员会主任助理、深圳分 公司总司理，南边基金经管股份有限公司监事。   蔡云霖先生，企业经管专科学士，中级管帐师，中国籍。曾任职天同证券厦门中心营业 部、厦门市贸易银行，曾任中国民生银行厦门分行投资银行部投资银行中心副司理、金融市 场部容许及资产经管中心总司理、机构金融一部总司理助理，厦门市融资担保有限公司投资 发展部总司理。现任厦门国际相信有限公司党委委员、总司理助理、投资研究部总司理，南 方基金经管股份有限公司监事。   郑可栋先生，经济学硕士，中国籍。曾任国泰君安证券蚁集金融部高档筹备司理，兴业 证券策略发展部经营议论与绩效分析司理、私财委科技金融部野心发展负责东谈主、经纪业务总 部投顾平台运营处总监和容许野心处总监、钞票经管部总司理助理、数智金融部副总司理。 现任兴业证券钞票经管部副总司理，南边基金经管股份有限公司监事。   陆文清先生，工商经管硕士，特准金融分析师（CFA），中国籍，无境外遥远居留权。 曾任职东联融资租出有限公司，曾任南边基金合肥容许中心职员、客户关系部高档副总裁、 合肥容许中心总司理。现任南边基金经管股份有限公司职工监事、客户关系部总司理兼合肥 分公司总司理。   徐刚先生，工商经管硕士，中国籍，无境外遥远居留权。曾任深圳中期期货经纪公司交 易部职工、相貌司理，南边基金上海分公司职员、机构业务部职员、待业金业务部主管、上 海分公司副总司理、董事等职务。现任南边基金经管股份有限公司职工监事、待业金业务部 履行董事。   高嘉骏先生，金融学学士，中国籍，无境外遥远居留权。曾任职中国东谈主寿保障湖南省分 公司、东风日产汽车金融有限公司、万家基金经管有限公司，南边基金广州营销中心职员。 现任南边基金经管股份有限公司职工监事、深圳分公司董事。   王益平女士，金融学硕士，特准公认管帐师，金融风险经管师，中国籍，无境外遥远居 留权。曾任职沃尔玛中国有限公司、安永华明管帐师事务所，南边基金运作保障部职员。现 任南边基金经管股份有限公司职工监事、运作保障部董事。   杨小松先生，总司理、首席信息官，经济学硕士，中国注册管帐师，中国籍，无境外永 久居留权。曾在德勤国际管帐师行、光大银行证券部、中国证监会等机构任职，曾任南边基 金防守长。现任南边基金经管股份有限公司董事、总司理、首席信息官，南边东英资产经管 有限公司董事。              南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   俞文宏先生，副总司理、董事会秘书，工商经管硕士，经济师，中国籍，无境外遥远居 留权。曾在江苏国信集团任职，曾任南边老本经管有限公司董事长、总司理，深圳南边股权 投资基金经管有限公司董事长等职务。现任南边基金经管股份有限公司副总司理、董事会秘 书。   李海鹏先生，副总司理，工商经管硕士，特准金融分析师（CFA），中国籍，无境外永 久居留权。曾任好意思国 AXA Financial 公司投资部高档分析师，南边基金高档研究员、基金 司理助理、基金司理、宇宙社保及国际业务部履行总监、宇宙社保业务部总监、固定收益部 总监、总裁助理兼固定收益投资总监，南边东英资产经管有限公司董事等职务。现任南边基 金经管股份有限公司副总司理、首席投资官（固定收益）。   鲍文革先生，防守长，经济学硕士，中国籍，无境外遥远居留权。曾任财政部中华管帐 师事务所审计师，南边证券有限公司投行部及议论财务部总司理助理，南边基金运作保障部 总监、公司监事、财务负责东谈主、总裁助理等职务。现任南边基金经管股份有限公司防守长， 南边老本经管有限公司董事。   蔡忠评先生，财务负责东谈主，经济学硕士，中国注册管帐师、特准公认管帐师公会资深会 员（FCCA），中国籍，无境外遥远居留权。曾任中南财经大学助教，招商局蛇口工业区总会 计师室管帐，国信证券有限服务公司资金财务部高档司理，普华永谈管帐师事务所高档审计 师，国投瑞银基金经管有限公司财务部总监等职务。现任南边基金经管股份有限公司财务负 责东谈主兼财务部总司理，南边东英资产经管有限公司董事，南边老本经管有限公司监事，深圳 南边股权投资基金经管有限公司董事。   孙鲁闽先生，副总司理，管帐商学、基金经管商学硕士，中国籍，无境外遥远居留权。 曾任厦门国际银行福州分行电脑部主管，南边基金研究员、投资司理、基金司理、投资部副 总监等职务。现任南边基金经管股份有限公司副总司理、联席首席投资官、基金司理兼任私 募资管议论投资司理。   侯利鹏先生，副总司理，工商经管硕士，中国籍，无境外遥远居留权。曾任沈阳财政证 券公司交游部司理、客户服务部司理，中融基金经管有限公司副总司理，南边基金北京分公 司总司理、零卖服务部总司理、公司总司理助理、首席市集官等职务。现任南边基金经管股 份有限公司副总司理。   茅炜先生，副总司理，经济学学士，中国籍，无境外遥远居留权。曾任东方东谈主寿保障股 份有限公司保障精算员，生命东谈主寿保障股份有限公司保障精算员，国金证券股份有限公司研 究员，南边基金研究员、投资司理、基金司理、研究部负责东谈主、权益研究部总司理、权益投 资部总司理等职务。现任南边基金经管股份有限公司副总司理、首席投资官（权益）、权益 研究部总司理、基金司理。                  南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）    本基金历任基金司理为：黄斌斌先生，经管时期为 2023 年 5 月 30 日于今。    黄斌斌先生，清华大学工学学士、新加坡经管大学经济学硕士，具有基金从业资历。曾 先后赴任于招商银行合肥分行、浦发银行金融市集部、中原基金机构债券投资部，历任产物 司理、交游员、投资司理。2017 年 7 月加入南边基金；2019 年 6 月 17 日至 2020 年 7 月 31 日，任南边初元中短债基金司理；2020 年 2 月 27 日至 2021 年 6 月 18 日，任南边骏元中短 利率债基金司理；2018 年 2 月 9 日至 2021 年 10 月 22 日，任南边荣年基金司理；2020 年 2 月 26 日至 2022 年 6 月 24 日，任南边尊利一年债券基金司理；2018 年 4 月 12 日至 2023 年 理；2019 年 3 月 1 日于今，任南边亨元基金司理；2019 年 9 月 2 日于今，任南边聪元基金 司理；2020 年 3 月 26 日于今，任南边得利一年债券基金司理；2022 年 11 月 4 日于今，任 南边振元债券发起基金司理；2023 年 3 月 3 日于今，任南边吉元短债基金司理；2023 年 5 月 26 日于今，任南边骏元中短利率债基金司理；2023 年 5 月 30 日于今，任南边贤元一年 握有债券基金司理；2024 年 2 月 2 日于今，任南边恩元债券发起基金司理。    副总司理兼首席投资官（固定收益）李海鹏先生，副总司理、首席投资官（权益）兼权 益研究部总司理茅炜先生，副总司理兼联席首席投资官孙鲁闽先生，现款及债券指数投资部 总司理夏晨光先生，交游经管部总司理王珂女士，固定收益投资部总司理李璇女士，羼杂伙 产投资部总司理乔羽夫先生，固定收益研究部总司理陶铄先生，权益投资部总司理张延闽先 生，指数投资部总司理罗文杰女士，宏不雅策略部联席总司理兼数目化投资部总司理唐小东先 生。                南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）对所经管的不同基金财产分裂经管、分裂记账，进行证券投资；   （4）按照基金合同的约定敬佩基金收益分配有议论，实时向基金份额握有东谈主分配收益；   （5）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐评释；   （6）编制季度评释、中期评释和年度评释；   （7）辩论并知道基金净值信息，敬佩基金份额申购、赎回价钱；   （8）办理与基金财产经管业务行径关系的信息知道事项；   （9）按照端正召集基金份额握有东谈主大会；   （10）保存基金财产经管业务行径的记录、账册、报表和其他联系贵府；   （11）以基金经管东谈主口头，代表基金份额握有东谈主利益利用诉讼权柄或者实施其他法律行 为；   （12）法律律例及中国证监会端正的和基金合同约定的其他职责。 轨制，采取灵验措施，留心违抗《基金法》过甚他联系法律律例行动的发生。   （1）将基金经管东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公正地对待经管的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额握有东谈主除外的东谈主牟取利益；   （4）向基金份额握有东谈主违章承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事相 关的交游行径；   （7）唐突职守，不按照端正履行职责；   （8）法律、行政律例和中国证监会端正隔绝的其他行动。              南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   为保养基金份额握有东谈主的正当权益，本基金隔绝从事下列行动：   如法律、行政律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相 关限制。 大利益； 容、基金投资议论等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事联系的交游行径；   为了保证公司范例运作，灵验地选藏和化解经管风险、经营风险以及操立场险，确保基 金财务和公司财务以过甚他信息真正、准确、完好，从而最猛进程地保护基金份额握有东谈主的 利益，本基金经管东谈主建立了科学合理、限制严实、运行高效的里面限制轨制。   里面限制轨制是指公司为已毕里面限制意见而建立的一系列组织机制、经管方法、操作 要领与限制措施的总称。里面限制轨制由里面限制大纲、基本经管轨制、部门业务规章等组 成。   公司里面限制大纲是对公司规矩端正的内控原则的细化和伸开，是对各项基本经管轨制 的统治和指导，里面限制大纲明确了内控意见、内控原则、限制环境、内控措施等内容。   基本经管轨制包括里面管帐限制轨制、风险限制轨制、投资经管轨制、监察稽核轨制、 基金管帐轨制、信息知道轨制、信息技巧经管轨制、贵府档案经管轨制、事迹评估侦查轨制 和谬误应变轨制等。               南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   部门业务规章是在基本经管轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭成就、岗亭服务、 操作守则等的具体说明。   　　健全性原则。里面限制机制必须掩盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员， 并涵盖到决策、履行、监督、反馈等各个运作形态。   灵验性原则。通过科学的内控技巧和方法，建立合理的内控要领，保养内限轨制的灵验 履行。   孤苦性原则。公司各机构、部门和岗亭在职能上应当保握相对孤苦，公司基金资产、自 有资产、其他资产的运作应当分离。   相互制约原则。公司里面部门和岗亭的成就必须权责分明、相互制衡，并通过切实可行 的措施来实行。   成本效益原则。公司应充分施展各机构、各部门及各级职工的服务积极性，运用科学化 的方法尽量谴责经营运作成本，擢升经济效益，以合理的限制成本达到最好的里面限制恶果。   （1）里面管帐限制轨制   　　公司依据《中华东谈主民共和国管帐法》等国度关系法律、律例制订了基金管帐轨制、 公司财务管帐轨制、管帐服务操作经由和管帐岗亭职责，并针对各个风险限制点建立严实的 管帐系统限制。   里面管帐限制轨制包括凭证轨制、复核轨制、账务处理要领、基金估值轨制和要领、基 金财务算帐轨制和要领、成本限制轨制、财务收支审批轨制和用度报销经管办法、财产登记 支握和什物质产清点轨制、管帐档案支握和财务打法轨制等。   　　（2）风险经管限制轨制   　　风险限制轨制由风险限制委员会组织各部门制定，风险限制轨制由风险限制的意见 和原则、风险限制的机组成就、风险限制的要领、风险类型的界定、风险限制的主要措施、 风险限制的具体轨制、风险限制轨制的监督与评价等部分组成。   风险限制的具体轨制主要包括投资风险经管轨制、交游风险经管轨制、财务风险限制制 度以及岗亭分离轨制、防火墙轨制、岗亭职责、反馈轨制、守秘轨制、职工行动准则等要领 性风险经管轨制。   （3）监察稽核轨制   　　公司确立防守长，负责监督查验基金和公司运作的正当合规情况及公司里面风险控 制情况。防守长由总司理提名，董事会聘任，并经全体孤苦董事同意。   　　防守长负责组织指导公司监察稽核服务。除应当遁藏的情况外，防守长享有充分的 知情权和孤苦的访问权。防守长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以及公 司业务、投资决策、风险经管等联系会议，有权调阅公司联系文献、档案。防守长应当如期            南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 或者不如期向全体董事报送服务评释，并在董事会及董事会下设的联系专诚委员会如期会议 上评释基金及公司运作的正当合规情况及公司里面风险限制情况。   　　公司确立监察稽核部门，具体履行监察稽核服务。公司配备了充足及格的监察稽核 东谈主员，明确端正了监察稽核部门及里面各岗亭的职责和服务经由。   监察稽核轨制包括里面稽核经管办法、里面稽核服务准则等。通过这些轨制的建立，检 查公司各业务部门和东谈主员顺从关系法律、律例和规章的情况；查验公司各业务部门和东谈主员执 行公司里面限制轨制、各项经管轨制和业务规章的情况。                南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                         §4 基金托管东谈主  （一）基金托管东谈主基本情况   称号：中国工商银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号   成立时期：1984 年 1 月 1 日   法定代表东谈主：廖林   注册老本：东谈主民币 35,640,625.7089 万元   筹商电话：010-66105799   筹商东谈主：郭明   （二）主要东谈主员情况   截止 2024 年 6 月，中国工商银行资产托管部共有职工 210 东谈主，平均年齿 38 岁，99% 以上职工领有大学本科以上学历，高管东谈主员均领有研究生以上学历或高档技巧职称。   （三）基金托管业务经营情况   行为中国大陆托管服务的先驱，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供托管服 务以来，继承“敦厚信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严实科学的风险经管和里面限制 体系、范例的经管模式、先进的营运系统和专科的服务团队，严格履行资产托管东谈主职 责，为境表里纷乱投资者、金融资产经管机构和企业客户提供安全、高效、专科的托 管服务，展现优异的市集形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最熟识的产 品线。领有包括证券投资基金、相信资产、保障资产、社会保障基金、基本养老保障、 企业年金基金、QFI 资产、QDII 资产、股权投资基金、证券公司集结资产经管议论、 证券公司定向资产经管议论、贸易银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产经管、 QDII 专户资产、ESCROW 等门类皆全的托管产物体系，同期在国内率先开展绩效评估、 风险经管等升值服务，不错为万般客户提供个性化的托管服务。截止 2024 年 6 月，中 国工商银行共托管证券投资基金 1417 只。自 2003 年以来，本行连气儿二十一年得到香 港《亚洲货币》、英国《全球托管东谈主》、香港《财资》、好意思国《环球金融》、内地《证券 时报》、《上海证券报》等境表里巨擘财经媒体评比的 102 项最好托管银行大奖；是获 得奖项最多的国内托管银行，优良的服务品性得到国表里金融范围的握续认同和正常 好评。   （四）基金托管东谈主的里面限制情况   中国工商银行资产托管部在风险经管的实操过程中根据国际公认的里面限制 COSO               南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 准则从里面环境、风险评估、限制行径、信息与疏导、监督与评价五个方面构建起了 托管业务里面风险限制体系，并纳入长入的风险经管体系。   中国工商银行资产托管部从成立之日肇端终秉握范例运作的原则，将建立系统、 高效的风险选藏和限制体系视为服务要点。跟着市集环境的变化和托管业务的快速发 展，新问题新情况的不停出现，资产托管部重新至尾将风险经管置于与业务发展同等 谬误的位置，视风险选藏和限制为托管业务生涯与发展的生命线。资产托管部实施全 员风险经管，将风险限制服务落实到具体业务部门和联系业务岗亭，每位职工均有义 务对我方岗亭职责范围内的风险负责。从 2005 年于今，中国工商银行资产托管部共十 七次顺利通过评估组织里面限制和安全措施最巨擘的 ISAE3402 审阅，全部得到无保留 意见的限制及灵验性评释，充分标明孤苦第三方对中国工商银行托管服务在风险经管、 里面限制方面的健全性和灵验性的全面认同，也证明中国工商银行托管服务的风险控 制才气如故与国际大型托管银行接轨，达到国际先进水平。   （1）资产托管业务经营经管正当合规；   （2）促进已毕资产托管业务发展策略和经营意见；   （3）资产托管业务风险经管的灵验性和资产安全；   （4）擢升资产托管经营效率和恶果；   （5）业务记录、管帐信息和其他经营经管联系信息的真正、准确、完好、实时。   （1）全面性原则。资产托管业务里面限制应指示决策、履行和监督全过程，掩盖 资产托管业务各项业务经由和经管行径，掩盖系数机构、部门和从业东谈主员。   （2）谬误性原则。资产托管业务里面限制应在全面限制基础上，关注谬误业务事 项、要点业务形态和高风险范围。   （3）制衡性原则。资产托管业务里面限制应在机组成就、权责分配及业务经由等 方面形成相互制约、相互监督的机制，同期兼顾运营效率。   （4）适合性原则。资产托管业务里面限制应当与经营范围、业务范围和风险特质 相适合，并进行动态疗养，以合理成本已毕里面限制意见。   （5）审慎性原则。资产托管业务里面限制应坚握风险为本、审慎经营的理念，设 立机构或开展各项经营经管行径均应坚握内控优先。   （6）成本效益原则。资产托管业务里面限制应量度实施成本与预期效益，以合理 成本已毕存效限制。   资产托管业务里面限制纳入全行长入的里面限制体系。   （1）总行资产托管部根据里面限制基本端正建立健全资产托管业务里面限制体系，               南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 行为全行托管业务的牵头经管部门，根据行内里面限制基本端正建立健全里面限制体 系，建立与托管业务条线相适合的里面限制运行机制，敬佩各项业务行径的风险限制 点，制定法式长入的业务轨制；采取稳妥的限制措施，合理保证托管业务经由的经营 效率和恶果，组织开展资产托管业务里面限制措施的履行、监督和查验，督促各机构 落实限制措施。   （2）总行内控合规部负责指导托管业务的内控经管服务，根据年度服务要点，定 期或不如期在全行开展联系业务监督查验，将托管业务查验相貌整合到全行业务监督 查验服务中，将全行托管业务纳入内控评价体系。   （3）总行里面审计局负责对资产托管业务的审计与评价服务。   （4）一级（直属）分行资产托管业务部门行为里面限制的履行机构，负责组织开 展本机构里面限制的日常运行及自查服务，实时整改、纠正、处理存在的问题。   工商银行资产托管部青睐里面限制轨制的开发，坚握把风险选藏和限制的理念和 方法融入岗亭职责、轨制开发和服务经由中，建立了一整套里面限制轨制体系，包括 《资产托管业务经管端正》、《资产托管业务里面限制经管办法》、《资产托管业务全面 风险经管办法》、《资产托管业务营运经管办法》、《资产托管业务合同经管办法》、《资 产托管业务档案经管办法》、《资产托管业务系统经管办法》、《资产托管业务首要突发 事件救急预案》、《资产托管业务从业东谈主员经管办法》等，在环境、轨制、经由、岗亭 职责、东谈主员、授权、立异、合同、印记、服务质料、收费、反洗钱、留心利益冲破、 业务连气儿性、侦查、信息系统等全方面履行里面限制措施。   资产托管业务切实履行风险经管第一谈防地的主体职责，按照“主动防、智能控、 全面管”的经管想路，主动将资产托管业务的风险经管纳入全行全面风险经管体系， 以“管住东谈主、管住钱、管好防地、管好底线”为经管要点，搭建适合资产托管业务特 点的风险经管架构，通过鼓舞托管业务体制机制与完善集约化营运更始、建立资产托 管风险经管委员会机制、完善资产托管业务轨制体系、加强资产托管业务队伍开发、 科技赋能、建立健全救急灾备体系、建立审计发现问题整改台账、加强东谈主员经管等措 施，灵验限制操立场险、合规风险、声誉风险、信息科技风险和次生风险。   中国工商银行制订了完善的资产托管业务连气儿性服务议论和救急预案，具备行之 灵验的灾备还原有议论、充足的移动办公开导、同城异城相结合的备份办公局面、必要 的服务主谈主员、科学明晰的 AB 岗亭成就及如期演练机制。在首要突发事件发生后，可根 据突发事件的对托管业务连气儿性营运影响进程的评估，当令选拔或按次启动“原局面 现场+居家”、“部分同城异域+居家”、“部分异城异域+居家”、“异域全部切换”四种方            南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 案，由“总部+总行级营运中心+托管分部+境外营运机构”形周全球、全天候营运蚁集， 向客户提供连气儿性服务，确保托管产物日常交游的实时算帐和交割。   （五）基金托管东谈主对基金经管东谈主运作基金进行监督的方法和要领   根据《基金法》、基金合同、托管条约和关系基金律例的端正，基金托管东谈主对基金 的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资隔绝行动、基金参与银行间债券 市集、基金资产净值的辩论、基金份额净值辩论、应收资金到账、基金用度开支及收 入敬佩、基金收益分配、联系信息知道、基金宣传推介材料中登载基金事迹施展数据 等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自基金合同收效之后六个月 动手。   基金托管东谈主发现基金经管东谈主违抗《基金法》、基金合同、基金托管条约或关系基金 法律律例端正的行动，应实时以书面时事申诉基金经管东谈主限期纠正，基金经管东谈主收到 申诉后应实时查对，并以书面时事对基金托管东谈主发出回函阐述。在限期内，基金托管 东谈主有权随时对申诉县项进行复查，督促基金经管东谈主改正。基金经管东谈主对基金托管东谈主通 知的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应评释中国证监会。 基金托管东谈主发现基金经管东谈主有首要违章行动，应立即评释中国证监会，同期申诉基金 经管东谈主限期纠正。                   南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                        §5 联系服务机构   称号：南边基金经管股份有限公司   住所及办公地址：深圳市福田区莲花街谈益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼   法定代表东谈主：周易   电话：0755-82763905、82763906   传真：0755-82763900   筹商东谈主：张锐珊 南边贤元一年握有债券 A 代销银行：         序号                    代销机构称号        代销机构信息                                        门内大街 55 号                                        法定代表东谈主：陈四清                                        筹商东谈主：谢宇晨                                        客服电话：95588                                        网址：www.icbc.com.cn                       公司               12 号                                        办公地址：上海市中山东沿路                                        法定代表东谈主：郑杨                                        筹商东谈主：朱瑛                                        筹商电话：021-61618888                                        客服电话：95528                                        网址：www.spdb.com.cn                                        东路 713 号                                        法定代表东谈主：王凯                                        客服电话：400-830-8003                                        网址：www.cgbchina.com.cn                                        号中山大厦     南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                          办公地址:上海市浦东新区银                          城路 167 号 9 层                          法定代表东谈主:吕家进                          筹商东谈主:孙琪虹                          筹商电话:021-52629999                          客服电话:95561                          网址:www.cib.com.cn                          办公地址：深圳市深南东路                          法定代表东谈主：谢永林                          筹商东谈主：赵杨                          电话：0755-22166574                          客服电话：95511-3                          网址:bank.pingan.com                          东路 218 号                          办公地址：天津市河东区海河                          东路 218 号                          法定代表东谈主：王锦虹                          筹商东谈主：王宏                          电话：022-58314846                          客服电话：95541                          网址：www.cbhb.com.cn                          源大街 8 号                          办公地址： 山东省济南市历                          下区泺源大街 8 号绿城金融                          中心                          法定代表东谈主： 陈颖                          筹商东谈主： 刘晓明                          电话：0351-59667794                          传真：021-63890196                          客服电话：95395                          网址：www.hfbank.com.cn        公司                南街 1 号院 2 号楼                          办公地址：北京市西城区月坛                          南街 1 号院 2 号楼                          法定代表东谈主：付东升                          筹商东谈主：孙烨                          客 服 电 话 ： 010-96198 ；      南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                           网址：www.bjrcb.com                           号                           办公地址：南京市中华路 26                           号                           法定代表东谈主：夏平                           筹商东谈主：张洪玮                           电话：025-58587036                           客服电话：95319                           网址：www.jsbchina.cn                           路 288 号                           办公地址：南京市玄武区中山                           路 288 号                           法定代表东谈主：胡升荣                           筹商东谈主：徐冬琴                           筹商电话：025-86776744                           客服电话：95302                           网址：www.njcb.com.cn         公司                区鸿福东路 2 号                           办公地址：东莞市东城区鸿福                           东路 2 号东莞农商银行大厦                           法定代表东谈主：王耀球                           筹商东谈主：洪晓琳                           电话：0769-22866143                           传真：0769-22866282                           客服电话：0769-961122                           网址：www.drcbank.com                           贸易试验区苏州片区苏州工                           业园区钟园路 728 号                           办公地址：中国（江苏）解放                           贸易试验区苏州片区苏州工                           业园区钟园路 728 号                           法定代表东谈主：崔庆军                           筹商东谈主：吴骏                           电话：0512-69868373                           传真：0512-69868373                           客服电话：96067                           网址：www.suzhoubank.com                           区酒泉路 211 号                           办公地址： 甘肃省兰州市城           南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                                关区酒泉路 211 号                                法定代表东谈主： 许建平                                筹商东谈主： 司艳春                                电 话 ： 0931-4600528    、                                传真：0931-4600528                                客服电话：0931-96799                                网址：www.lzbank.com 南边贤元一年握有债券 A 代销券商过甚他代销机构： 序号             代销机构称号          代销机构信息                                法定代表东谈主：张伟                                筹商东谈主：庞晓芸                                筹商电话：0755-82492193                                客服电话：95597                                网址：www.htsc.com.cn                                中路 1012 号国信证券大厦十                                六层至二十六层                                办公地址：深圳市福田区福华                                沿路 125 号国信金融大厦                                法定代表东谈主：张纳沙                                筹商东谈主：于智勇                                电话：0755-82130833                                客服电话：95536                                网址：www.guosen.com.cn                                街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101                                办公地址：北京市丰台区西营                                街 8 号院 1 号楼青海金融大                                厦                                法定代表东谈主：王晟                                筹商东谈主：辛国政                                筹商电话：010-80928123                                客 服 电 话 ： 4008-888-888 、                                网址：www.chinastock.com.cn                                贸易试验区商城路 618 号                                办公地址：上海市静安区南京                                西路 768 号国泰君安大厦 南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                      法定代表东谈主：贺青                      筹商东谈主：芮敏祺                      电话：021－38676666                      客服电话：4008888666                      网址：www.gtja.com                      路 86 号                      办公地址：山东省济南市市中                      区经七路 86 号                      法定代表东谈主：王洪                      筹商东谈主：张峰源                      电话：021-20315719                      客服电话：95538                      网址：www.zts.com.cn                      号                      办公地址：上海市广东路 689                      号                      法定代表东谈主：周杰                      电话：021－23219000                      传真：021-23219100                      筹商东谈主：李笑鸣                      客服电话：95553                      网址：www.htsec.com                      路 66 号 4 号楼                      办公地址：北京市向阳区景辉                      街 16 号院 1 号楼泰康集团大                      厦 13 层                      法定代表东谈主：王常青                      筹商东谈主：谢清静                      筹商电话：010-86451810                      客服电话：4008888108                      网址：www.csc108.com                      广州学问城起飞一街 2 号 618                      室                      办公地址：广州市河汉区马场                      路 26 号广发证券大厦                      法定代表东谈主：林传辉                      筹商东谈主：黄岚                      客服电话：95575、020-95575                      或致电各地营业网点                      网址：http://www.gf.com.cn 南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                      街谈金田路 2026 号动力大厦                      南塔楼 10-19 层                      办公地址：深圳市福田区福田                      街谈金田路 2026 号动力大厦                      南塔楼 10-19 层                      法定代表东谈主：张巍                      筹商东谈主:纪毓灵                      筹商电话:0755-83516289                      客 服 电 话 :0755-33680000                      网址：www.cgws.com                      街谈福华沿路 111 号                      办公地址：深圳市福田区福华                      沿路 111 号招商证券大厦 24                      楼                      法定代表东谈主：霍达                      筹商东谈主：业清扬                      客服电话：95565/0755-95565                      网址：www.cmschina.com                      区中心三路 8 号非凡期间广                      场（二期）北座                      办公地址：北京市向阳区亮马                      桥路 48 号中信证券大厦                      法定代表东谈主：张佑君                      筹商东谈主：王一通                      电话：010-60838888                      传真：010-60833739                      客服电话：95548                      网址：www.cs.ecitic.com                      路 989 号 45 层                      办公地址：上海市徐汇区长乐                      路 989 号世纪商贸广场 45 层                      法定代表东谈主：杨玉成                      筹商东谈主：陈宇                      电话：021-33388999                      传真：021-33388224                      客服电话：95523、4008895523                      网址： www.swhysc.com                      路 1508 号 南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                      办公地址:上海市静安区新闸                      路 1508 号                      法定代表东谈主:刘秋明                      筹商东谈主:郁疆                      筹商电话:021-22169999                      客服电话：95525                      网址：www.ebscn.com                      路与福中路接壤处荣超商务                      中心 A 栋第 18 层-21 层收用 04                      层 01、02、03、05、11、12、                      办公地址：深圳市福田区益田                      路 6003 号荣超商务中心 A 栋                      第 04、18 层至 21 层                      法定代表东谈主:高涛                      筹商东谈主：万玉琳                      筹商电话：0755-82026907                      传真 0755-82026539                      客 服 电 话 ： 400-600-8008 、                      网址：www.ciccwm.com                      新区（新市区）北京南路 358                      号大成国际大厦 20 楼 2005                      室                      办公地址：新疆乌鲁木皆市高                      新区（新市区）北京南路 358                      号大成国际大厦 20 楼 2005                      室                      法定代表东谈主：王献军                      筹商东谈主：梁丽                      筹商电话：0991-2307105                      传真：010-88085195                      客服电话：95523、4008895523                      网址： www.swhysc.com                      区湘府中路 198 号新南城商                      务中心 A 栋 11 楼                      办公地址：湖南省长沙市天心                      区湘府中路 198 号新南城商                      务中心 A 栋 11 楼                      法定代表东谈主：高振营 南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                      筹商东谈主：江恩前                      筹商电话：021-50295432                      客服电话：95351                      网址：www.xcsc.com                      街谈福华沿路 119 号安信金                      融大厦                      办公地址：深圳市福田区福田                      街谈福华沿路 119 号安信金                      融大厦                      法定代表东谈主：段文务                      筹商东谈主：陈剑虹                      筹商电话：0755-81688000                      客服电话：95517                      网            址             ：                      http://www.essence.com.cn/      公司              路 222 号 1 号楼 2001                      办公地址：青岛市市南区东海                      西路 28 号龙翔广场东座                      法定代表东谈主：肖海峰                      筹商东谈主：赵如意                      筹商电话：0532-85725062                      客服电话：95548                      网址：sd.citics.com                      庄大街 4 号 2 幢 1 层 A2112                      室                      办公地址：北京市向阳区向阳                      门北大街 18 号中国东谈主保寿险                      大厦 12-18 层                      法定代表东谈主：张海文                      基金业务筹商东谈主：孙燕波                      筹商电话：010-85556048                      传真：010-85556088                      客服电话：95390                      网址：www.crsec.com.cn                      区天府二街 198 号华西证券                      大厦                      办公地址：四川省成都市高新                      区天府二街 198 号华西证券                      大厦                      法定代表东谈主：杨炯洋 南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                      筹商东谈主：赵静静                      客服电话：95584                      网址：www.hx168.com.cn                      区淮海路 88 号                      法定代表东谈主：金才玖                      筹商东谈主：奚博宇                      电话：027-65799999                      传真：027-85481900                      客服电话：95579 或 4008-888-                      网址：www.95579.com                      办公地址：长春市生态大街                      法定代表东谈主：李福春                      筹商东谈主:安岩岩                      筹商电话:021-20361166                      客服电话:95360                      网址：www.nesc.cn                      区可园南路 1 号金源中心                      办公地址:广东省东莞市莞城                      区可园南路 1 号金源中心                      筹商东谈主:彭淑娴                      筹商电话：0769-22220327                      客服电话：95328                      网址:www.dgzq.com.cn                      发区第二大街 42 号写字楼                      办公地址：天津市南开区宾水                      西谈 8 号                      法定代表东谈主：安志勇                      筹商东谈主:王星                      电话：022-28451922                      传真：022-28451892                      客服电话：956066                      网址：www.ewww.com.cn                      金田路 4036 号荣超大厦 16-                      办公地址：深圳市福田中心区 南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                      金田路 4036 号荣超大厦 16-                      法定代表东谈主：何之江                      筹商东谈主:王阳                      筹商电话:021-38637436                      客服电话:95511-8                      网址：stock.pingan.com                      门南大街 3 号国华投资大厦                      办公地址：北京市东城区东直                      门南大街 3 号国华投资大厦                      法定代表东谈主：翁振杰                      筹商东谈主：张晖                      电话：010-87413731                      传真：010-84183311-3389                      客服电话：400-818-8118                      网址：www.guodu.com                      街5号                      办公地址：苏州工业园区星阳                      街5号                      法定代表东谈主：范力                      筹商东谈主：陆晓                      电话：0512-62938521                      传真：0512-65588021                      客服电话：95330                      网址：www.dwzq.com.cn                      大路 395 号 901 室（部位：自                      编 01 号）1001 室（部位：自                      编 01 号）                      办公地址：广州市河汉区临江                      大路 395 号 901 室（部位：自                      编 01 号）1001 室（部位：自                      编 01 号）                      法定代表东谈主：陈可可                      筹商东谈主：何雯                      筹商电话：020-88836999                      客服电话: 95548                      网址：www.gzs.com.cn 南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                      办公地址：南京市江东中路                      法定代表东谈主：李剑锋                      筹商东谈主：曹梦媛                      筹商电话：025-58519529                      客服电话：95386                      网址：www.njzq.com.cn                      文化新区天鹅湖路 198 号                      办公地址：安徽省合肥市政务                      文化新区天鹅湖路 198 号财                      智中心 B1 座                      法定代表东谈主：章宏韬                      筹商东谈主：范超                      筹商电话：0551-65161821                      客服电话：95318                      网址：www.hazq.com                      沿路 115 号投行大厦 20 楼                      办公地址:深圳市福田区福华                      沿路 115 号投行大厦 18 楼                      法定代表东谈主:刘学民                      筹商东谈主:单晶                      筹商电话:0755-23838750                      客服电话：95358                      网址:www.firstcapital.com.cn                      路 27 号 1#楼 3 层                      办公地址：上海市浦东新区滨                      江大路 5129 号陆家嘴滨江中                      心 N1 座                      法定代表东谈主：苏军良                      筹商东谈主：王虹                      电话：021-20655183                      传真：021-20655196                      客服电话：95547                      网址：www.hfzq.com.cn                      路 1777 号海信南边大厦 21、                      办公地址：深圳市南山区创业                      路 1777 号海信南边大厦 21、                      法定代表东谈主：李永湖 南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                      筹商电话：0755-82943755                      客服电话：95329                      网址：www.zszq.com                      路途 32 号西南证券总部大楼                      法定代表东谈主：吴坚                      筹商东谈主：杜巧                      筹商电话：023-67500573                      客服电话：95355                      网址：www.swsc.com.cn                      红谷中大路 1619 号国际金融                      大厦 A 座 41 楼                      办公地址：北京市向阳区望京                      东园四区 2 号 中航老本大厦                      法定代表东谈主：戚侠                      筹商东谈主：孙健                      电话：010-59562532                      传真：010-59562532                      客服电话：95335                      网址：http://www.avicsec.com/                      区子实路 1589 号                      办公地址:江西省南昌市红谷                      滩新区凤凰中大路 1115 号北                      京银行大楼                      法定代表东谈主:徐丽峰                      筹商东谈主:占文驰                      筹商电话:0791-88250812                      客服电话：956080                      网址:www.gszq.com                      区迎宾街 15 号桐城中央 21                      层                      办公地址：山西省太原市小店                      区长治路 111 号山西世贸中                      心 A 座 F12、F13                      法定代表东谈主：董祥                      筹商东谈主：薛津                      电话：0351-4130322                      传真：0351-7219891                      客服电话：4007121212                      网         址     ： 南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                      http://www.dtsbc.com.cn                      西路 23 号投资广场 18 楼                      办公地址：上海市浦东新区东                      方路 1928 号东海证券大厦                      法定代表东谈主：王文卓                      电话：021-20333333                      传真：021-50498825                      客服电话：95531；400-8888-                      网址：www.longone.com.cn                      街 319 号 8 幢 10000 室                      办公地址：陕西省西安市东新                      街 319 号 8 幢 10000 室                      法定代表东谈主：徐朝日                      筹商东谈主：张吉安                      电话：029-87211668                      客服电话：95582                      网            址            ：                      https://www.west95582.com                      办公地址：成都市东城根上街                      法定代表东谈主：冉云                      筹商东谈主：王凯伦                      筹商电话：15221037910                      传真：028-86690126                      客服电话：95310                      网址：www.gjzq.com.cn                      新城区海拉尔东街满世尚都                      办公贸易概述楼                      办公地址：内蒙古呼和浩特市                      新城区海拉尔东街满世尚都                      办公贸易概述楼                      法定代表东谈主：祝艳辉                      筹商东谈主：熊丽                      客服电话：956088                      网址：www.cnht.com.cn                      西路 638 号兰州钞票中心 21                      楼 南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                      办公地址：兰州市城关区东岗                      西路 638 号兰州钞票中心 19                      楼                      法定代表东谈主：祁建邦                      筹商东谈主：周鑫                      电话：0931-4890208                      传真：0931-4890628                      客服电话：95368                      网址：www.hlzq.com                      湖街谈东海社区深南大路                      栋 2301A                      办公地址：上海市黄浦区福州                      路 666 号                      法定代表东谈主：俞洋                      筹商东谈主：刘熠                      电话：021-54967387                      传真：021-54967280                      客服电话：95323，4001099918                      网址：http://www.cfsc.com.cn                      口区体坛路 22 号诺德大厦 11                      层、12 层                      办公地址：辽宁省大连市沙河                      口区体坛路 22 号诺德大厦 11                      层、12 层                      法定代表东谈主：郭岩                      筹商东谈主：谢立军                      电话：0411-39991807                      传真：0411-39991833                      客服电话：4008-169-169                      网址：www.daton.com.cn                      路 1 号都市之门 B 座 5 层                      办公地址：陕西省西安市雁塔                      区芙蓉西路 62 号开源证券                      法定代表东谈主：李刚                      筹商东谈主：杨淑涵                      电话：029-88365805                      传真：029-88365835                      客服电话：95325                      网址：www.kysec.cn 南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                      市柳梧新区国际总部城 10 栋                      楼                      办公地址：上海市徐汇区宛平                      南路 88 号金座东方钞票大厦                      法定代表东谈主：戴彦                      筹商东谈主： 陈亚男                      客服电话：95357                      网址：http://www.18.cn                      区中心三路 8 号非凡期间广                      场（二期）北座 13 层 1301-                      办公地址：广东省深圳市福田                      区中心三路 8 号非凡期间广                      场（二期）北座 13 层 1301-                      法定代表东谈主：窦长宏                      筹商东谈主：梁好意思娜                      电话：021-60812919                      传真：021-60819988                      客服电话：400-990-8826                      网址：http://www.citicsf.com                      宾路 360-1 号三亚阳光金融                      广场 16 层                      办公地址： 北京市向阳区景                      辉街 33 号院 1 号楼阳光金融                      中心                      法定代表东谈主： 李科                      筹商东谈主： 王超                      电话：010-59053996                      传真：010-59053929                      客服电话：95510                      网址：www.sinosig.com                      名路 501 号 6211 单元                      办公地址：上海市浦东新区张                      杨路 500 号华润期间广场 12                      层                      法定代表东谈主：陶怡                      筹商东谈主：程艳                      电话：13817080739                      传真：021-68596919                      客服电话：400-700-9665 南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                      网址：www.ehowbuy.com      公司              司                      注册地址：浙江省杭州市余杭                      区五常街谈文一西路 969 号                      办公地址：浙江省杭州市西湖                      区西溪路 556 号                      法定代表东谈主：王珺                      筹商东谈主：韩爱彬                      客服电话：95188-8                      网址： www.fund123.cn                      路 190 号 2 号楼 2 层                      办公地址：上海市徐汇区宛平                      南路 88 号金座大楼（东方财                      富大厦）                      法定代表东谈主：其实                      筹商东谈主：潘世友                      电话：021-54509977                      传真：021-64385308                      客 服 电 话 ： 95021 /                      网址：www.1234567.com.cn      司               西路一号元茂大厦 903 室                      办公地址：杭州市余杭区五常                      街谈同顺街 18 号 同花顺大                      楼4层                      法定代表东谈主：吴强                      筹商东谈主：吴强                      电话：0571-88911818                      传真：0571-86800423                      客服电话：952555                      网址：www.5ifund.com      有限公司            路 118 号 24 层 2405、2406                      办公地址：北京市向阳区开国                      路 118 号 24 层 2405、2406                      法定代表东谈主：胡雄征                      筹商东谈主： 魏晨                      电话：13260309352                      客服电话：4006099200                      网址：www.yixinfund.com 南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                      贸易试验区世纪大路 8 号上                      海 国 金中 心 办 公楼 二 期 27                      层 2716 单元                      办公地址：北京市向阳区开国                      门外大街 21 号北京国际俱乐                      部 C 座写字楼 11 层                      法定代表东谈主：张峰                      筹商东谈主：李雯                      电话：010-65215588                      传真：010-65185678                      客服电话：400-021-8850                      网址：www.harvestwm.cn                      术开发区宏达北路 10 号五层                      办公地址：北京市向阳区开国                      路 91 号金地中心 B 座 21 层、                      法定代表东谈主：武建华                      筹商东谈主：丛瑞丰                      电话：010-59313555                      客服电话：400-8180-888                      网址：http://www.zzfund.com                      路 900 弄 15 号 526 室                      办公地址：上海市虹口区临潼                      路 188 号                      法定代表东谈主：尹彬彬                      筹商东谈主：陈东                      电话：021-52822063                      传真：021-52975270                      客服电话：400-118-1188                      网            址           ：                      http://www.66liantai.com                      贸易试验区临港新片区海基                      六路 70 弄 1 号 208-36 室                      办公地址：上海市虹口区东大                      名路 1098 号浦江国际金融广                      场 53 层                      法定代表东谈主：李兴春                      筹商东谈主：张仕钰                      电话：021-60195205 南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                      传真：021-61101630                      客服电话：400-032-5885                      网址：www.leadfund.com.cn      司               家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单                      元                      办公地址：上海市浦东新区陆                      家嘴环路 1333 号 14 楼                      法定代表东谈主：王之光                      筹商东谈主：宁博宇                      电话：021-20665952                      传真：021-22066653                      客服电话：4008219031                      网址：www.lufunds.com                      岛东路 3000 号 2719 室                      办公地址：广州市海珠区阅江                      中路 688 号保利国际广场北                      塔 33 层                      法定代表东谈主：肖雯                      筹商东谈主：邱湘湘                      电话：020-89629099                      传真：020-89629011                      客服电话：020-89629066                      网址：www.yingmi.cn      有限公司            路 40 号院 1 号楼 3 层 306 室                      办公地址：北京市向阳区霄云                      路 40 号院 1 号楼 3 层 306 室                      法定代表东谈主： 皆凌峰                      筹商东谈主：阮志凌                      电话：010-82050520                      传真：010-82086110                      客服电话：400-158-5050                      网址：www.9ifund.com      公司              作区前湾沿路 A 栋 201                      办公地址：深圳市南山区沙河                      西路 1819 号深圳湾科技生态                      园7栋A座                      法定代表东谈主：顾敏                      客服电话：4009998877                      网址：www.webank.com 南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                      直门外大街 1 号院 2 号楼 17                      层 19C13                      办公地址： 北京市西城区宣                      武门外大街甲 1 号环球财讯                      中心 D 座 401                      法定代表东谈主：王伟刚                      筹商东谈主： 王骁骁                      电话：010-62680527                      传真：010-62680827                      客服电话：4006199059                      网址：www.hcfunds.com                      宁大路 1-5 号                      办公地址：南京市玄武区苏宁                      大路 1-5 号                      法定代表东谈主： 王锋                      筹商东谈主： 冯鹏鹏                      电话：025-66996699-887226                      传真：025-66996699                      客服电话：95177                      网址：www.snjijin.com                      路 34 号院 6 号楼 15 层 1501                      室                      办公地址：北京市向阳区创远                      路 34 号院融新科技中心 C 座                      法定代表东谈主：李楠                      筹商东谈主：武安广                      电话：010-61840688                      传真：010-84997571                      客服电话：4001599288                      网              址          ：                      https://danjuanfunds.com/                      东路 500 号 30 层 3001 单元                      办公地址：上海市浦东新区银                      城中路 488 号太平金融大厦                      法定代表东谈主： 王翔                      筹商东谈主： 张巍婧                      电话： 021-65370077-255                      传真：021-55085991                      客服电话：400-820-5369 南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                      网址：www.jiyufund.com.cn      司               三旗建材城中路 12 号 17 号                      平房 157                      办公地址：      北京市通州区                      亦庄经济技巧开发区科创十                      一街 18 号院京东集团总部 A                      座 17 层                      法定代表东谈主： 李骏                      电话： 95118                      传真：010-89189566                      客服电话： 95118                      网址： kenterui.jd.com                      风南路东康宁街北 6 号楼 503                      办公地址：郑州市郑东新区东                      风南路东康宁街北 6 号楼 503                      法定代表东谈主：温丽燕                      筹商东谈主：胡静华                      电话：0371-85518396                      传真：0371-85518397                      客服电话：4000-555-671                      网            址         ：                      http://www.hgccpb.com/      公司              作区前湾沿路 1 号 A 栋 201                      室（入驻深圳市前海商务秘书                      有限公司）                      办公地址：深圳市南山区海天                      二路 33 号腾讯滨海大厦 15                      楼                      法定代表东谈主：刘明军                      筹商东谈主：谭广锋                      电 话 ： 0755-86013388 转                      传真：/                      客服电话：95017                      网址：www.tenganxinxi.com      司               旺东路 10 号院西区 4 号楼 1                      层 103 室                      法定代表东谈主：盛超                      办公地址：北京市海淀区西北                      旺东路 10 号院西区 4 号楼            南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                                 机构筹商东谈主：林天赐                                 电话：010-59403028                                 传真：010-59403027                                 客服电话：95055-4                                 网          址          ：                                 www.duxiaomanfund.com                                 城大街特钢公司十一区（首特                                 创业基地 A 座）八层 816 室                                 办公地址：北京市向阳区朝外                                 大 街 26 号 朝 外 MEN B 座                                 法定代表东谈主： 杜福胜                                 筹商东谈主： 王玲玲                                 电话：010-86340269                                 客服电话：010-56693727                                 网            址           ：                                 http://www.kunyuanfund.com                                 西路 1207 号 306 室                                 办公地址：上海市浦东新区银                                 城路 116 号大华银行大厦 7                                 楼                                 法定代表东谈主：郑新林                                 筹商东谈主：郑经枢                                 传真：021-68889082                                 客服电话：021-68889283                                 网址：WWW.pytz.cn                                 接到福新社区益田路 5999 号                                 基金大厦 19 层                                 办公地址：广东省深圳市福田                                 区莲花街谈福新社区益田路                                 法定代表东谈主：王德英                                 筹商东谈主：崔丹                                 电话：075583169999                                 传真：075583195220                                 客服电话：4006105568                                 网址：www.boserawealth.com 南边贤元一年握有债券 C 代销银行：      南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 序号          代销机构称号             代销机构信息                           门内大街 55 号                           法定代表东谈主：陈四清                           筹商东谈主：谢宇晨                           客服电话：95588                           网址：www.icbc.com.cn         公司                12 号                           办公地址：上海市中山东沿路                           法定代表东谈主：郑杨                           筹商东谈主：朱瑛                           筹商电话：021-61618888                           客服电话：95528                           网址：www.spdb.com.cn                           东路 713 号                           法定代表东谈主：王凯                           客服电话：400-830-8003                           网址：www.cgbchina.com.cn                           号中山大厦                           办公地址:上海市浦东新区银                           城路 167 号 9 层                           法定代表东谈主:吕家进                           筹商东谈主:孙琪虹                           筹商电话:021-52629999                           客服电话:95561                           网址:www.cib.com.cn                           办公地址：深圳市深南东路                           法定代表东谈主：谢永林                           筹商东谈主：赵杨                           电话：0755-22166574                           客服电话：95511-3                           网址:bank.pingan.com                           东路 218 号                           办公地址：天津市河东区海河                           东路 218 号                           法定代表东谈主：王锦虹      南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                           筹商东谈主：王宏                           电话：022-58314846                           客服电话：95541                           网址：www.cbhb.com.cn                           源大街 8 号                           办公地址： 山东省济南市历                           下区泺源大街 8 号绿城金融                           中心                           法定代表东谈主： 陈颖                           筹商东谈主： 刘晓明                           电话：0351-59667794                           传真：021-63890196                           客服电话：95395                           网址：www.hfbank.com.cn         公司                南街 1 号院 2 号楼                           办公地址：北京市西城区月坛                           南街 1 号院 2 号楼                           法定代表东谈主：付东升                           筹商东谈主：孙烨                           客 服 电 话 ： 010-96198 ；                           网址：www.bjrcb.com                           号                           办公地址：南京市中华路 26                           号                           法定代表东谈主：夏平                           筹商东谈主：张洪玮                           电话：025-58587036                           客服电话：95319                           网址：www.jsbchina.cn                           路 288 号                           办公地址：南京市玄武区中山                           路 288 号                           法定代表东谈主：胡升荣                           筹商东谈主：徐冬琴                           筹商电话：025-86776744                           客服电话：95302                           网址：www.njcb.com.cn         公司                区鸿福东路 2 号           南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                                办公地址：东莞市东城区鸿福                                东路 2 号东莞农商银行大厦                                法定代表东谈主：王耀球                                筹商东谈主：洪晓琳                                电话：0769-22866143                                传真：0769-22866282                                客服电话：0769-961122                                网址：www.drcbank.com                                贸易试验区苏州片区苏州工                                业园区钟园路 728 号                                办公地址：中国（江苏）解放                                贸易试验区苏州片区苏州工                                业园区钟园路 728 号                                法定代表东谈主：崔庆军                                筹商东谈主：吴骏                                电话：0512-69868373                                传真：0512-69868373                                客服电话：96067                                网址：www.suzhoubank.com                                区酒泉路 211 号                                办公地址： 甘肃省兰州市城                                关区酒泉路 211 号                                法定代表东谈主： 许建平                                筹商东谈主： 司艳春                                电 话 ： 0931-4600528 、                                传真：0931-4600528                                客服电话：0931-96799                                网址：www.lzbank.com 南边贤元一年握有债券 C 代销券商过甚他代销机构： 序号             代销机构称号          代销机构信息                                法定代表东谈主：张伟                                筹商东谈主：庞晓芸                                筹商电话：0755-82492193                                客服电话：95597                                网址：www.htsc.com.cn                                中路 1012 号国信证券大厦十 南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                      六层至二十六层                      办公地址：深圳市福田区福华                      沿路 125 号国信金融大厦                      法定代表东谈主：张纳沙                      筹商东谈主：于智勇                      电话：0755-82130833                      客服电话：95536                      网址：www.guosen.com.cn                      街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101                      办公地址：北京市丰台区西营                      街 8 号院 1 号楼青海金融大                      厦                      法定代表东谈主：王晟                      筹商东谈主：辛国政                      筹商电话：010-80928123                      客 服 电 话 ： 4008-888-888 、                      网址：www.chinastock.com.cn                      贸易试验区商城路 618 号                      办公地址：上海市静安区南京                      西路 768 号国泰君安大厦                      法定代表东谈主：贺青                      筹商东谈主：芮敏祺                      电话：021－38676666                      客服电话：4008888666                      网址：www.gtja.com                      路 86 号                      办公地址：山东省济南市市中                      区经七路 86 号                      法定代表东谈主：王洪                      筹商东谈主：张峰源                      电话：021-20315719                      客服电话：95538                      网址：www.zts.com.cn                      号                      办公地址：上海市广东路 689                      号                      法定代表东谈主：周杰                      电话：021－23219000                      传真：021-23219100 南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                      筹商东谈主：李笑鸣                      客服电话：95553                      网址：www.htsec.com                      路 66 号 4 号楼                      办公地址：北京市向阳区景辉                      街 16 号院 1 号楼泰康集团大                      厦 13 层                      法定代表东谈主：王常青                      筹商东谈主：谢清静                      筹商电话：010-86451810                      客服电话：4008888108                      网址：www.csc108.com                      广州学问城起飞一街 2 号 618                      室                      办公地址：广州市河汉区马场                      路 26 号广发证券大厦                      法定代表东谈主：林传辉                      筹商东谈主：黄岚                      客服电话：95575、020-95575                      或致电各地营业网点                      网址：http://www.gf.com.cn                      街谈金田路 2026 号动力大厦                      南塔楼 10-19 层                      办公地址：深圳市福田区福田                      街谈金田路 2026 号动力大厦                      南塔楼 10-19 层                      法定代表东谈主：张巍                      筹商东谈主:纪毓灵                      筹商电话:0755-83516289                      客 服 电 话 :0755-33680000                      网址：www.cgws.com                      街谈福华沿路 111 号                      办公地址：深圳市福田区福华                      沿路 111 号招商证券大厦 24                      楼                      法定代表东谈主：霍达                      筹商东谈主：业清扬                      客服电话：95565/0755-95565                      网址：www.cmschina.com 南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                      区中心三路 8 号非凡期间广                      场（二期）北座                      办公地址：北京市向阳区亮马                      桥路 48 号中信证券大厦                      法定代表东谈主：张佑君                      筹商东谈主：王一通                      电话：010-60838888                      传真：010-60833739                      客服电话：95548                      网址：www.cs.ecitic.com                      路 989 号 45 层                      办公地址：上海市徐汇区长乐                      路 989 号世纪商贸广场 45 层                      法定代表东谈主：杨玉成                      筹商东谈主：陈宇                      电话：021-33388999                      传真：021-33388224                      客服电话：95523、4008895523                      网址： www.swhysc.com                      路 1508 号                      办公地址:上海市静安区新闸                      路 1508 号                      法定代表东谈主:刘秋明                      筹商东谈主:郁疆                      筹商电话:021-22169999                      客服电话：95525                      网址：www.ebscn.com                      路与福中路接壤处荣超商务                      中心 A 栋第 18 层-21 层收用 04                      层 01、02、03、05、11、12、                      办公地址：深圳市福田区益田                      路 6003 号荣超商务中心 A 栋                      第 04、18 层至 21 层                      法定代表东谈主:高涛                      筹商东谈主：万玉琳                      筹商电话：0755-82026907                      传真 0755-82026539                      客 服 电 话 ： 400-600-8008 、 南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                      网址：www.ciccwm.com                      新区（新市区）北京南路 358                      号大成国际大厦 20 楼 2005                      室                      办公地址：新疆乌鲁木皆市高                      新区（新市区）北京南路 358                      号大成国际大厦 20 楼 2005                      室                      法定代表东谈主：王献军                      筹商东谈主：梁丽                      筹商电话：0991-2307105                      传真：010-88085195                      客服电话：95523、4008895523                      网址： www.swhysc.com                      区湘府中路 198 号新南城商                      务中心 A 栋 11 楼                      办公地址：湖南省长沙市天心                      区湘府中路 198 号新南城商                      务中心 A 栋 11 楼                      法定代表东谈主：高振营                      筹商东谈主：江恩前                      筹商电话：021-50295432                      客服电话：95351                      网址：www.xcsc.com                      街谈福华沿路 119 号安信金                      融大厦                      办公地址：深圳市福田区福田                      街谈福华沿路 119 号安信金                      融大厦                      法定代表东谈主：段文务                      筹商东谈主：陈剑虹                      筹商电话：0755-81688000                      客服电话：95517                      网            址             ：                      http://www.essence.com.cn/      公司              路 222 号 1 号楼 2001                      办公地址：青岛市市南区东海                      西路 28 号龙翔广场东座                      法定代表东谈主：肖海峰 南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                      筹商东谈主：赵如意                      筹商电话：0532-85725062                      客服电话：95548                      网址：sd.citics.com                      庄大街 4 号 2 幢 1 层 A2112                      室                      办公地址：北京市向阳区向阳                      门北大街 18 号中国东谈主保寿险                      大厦 12-18 层                      法定代表东谈主：张海文                      基金业务筹商东谈主：孙燕波                      筹商电话：010-85556048                      传真：010-85556088                      客服电话：95390                      网址：www.crsec.com.cn                      区天府二街 198 号华西证券                      大厦                      办公地址：四川省成都市高新                      区天府二街 198 号华西证券                      大厦                      法定代表东谈主：杨炯洋                      筹商东谈主：赵静静                      客服电话：95584                      网址：www.hx168.com.cn                      区淮海路 88 号                      法定代表东谈主：金才玖                      筹商东谈主：奚博宇                      电话：027-65799999                      传真：027-85481900                      客服电话：95579 或 4008-888-                      网址：www.95579.com                      办公地址：长春市生态大街                      法定代表东谈主：李福春                      筹商东谈主:安岩岩                      筹商电话:021-20361166                      客服电话:95360                      网址：www.nesc.cn 南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                      区可园南路 1 号金源中心                      办公地址:广东省东莞市莞城                      区可园南路 1 号金源中心                      筹商东谈主:彭淑娴                      筹商电话：0769-22220327                      客服电话：95328                      网址:www.dgzq.com.cn                      发区第二大街 42 号写字楼                      办公地址：天津市南开区宾水                      西谈 8 号                      法定代表东谈主：安志勇                      筹商东谈主:王星                      电话：022-28451922                      传真：022-28451892                      客服电话：956066                      网址：www.ewww.com.cn                      金田路 4036 号荣超大厦 16-                      办公地址：深圳市福田中心区                      金田路 4036 号荣超大厦 16-                      法定代表东谈主：何之江                      筹商东谈主:王阳                      筹商电话:021-38637436                      客服电话:95511-8                      网址：stock.pingan.com                      门南大街 3 号国华投资大厦                      办公地址：北京市东城区东直                      门南大街 3 号国华投资大厦                      法定代表东谈主：翁振杰                      筹商东谈主：张晖                      电话：010-87413731                      传真：010-84183311-3389                      客服电话：400-818-8118                      网址：www.guodu.com                      街5号 南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                      办公地址：苏州工业园区星阳                      街5号                      法定代表东谈主：范力                      筹商东谈主：陆晓                      电话：0512-62938521                      传真：0512-65588021                      客服电话：95330                      网址：www.dwzq.com.cn                      大路 395 号 901 室（部位：自                      编 01 号）1001 室（部位：自                      编 01 号）                      办公地址：广州市河汉区临江                      大路 395 号 901 室（部位：自                      编 01 号）1001 室（部位：自                      编 01 号）                      法定代表东谈主：陈可可                      筹商东谈主：何雯                      筹商电话：020-88836999                      客服电话: 95548                      网址：www.gzs.com.cn                      办公地址：南京市江东中路                      法定代表东谈主：李剑锋                      筹商东谈主：曹梦媛                      筹商电话：025-58519529                      客服电话：95386                      网址：www.njzq.com.cn                      文化新区天鹅湖路 198 号                      办公地址：安徽省合肥市政务                      文化新区天鹅湖路 198 号财                      智中心 B1 座                      法定代表东谈主：章宏韬                      筹商东谈主：范超                      筹商电话：0551-65161821                      客服电话：95318                      网址：www.hazq.com                      沿路 115 号投行大厦 20 楼                      办公地址:深圳市福田区福华                      沿路 115 号投行大厦 18 楼 南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                      法定代表东谈主:刘学民                      筹商东谈主:单晶                      筹商电话:0755-23838750                      客服电话：95358                      网址:www.firstcapital.com.cn                      路 27 号 1#楼 3 层                      办公地址：上海市浦东新区滨                      江大路 5129 号陆家嘴滨江中                      心 N1 座                      法定代表东谈主：苏军良                      筹商东谈主：王虹                      电话：021-20655183                      传真：021-20655196                      客服电话：95547                      网址：www.hfzq.com.cn                      路 1777 号海信南边大厦 21、                      办公地址：深圳市南山区创业                      路 1777 号海信南边大厦 21、                      法定代表东谈主：李永湖                      筹商电话：0755-82943755                      客服电话：95329                      网址：www.zszq.com                      路途 32 号西南证券总部大楼                      法定代表东谈主：吴坚                      筹商东谈主：杜巧                      筹商电话：023-67500573                      客服电话：95355                      网址：www.swsc.com.cn                      红谷中大路 1619 号国际金融                      大厦 A 座 41 楼                      办公地址：北京市向阳区望京                      东园四区 2 号 中航老本大厦                      法定代表东谈主：戚侠                      筹商东谈主：孙健                      电话：010-59562532                      传真：010-59562532                      客服电话：95335 南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                      网址：http://www.avicsec.com/                      区子实路 1589 号                      办公地址:江西省南昌市红谷                      滩新区凤凰中大路 1115 号北                      京银行大楼                      法定代表东谈主:徐丽峰                      筹商东谈主:占文驰                      筹商电话:0791-88250812                      客服电话：956080                      网址:www.gszq.com                      区迎宾街 15 号桐城中央 21                      层                      办公地址：山西省太原市小店                      区长治路 111 号山西世贸中                      心 A 座 F12、F13                      法定代表东谈主：董祥                      筹商东谈主：薛津                      电话：0351-4130322                      传真：0351-7219891                      客服电话：4007121212                      网            址          ：                      http://www.dtsbc.com.cn                      西路 23 号投资广场 18 楼                      办公地址：上海市浦东新区东                      方路 1928 号东海证券大厦                      法定代表东谈主：王文卓                      电话：021-20333333                      传真：021-50498825                      客服电话：95531；400-8888-                      网址：www.longone.com.cn                      街 319 号 8 幢 10000 室                      办公地址：陕西省西安市东新                      街 319 号 8 幢 10000 室                      法定代表东谈主：徐朝日                      筹商东谈主：张吉安                      电话：029-87211668                      客服电话：95582                      网            址            ：                      https://www.west95582.com 南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                      办公地址：成都市东城根上街                      法定代表东谈主：冉云                      筹商东谈主：王凯伦                      筹商电话：15221037910                      传真：028-86690126                      客服电话：95310                      网址：www.gjzq.com.cn                      新城区海拉尔东街满世尚都                      办公贸易概述楼                      办公地址：内蒙古呼和浩特市                      新城区海拉尔东街满世尚都                      办公贸易概述楼                      法定代表东谈主：祝艳辉                      筹商东谈主：熊丽                      客服电话：956088                      网址：www.cnht.com.cn                      西路 638 号兰州钞票中心 21                      楼                      办公地址：兰州市城关区东岗                      西路 638 号兰州钞票中心 19                      楼                      法定代表东谈主：祁建邦                      筹商东谈主：周鑫                      电话：0931-4890208                      传真：0931-4890628                      客服电话：95368                      网址：www.hlzq.com                      湖街谈东海社区深南大路                      栋 2301A                      办公地址：上海市黄浦区福州                      路 666 号                      法定代表东谈主：俞洋                      筹商东谈主：刘熠                      电话：021-54967387                      传真：021-54967280                      客服电话：95323，4001099918                      网址：http://www.cfsc.com.cn 南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                      口区体坛路 22 号诺德大厦 11                      层、12 层                      办公地址：辽宁省大连市沙河                      口区体坛路 22 号诺德大厦 11                      层、12 层                      法定代表东谈主：郭岩                      筹商东谈主：谢立军                      电话：0411-39991807                      传真：0411-39991833                      客服电话：4008-169-169                      网址：www.daton.com.cn                      路 1 号都市之门 B 座 5 层                      办公地址：陕西省西安市雁塔                      区芙蓉西路 62 号开源证券                      法定代表东谈主：李刚                      筹商东谈主：杨淑涵                      电话：029-88365805                      传真：029-88365835                      客服电话：95325                      网址：www.kysec.cn                      市柳梧新区国际总部城 10 栋                      楼                      办公地址：上海市徐汇区宛平                      南路 88 号金座东方钞票大厦                      法定代表东谈主：戴彦                      筹商东谈主： 陈亚男                      客服电话：95357                      网址：http://www.18.cn                      区中心三路 8 号非凡期间广                      场（二期）北座 13 层 1301-                      办公地址：广东省深圳市福田                      区中心三路 8 号非凡期间广                      场（二期）北座 13 层 1301-                      法定代表东谈主：窦长宏                      筹商东谈主：梁好意思娜                      电话：021-60812919                      传真：021-60819988                      客服电话：400-990-8826 南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                      网址：http://www.citicsf.com                      宾路 360-1 号三亚阳光金融                      广场 16 层                      办公地址： 北京市向阳区景                      辉街 33 号院 1 号楼阳光金融                      中心                      法定代表东谈主： 李科                      筹商东谈主： 王超                      电话：010-59053996                      传真：010-59053929                      客服电话：95510                      网址：www.sinosig.com                      名路 501 号 6211 单元                      办公地址：上海市浦东新区张                      杨路 500 号华润期间广场 12                      层                      法定代表东谈主：陶怡                      筹商东谈主：程艳                      电话：13817080739                      传真：021-68596919                      客服电话：400-700-9665                      网址：www.ehowbuy.com      公司              司                      注册地址：浙江省杭州市余杭                      区五常街谈文一西路 969 号                      办公地址：浙江省杭州市西湖                      区西溪路 556 号                      法定代表东谈主：王珺                      筹商东谈主：韩爱彬                      客服电话：95188-8                      网址： www.fund123.cn                      路 190 号 2 号楼 2 层                      办公地址：上海市徐汇区宛平                      南路 88 号金座大楼（东方财                      富大厦）                      法定代表东谈主：其实                      筹商东谈主：潘世友                      电话：021-54509977                      传真：021-64385308 南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                      客 服 电 话 ： 95021 /                      网址：www.1234567.com.cn      司               西路一号元茂大厦 903 室                      办公地址：杭州市余杭区五常                      街谈同顺街 18 号 同花顺大                      楼4层                      法定代表东谈主：吴强                      筹商东谈主：吴强                      电话：0571-88911818                      传真：0571-86800423                      客服电话：952555                      网址：www.5ifund.com      有限公司            路 118 号 24 层 2405、2406                      办公地址：北京市向阳区开国                      路 118 号 24 层 2405、2406                      法定代表东谈主：胡雄征                      筹商东谈主： 魏晨                      电话：13260309352                      客服电话：4006099200                      网址：www.yixinfund.com                      贸易试验区世纪大路 8 号上                      海 国 金中 心 办 公楼 二 期 27                      层 2716 单元                      办公地址：北京市向阳区开国                      门外大街 21 号北京国际俱乐                      部 C 座写字楼 11 层                      法定代表东谈主：张峰                      筹商东谈主：李雯                      电话：010-65215588                      传真：010-65185678                      客服电话：400-021-8850                      网址：www.harvestwm.cn                      术开发区宏达北路 10 号五层                      办公地址：北京市向阳区开国                      路 91 号金地中心 B 座 21 层、                      法定代表东谈主：武建华                      筹商东谈主：丛瑞丰 南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                      电话：010-59313555                      客服电话：400-8180-888                      网址：http://www.zzfund.com                      路 900 弄 15 号 526 室                      办公地址：上海市虹口区临潼                      路 188 号                      法定代表东谈主：尹彬彬                      筹商东谈主：陈东                      电话：021-52822063                      传真：021-52975270                      客服电话：400-118-1188                      网            址           ：                      http://www.66liantai.com                      贸易试验区临港新片区海基                      六路 70 弄 1 号 208-36 室                      办公地址：上海市虹口区东大                      名路 1098 号浦江国际金融广                      场 53 层                      法定代表东谈主：李兴春                      筹商东谈主：张仕钰                      电话：021-60195205                      传真：021-61101630                      客服电话：400-032-5885                      网址：www.leadfund.com.cn      司               家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单                      元                      办公地址：上海市浦东新区陆                      家嘴环路 1333 号 14 楼                      法定代表东谈主：王之光                      筹商东谈主：宁博宇                      电话：021-20665952                      传真：021-22066653                      客服电话：4008219031                      网址：www.lufunds.com                      岛东路 3000 号 2719 室                      办公地址：广州市海珠区阅江                      中路 688 号保利国际广场北                      塔 33 层                      法定代表东谈主：肖雯                      筹商东谈主：邱湘湘 南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                      电话：020-89629099                      传真：020-89629011                      客服电话：020-89629066                      网址：www.yingmi.cn      有限公司            路 40 号院 1 号楼 3 层 306 室                      办公地址：北京市向阳区霄云                      路 40 号院 1 号楼 3 层 306 室                      法定代表东谈主： 皆凌峰                      筹商东谈主：阮志凌                      电话：010-82050520                      传真：010-82086110                      客服电话：400-158-5050                      网址：www.9ifund.com      公司              作区前湾沿路 A 栋 201                      办公地址：深圳市南山区沙河                      西路 1819 号深圳湾科技生态                      园7栋A座                      法定代表东谈主：顾敏                      客服电话：4009998877                      网址：www.webank.com                      直门外大街 1 号院 2 号楼 17                      层 19C13                      办公地址： 北京市西城区宣                      武门外大街甲 1 号环球财讯                      中心 D 座 401                      法定代表东谈主：王伟刚                      筹商东谈主： 王骁骁                      电话：010-62680527                      传真：010-62680827                      客服电话：4006199059                      网址：www.hcfunds.com                      宁大路 1-5 号                      办公地址：南京市玄武区苏宁                      大路 1-5 号                      法定代表东谈主： 王锋                      筹商东谈主： 冯鹏鹏                      电话：025-66996699-887226                      传真：025-66996699                      客服电话：95177                      网址：www.snjijin.com 南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                      路 34 号院 6 号楼 15 层 1501                      室                      办公地址：北京市向阳区创远                      路 34 号院融新科技中心 C 座                      法定代表东谈主：李楠                      筹商东谈主：武安广                      电话：010-61840688                      传真：010-84997571                      客服电话：4001599288                      网              址          ：                      https://danjuanfunds.com/                      东路 500 号 30 层 3001 单元                      办公地址：上海市浦东新区银                      城中路 488 号太平金融大厦                      法定代表东谈主： 王翔                      筹商东谈主： 张巍婧                      电话： 021-65370077-255                      传真：021-55085991                      客服电话：400-820-5369                      网址：www.jiyufund.com.cn      司               三旗建材城中路 12 号 17 号                      平房 157                      办公地址：      北京市通州区                      亦庄经济技巧开发区科创十                      一街 18 号院京东集团总部 A                      座 17 层                      法定代表东谈主： 李骏                      电话： 95118                      传真：010-89189566                      客服电话： 95118                      网址： kenterui.jd.com                      风南路东康宁街北 6 号楼 503                      办公地址：郑州市郑东新区东                      风南路东康宁街北 6 号楼 503                      法定代表东谈主：温丽燕                      筹商东谈主：胡静华                      电话：0371-85518396                      传真：0371-85518397 南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                      客服电话：4000-555-671                      网            址         ：                      http://www.hgccpb.com/      公司              作区前湾沿路 1 号 A 栋 201                      室（入驻深圳市前海商务秘书                      有限公司）                      办公地址：深圳市南山区海天                      二路 33 号腾讯滨海大厦 15                      楼                      法定代表东谈主：刘明军                      筹商东谈主：谭广锋                      电 话 ： 0755-86013388 转                      传真：/                      客服电话：95017                      网址：www.tenganxinxi.com      司               旺东路 10 号院西区 4 号楼 1                      层 103 室                      法定代表东谈主：盛超                      办公地址：北京市海淀区西北                      旺东路 10 号院西区 4 号楼                      机构筹商东谈主：林天赐                      电话：010-59403028                      传真：010-59403027                      客服电话：95055-4                      网          址          ：                      www.duxiaomanfund.com                      城大街特钢公司十一区（首特                      创业基地 A 座）八层 816 室                      办公地址：北京市向阳区朝外                      大 街 26 号 朝 外 MEN B 座                      法定代表东谈主： 杜福胜                      筹商东谈主： 王玲玲                      电话：010-86340269                      客服电话：010-56693727                      网            址           ：                      http://www.kunyuanfund.com                      西路 1207 号 306 室                      办公地址：上海市浦东新区银                   南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                                           城路 116 号大华银行大厦 7                                           楼                                           法定代表东谈主：郑新林                                           筹商东谈主：郑经枢                                           传真：021-68889082                                           客服电话：021-68889283                                           网址：WWW.pytz.cn                                           接到福新社区益田路 5999 号                                           基金大厦 19 层                                           办公地址：广东省深圳市福田                                           区莲花街谈福新社区益田路                                           法定代表东谈主：王德英                                           筹商东谈主：崔丹                                           电话：075583169999                                           传真：075583195220                                           客服电话：4006105568                                           网址：www.boserawealth.com   称号：南边基金经管股份有限公司   住所及办公地址：深圳市福田区莲花街谈益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼   法定代表东谈主：周易   电话：4008898899   筹商东谈主：古和鹏   称号：北京金诚同达（深圳）讼师事务所   注册地址：深圳市福田区鹏程沿路 9 号广电金融中心 42 层   负责东谈主：刘胤宏   电话：(0755)22235518   传真：(0755)22235528   承办讼师：戴瑞冬、黄忆莹                 南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 称号：德勤华永管帐师事务所（特殊普通合伙） 住所：上海市黄浦区延安东路 222 号 30 楼 办公地址：上海市黄浦区延安东路 222 号 30 楼 履行事务合伙东谈主：付建超 筹商东谈主：汪芳 筹商电话：+86 021 61412431 传真：+86 021 63350177 承办注册管帐师：汪芳、何淑婷                   南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                         §6 基金的召募    本基金由基金经管东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同过甚他 关系端正，并经中国证监会 2022 年 10 月 10 日证监许可20222474 号文注册召募。    本基金为契约型敞开式基金，基金经管东谈主在敞开日办理基金份额的申购，但对于每份基 金份额，仅可在该基金份额锁如期届满后的下一个服务日起办理基金份额赎回。基金存续期 限为不如期。召募期自 2023 年 4 月 7 日至 2023 年 5 月 26 日止 ，共召募 308,856,367.38 份基金份额，召募户数为 1,445 户。               南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                  §7 基金合同的收效   一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份，基金召募 金额不少于 2 亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条件下，基金召募期届满或基金管 理东谈主依据法律律例及招募说明书不错决定罢手基金发售，并在 10 日内聘用法定验资机构验 资，自收到验资评释之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金经管东谈驾御理结束基金备案手续并取得中国证监会 书面阐述之日起，《基金合同》收效；不然《基金合同》不收效。基金经管东谈主在收到中国证 监会阐述文献的次日对《基金合同》收效事宜赐与公告。基金经管东谈主应将基金召募期间召募 的资金存入专诚账户，在基金召募行动末端前，任何东谈主不得动用。   二、基金合同的收效   本基金合同于 2023 年 5 月 30 日隆重收效。自基金合同收效日起，本基金经管东谈主隆重开 始经管本基金。   三、基金存续期内的基金份额握有东谈主数目和资产范围   《基金合同》收效后，连气儿 20 个服务日出现基金份额握有东谈主数目活气 200 东谈主或者基金 资产净值低于 5000 万元情形的，基金经管东谈主应当在如期评释中赐与知道；连气儿 60 个服务日 出现前述情形的，基金经管东谈主应当在 10 个服务日内向中国证监会评释并提倡经管有议论，解 决有议论包括握续运作、调治运作方式、与其他基金合并或者拆开基金合同等，并在 6 个月内 召集基金份额握有东谈主大会。   法律律例或监管机构另有端正时，从其端正。                南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                §8 基金份额的申购和赎回   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金经管东谈主在基金经管 东谈主网站或联系文献中列明。基金经管东谈主可根据情况变更或增减销售机构。基金投资者应当在 销售机构办理基金销售业务的营业局面或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购 与赎回。若基金经管东谈主或其指定的销售机构灵通电话、传真或网上等交游方式，投资东谈主不错 通过上述方式进行申购与赎回。   投资东谈主在敞开日办理基金份额的申购，但对于每份基金份额，仅可在该基金份额锁如期 届满后的下一个服务日起办理基金份额赎回。敞开日的具体办理时期为上海证券交游所、深 圳证券交游所的正常交游日的交游时期，但基金经管东谈主根据法律律例、中国证监会的要求或 基金合同的端正公告暂停申购、赎回时除外。敞开日的具体业务办理时期在招募说明书或相 关公告中载明。   基金合同收效后，若出现新的证券/期货交游市集、证券/期货交游所交游时期变更或其 他特殊情况，基金经管东谈主将视情况对前述敞开日及敞开时期进行相应的疗养，但应在实施日 前依照《信息知道办法》的关系端正在端正媒介上公告。   基金经管东谈主自基金合同收效之日起不朝上 3 个月动手办理申购，具体业务办理时期在申 购动手公告中端正。   基金份额锁如期届满后的下一个服务日起，基金份额握有东谈主方可就该基金份额提倡赎回 恳求。   在敬佩申购动手与赎回动手时期后，基金经管东谈主应在申购、赎回敞开日前依照《信息披 露办法》的关系端正在端正媒介上公告申购与赎回的动手时期。   基金经管东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时期提倡申购、赎回或调治恳求且登记机构阐述接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一敞开日基金份额申购、赎回的价钱。                南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 进行辩论； 回恳求的份额超出到期份额的部分，登记机构对超出到期份额的部分将阐述为失败； 法权益不受毁伤并得到公正对待。   基金经管东谈主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行疗养。基金经管东谈主必须在新规 则动手实施前依照《信息知道办法》的关系端正在端正媒介上公告。   投资东谈主必须根据销售机构端正的要领，在敞开日的具体业务办理时期内提倡申购或赎回 的恳求。   投资东谈主申购基金份额时，必须在端正的时期内全额托福申购款项，不然所提交的申购申 请不成立。投资东谈主在提交赎回恳求时须握有鼓胀的基金份额余额，不然所提交的赎回恳求不 成立。投资东谈主托福申购款项，申购成立；登记机构阐述基金份额时，申购收效。基金份额握 有东谈主递交赎回恳求，赎回成立；登记机构阐述赎回时，赎复活效。   赎回恳求收效后，基金经管东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款项。在发生多数 赎回时或基金合同载明的其他暂停赎回或降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照 基金合同关系要求处理。如遇证券/期货交游所或交游市集数据传输延长、通讯系统故障、 银行数据交换系统故障、港股通交游系统或港股通资金交收王法限制或其他非基金经管东谈主及 基金托管东谈主所能限制的身分影响了业务经由，则赎回款项划付时期相应顺延至上述身分影响 放弃的下一服务日。   基金经管东谈主应以交游时期末端前受理灵验申购和赎回恳求确本日行为申购或赎回恳求 日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交游的灵验性进行阐述。T 日 提交的灵验恳求，投资东谈主应在 T+2 日后（包括该日）实时到销售网点柜台或以销售机构端正 的其他方式查询恳求的阐述情况。若申购不顺利，则申购款项退还给投资东谈主。               南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   基金销售机构对申购、赎回恳求的受理并不代表恳求一定顺利，而仅代表销售机构如故 罗致到恳求。申购、赎回恳求的阐述以登记机构或基金经管东谈主的阐述结果为准。对于恳求的 阐述情况，投资东谈主应实时查询并妥善利用正当权柄。   基金经管东谈主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行疗养。基金经管东谈主必须在新规 则动手实施前依照《信息知道办法》的关系端正在端正媒介上公告。 提下，可根据情况调高初度申购和追加申购的最低金额，具体以销售机构公布的为准，投资 东谈主需罢免销售机构的联系端正。本基金单笔赎回恳求不得低于 1 份，投资东谈主全额赎回时不受 上述限制，基金销售机构在稳妥上述端正的前提下，可根据我方的情况调高单笔赎回恳求份 额要求限制，具体以基金销售机构公布的为准，投资东谈主需罢免销售机构的联系端正； 有权采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、断绝大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额握有东谈主的正当权益。基金经管东谈主基于投资运作与风险 限制的需要，可采取上述措施对基金范围赐与限制。具体见基金经管东谈主联系公告； 另有端正的除外； 限制。基金经管东谈主必须在疗养前依照《信息知道办法》的关系端正在端正媒介上公告。   对于申购本基金 A 类基金份额的投资东谈主，本基金的申购费率最高不高于 0.8%，且随申 购金额的增多而递减，如下表所示：            A 类基金份额申购金额（M）        申购费率                 M＜100 万           0.8%                 M≥500 万        每笔 1,000 元   本基金 C 类基金份额的申购费率为零。   投资东谈主重叠申购，须按每次申购所对应的费率层次分裂计费。   销售机构可参考上述法式对申购用度实施优惠。申购用度由投资东谈主承担，不列入基金财                   南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 产，主要用于本基金的市集推论、销售、登记等各项用度。 在一年锁如期内不可提倡赎回恳求。本基金在锁如期届满后的下一个服务日起不错提倡赎回 恳求，不收取赎回费。红利再投资份额的锁如期、握有期肇端日及到期日均视作与原份额相 同。 并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息知道办法》的关系端正在端正媒介上公 告。 不影响基金份额握有东谈主利益的情况的情形下，对基金销售用度实行一定的优惠，费率优惠的 联系王法和经由详见基金经管东谈主或其他基金销售机构届时发布的联系公告或申诉。基金经管 东谈主不错针对特定投资东谈主（如待业金客户等）开展费率优惠行径，届时将提前公告。   （1）适用于比例费率   本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购份额的辩论公式为：   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/申购当日该类基金份额净值   （2）适用于固定用度   净申购金额＝申购金额-固定申购用度   申购份额＝净申购金额/申购当日该类基金份额净值   例：某投资东谈主投资 10 万元申购本基金 A 类基金份额，对应申购费率为 0.8%，假定申购 当日 A 类基金份额净值为 1.0170 元，则其可得到的申购份额为：   净申购金额＝100,000/（1+0.8%）＝99,206.35 元   申购用度＝100,000－99,206.35＝793.65 元   申购份额＝99,206.35/1.0170=97,548.03 份   C 类基金份额申购费率为 0，申购份额的辩论公式为：   申购份额＝申购金额/申购当日该类基金份额净值   例：某投资东谈主投资 10 万元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值 为 1.0170 元。则其可得到的申购份额为：   申购份额＝100,000/1.0170＝98,328.42 份                  南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   在本基金的赎回金额的辩论公式为：   赎回用度＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值×赎回费率   赎回金额＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值—赎回用度   例：某投资东谈主握有一年后赎回 10 万份，赎回费为 0，假定赎回当日 A 类基金份额净值 是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回用度＝0 元   赎回金额=100,000×1.0170－0＝101,700.00 元   本基金万般基金份额净值的辩论，保留到极少点后 4 位，极少点后第 5 位四舍五入，由 此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在本日收市后辩论，并在 T+1 日 内知道。遇特殊情况，经履行稳妥要领，不错稳妥延长辩论或公告。   申购的灵验份额为按实践阐述的申购金额在扣除相应的用度后，以当日基金份额净值为 基准辩论。申购波及份额和金额的辩论结果保留到极少点后两位，极少点后两位以后的部分 四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   赎回金额为按实践阐述的灵验赎回份额以当日基金份额净值为基准来辩论并扣除相应 的用度，辩论结果保留到极少点后两位，极少点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的收 益或损失由基金财产承担。 基金估值的公正性，具体处理原则与操作范例罢免联系法律律例以及监管部门、自律王法的 端正。   投资东谈主申购基金顺利后，基金登记机构在 T＋1 日为投资东谈主登记权益并办理登记手续。   投资东谈主赎回基金顺利后，基金登记机构在 T＋1 日为投资东谈驾御理扣除权益的登记手续。   登记机构不错在法律律例允许的范围内，对上述登记办理时期进行疗养，但不得本质影 响投资东谈主的正当权益，并最迟于实施前依照《信息知道办法》的关系端正在端正媒介公告。   发生下列情况时，基金经管东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购恳求：               南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 购恳求。 当日基金资产净值。 绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额握有东谈主利益的情形。 值技巧仍导致公允价值存在首要不敬佩性时，经与基金托管东谈主协商阐述后，基金经管东谈主应当 暂停接受基金申购恳求。 达到或者朝上 50%，或者变相规避 50%蚁合度的情形。 金销售系统、基金登记系统、基金管帐系统或证券登记结算系统无法正常运行。 务公司等机构认定的交游极端情况并决定暂停提供部分或者全部港股通服务，或者发生其他 影响通过内地与香港股票市集交游互联互通机制进行正常交游的情形。   发生上述第 1、2、3、5、6、8、9、10 项暂停申购情形之一且基金经管东谈主决定暂停接受 投资东谈主申购恳求时，基金经管东谈主应当根据关系端正在端正媒介上刊登暂停申购公告。当发生 上述第 7 项情形时，基金经管东谈主不错采取比例阐述等方式对该投资东谈主的申购恳求进行限制， 基金经管东谈主有权断绝该等全部或者部分申购恳求。淌若投资东谈主的申购恳求被断绝，被断绝的 申购款项将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况放弃时，基金经管东谈主应实时还原申购业务的办 理。   发生下列情形时，基金经管东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回恳求或降速支付赎回款项： 回恳求或降速支付赎回款项。 当日基金资产净值。               南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 停接受基金份额握有东谈主的赎回恳求。 值技巧仍导致公允价值存在首要不敬佩性时，经与基金托管东谈主协商阐述后，基金经管东谈主应当 降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回恳求。   发生上述情形之一且基金经管东谈主决定暂停接受基金份额握有东谈主的赎回恳求或降速支付 赎回款项时，基金经管东谈主应实时报中国证监会备案，已阐述的赎回恳求，基金经管东谈主应足额 支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户恳求量占恳求总量的比例分配给赎 回恳求东谈主，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的联系要求处 理。基金份额握有东谈主在恳求赎回时可事前选拔将当日可能未获受理部分赐与消释。在暂停赎 回的情况放弃时，基金经管东谈主应实时还原赎回业务的办理并公告。   若本基金单个敞开日内的基金份额净赎回恳求（赎回恳求份额总和加上基金调治中转出 恳求份额总和后扣除申购恳求份额总和及基金调治中转入恳求份额总和后的余额）朝向前一 敞开日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金经管东谈主不错根据基金其时的资产组合情状决定全额赎回或 部分延期赎回。   （1）全额赎回：当基金经管东谈主觉得有才气支付投资东谈主的全部赎回恳求时，按正常赎回 要领履行。   （2）部分延期赎回：当基金经管东谈主觉得支付投资东谈主的赎回恳求有远程或觉得因支付投 资东谈主的赎回恳求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时，基金经管东谈主在当 日接受赎回比例不低于上一敞开日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回恳求延期办理。 对于当日的赎回恳求，应当按单个账户赎回恳求量占赎回恳求总量的比例，敬佩当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回恳求时不错选拔延期赎回或取消赎回。选 择延期赎回的，将自动转入下一个敞开日不时赎回，直到全部赎回为止；选拔取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回恳求将被消释。延期的赎回恳求与下一敞开日赎回恳求一并处理， 无优先权并以下一敞开日的基金份额净值为基础辩论赎回金额，依此类推，直到全部赎回为 止。如投资东谈主在提交赎回恳求时未作明确选拔，投资东谈主未能赎回部分作自动延期赎回处理。               南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   （3）如发生单个敞开日内单个基金份额握有东谈主恳求赎回的基金份额朝向前一敞开日的 基金总份额的 30%时，本基金经管东谈主不错对该单个基金份额握有东谈主的赎回恳求实施延期办理。 如基金经管东谈主对于其朝上基金总份额 30%以上部分的赎回恳求实施延期办理，延期的赎回申 请与下一敞开日赎回恳求一并处理，无优先权并以下一敞开日的基金份额净值为基础辩论赎 回金额，依此类推，直到全部赎回为止；如基金经管东谈主只接受其基金总份额 30%部分行为当 日灵验赎回恳求，基金经管东谈主不错根据前述“（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的 约定方式对该部分灵验赎回恳求与其他基金份额握有东谈主的赎回恳求一并办理。基金份额握有 东谈主在恳求赎回时可事前选拔将当日可能未获受理部分赐与消释；延期部分如选拔取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回恳求将被消释。如投资东谈主在提交赎回恳求时未作明确选拔，投资东谈主 未能赎回部分作自动延期赎回处理。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个敞开日以上（含本数）发生多数赎回，如基金经管东谈主觉得有 必要，可暂停接受基金的赎回恳求；如故接受的赎回恳求不错降速支付赎回款项，但不得超 过 20 个服务日，并应当在端正媒介上进行公告。   当发生上述多数赎回并延期办理时，基金经管东谈主应当通过邮寄、传真或者其他方式（包 括但不限于短信、电子邮件、公告或由基金销售机构申诉等方式）在 3 个交游日内申诉基金 份额握有东谈主，说明关系处理方法，并在两日内在端正媒介上刊登公告。 停公告。 最迟于从新敞开日在端正媒介上刊登从新敞开申购或赎回的公告；也不错根据实践情况在暂 停公告中明确从新敞开申购或赎回的时期，届时不再另行发布从新敞开的公告。   基金经管东谈主不错根据联系法律律例以及基金合同的端正决定开办本基金与基金经管东谈主 经管的其他基金份额之间的调治业务，基金调治不错收取一定的调治费，联系王法由基金管 理东谈主届时根据联系法律律例及基金合同的端正制定并公告，并提前示知基金托管东谈主与联系机 构。                南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   基金的非交游过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制履行等情形而产生的非 交游过户以及登记机构认同、稳妥法律律例的其他非交游过户。不管在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错握有本基金基金份额的投资东谈主。   继承是指基金份额握有东谈主归天，其握有的基金份额由其正当的继承东谈主继承；捐赠指基金 份额握有东谈主将其正当握有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会团体；司法强制履行是 指司法机构依据收效司法文告将基金份额握有东谈主握有的基金份额强制划转给其他当然东谈主、法 东谈主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金登记机构要求提供的联系贵府，对于稳妥条件 的非交游过户恳求按基金登记机构的端正办理，并按基金登记机构端正的法式收费。   基金份额握有东谈主可办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照端正的法式收取转托管费。   基金经管东谈主不错为投资东谈驾御理定投议论，具体王法由基金经管东谈主另行端正。投资东谈主在办 理定投议论时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金经管东谈主在联系公告或 更新的招募说明书中所端正的定投议论最低申购金额。   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、稳妥法律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、冻结方式按照登记机 构的联系端正办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益按照我国法律律例、监管规 章及国度有权机关的要求以及登记机构业务端正来处理。   在法律律例允许且条件具备的情况下，基金经管东谈主可受理基金份额握有东谈主通过中国证监 会认同的交游局面或者通过其他方式进行份额转让的恳求并由登记机构办理基金份额的过 户登记。基金经管东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额握有东谈主应根据基金 经管东谈主公告的业务王法办理基金份额转让业务。             南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”部分的 端正或联系公告。   二十、其他业务   在联系法律律例允许的条件下，基金登记机构可依据其业务王法，受理基金份额质押等 业务，并收取一定的手续用度。               南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                   §9 基金的投资   本基金主要投资于债券等固定收益类金融用具，辅助投资于精选的权益资产，通过严谨 的风险经管，勤快已毕基金资产握续褂讪升值。   本基金的投资范围包括国内照章刊行上市的股票（包括主板、创业板过甚他经中国证监 会核准或注册上市的股票（含存托凭证））、内地与香港股票市集交游互联互通机制允许买 卖的端正范围内的香港联合交游所上市的股票（简称“港股通股票”）、债券（包括国内依 法刊行和上市交游的国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、中期单据、短期融 资券、超短期融资券、次级债券、政府机构债券、地方政府债券、可调治债券、可交换债券 过甚他经中国证监会允许投资的债券）、资产支握证券、债券回购、银行进款（包括条约存 款、如期进款等）、同行存单、货币市集用具、国债期货、信用滋生品以及经中国证监会允 许基金投资的其他金融用具，但须稳妥中国证监会的联系端正。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行稳妥要领后，可 以将其纳入投资范围，并可依据届时灵验的法律律例当令合理地疗养投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；本基金 投资于股票（含存托凭证）、可调治债券、可交换债券所有不朝上基金资产的 20%（其中港 股通股票投资比例不得朝上股票资产的 50%）。每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳 的交游保证金后，本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例所有不低于基金 资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   本基金将采取从上至下的投资策略对万般投资用具进行合理的配置。在风险与收益的匹 配方面，勤快谴责信用风险，并在清雅限制利率风险与市集风险的基础上力图为投资者获取 褂讪的收益。   本基金将投资信用类债券，以擢升组合收益才气。信用债券相对央票、国债等利率产物 的信用利差是本基金获取较高投资收益的来源，本基金将在南边基金里面信用评级的基础上 和里面信用风险限制的框架下，积极投资信用债券，勤快获取信用利差带来的高投资收益。               南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   在信用债投资方面，本基金投资于主体或债项信用评级为 AA 级及以上的信用债券（含 资产支握证券，下同），其中主体或债项信用评级为 AAA 级及以上的信用债券的投资比例为 不低于全部信用债券资产的 50%；主体或债项信用评级为 AA+级的信用债券的投资比例为不 高于全部信用债券资产的 50%；主体或债项信用评级为 AA 级的信用债券的投资比例为不高 于全部信用债券资产的 20%。本基金投资的信用债券的信用评级依照评级机构出具的债项信 用评级，对于不存在债项信用评级的信用债券，其信用评级依照评级机构出具的主体信用评 级，其中本基金投资的短期融资券、超短期融资券等短期信用债的信用评级依照评级机构出 具的主体信用评级。基金握有信用债期间，淌若其信用债品级下降、不再稳妥投资法式，应 在评级评释发布之日起 3 个月内赐与全部卖出。本基金将概述参考国内照章成立并领有证券 评级天禀的评级机构所出具的信用评级，信用评级应主要参考最近一个管帐年度的信用评级。 如出现多家评级机构所出具信用评级不同的情况，基金经管东谈主还需结合自身的里面信用评级 进行孤苦判断与认定。   收益率弧线形态变化代表长、中、短期债券收益率各异变化，一样久期债券组合在收益 率弧线发生变化时各异较大。通过对吞并类属下的收益率弧线形态和期限结构变动进行分析， 领先不错敬佩债券组合的意见久期配置区域并敬佩采取枪弹型策略、哑铃型策略或梯形策略； 其次，通过不同期限间债券当前利差与历史利差的比较，不错进行增陡、减斜和凸度变化的 交游。   放大操作即以组合现存债券为基础，利用买断式回购、质押式回购等方式融入低成本资 金，并购买剩余年限相对较长并具有较高收益的债券，以期获取逾额收益的操作方式。   本基金在进行国债期货投资时，将根据风险经管原则，以套期保值为主要目的，采取流 动性好、交游活跃的期货合约，通过对债券市集和期货市集运行趋势的研究，结合国债期货 的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通过多头或空头套期保值等策略 进行套期保值操作。基金经管东谈主将充分探究国债期货的收益性、流动性及风险性特征，运用 国债期货对冲系统性风险、对冲特殊情况下的流动性风险，如大额申购赎回等；利用金融衍 生品的杠杆作用，以达到谴责投资组合的举座风险的目的。   本基金投资可转债和可交债将采取定量和定性分析相结合的策略：在定性分析方面，本 基金将领先判断权益类市集的投资契机，其次对正股所处行业、成长性、估值情况等进行分 析；在定量分析方面，本基金将采取南边基金可转债量化监测体系进行评估，判断可转债和 可交债市集总体的风险和契机，同期结合可转债和可交债估值方针（包括转股溢价率、纯债 溢价率、隐含波动率、到期收益率、Delta 系数、转债要求等），选拔基本面和估值均处于              南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 成心水平的可转债和可交债进行要点投资。此外，本基金还将根据新发可转债的展望中签率、 模子订价测算其上市溢价水平，积极参与可转债新券的申购。   本基金投资信用滋生品，将按照风险经管的原则，以风险对冲为目的，通过对信用债市 场的举座运行趋势情况、信用滋生品标的主体的经营及财务情况进行深刻研究分析，结合信 用滋生品订价模子，合理敬佩信用滋生品的投资金额、期限等。基金经管东谈主将充分探究对信 用滋生品交游敌手方、独创机构的风险经管，合理散播敌手方、创设机构的蚁合度，对交游 敌手方、创设机构的财务情状、偿付才气及杠杆水对等进行必要的守法访问与严格的准入管 理。   本基金依托于基金经管东谈主的投资研究平台，缜密追踪中国经济结构转型的更始处所，努 力探寻在调结构、促更始中具备长久价值增长后劲的上市公司。股票投资采取定量和定性分 析相结合的策略。基于基金组合中单个证券的预期收益及风险性情，对组合进行优化，在合 理风险水平下追求基金收益最大化，同期监控组合中证券的估值水平，在市集价钱瓦解高于 其内在合理价值时当令卖出证券。   除上述个股投资策略外，本基金还将关注以下几类港股通股票：A、在港股市集上市、 具有行业代表性的优质中资公司；B、具有行业稀缺性的香港土产货和外资公司；C、港股市集 在行业结构、估值、AH 股折溢价、股息率等方面具有眩惑力的投资标的。   本基金将根据法律律例和监管机构的要求，制定存托凭证投资策略，关注刊行东谈主关系信 息知道情况，关注刊行东谈主基本面情况、市集估值等身分，通过定性分析和定量分析相结合的 办法，参与存托凭证的投资，严慎决定存托凭证的权重配置和标的选拔。   今后，跟着证券市集的发展、金融用具的丰富和交游方式的立异等，基金还将积极寻求 其他投资契机，如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金将在履行稳妥程 序后，将其纳入投资范围以丰富组合投资策略。   基金的投资组合应罢免以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；本基金投资于股票（含存 托凭证）、可调治债券、可交换债券所有不朝上基金资产的 20%（其中港股通股票投资比例 不得朝上股票资产的 50%）；              南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   （2）本基金每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，应当保握不 低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付 金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金握有一家公司刊行的证券（A 股和 H 股合并辩论），其市值不朝上基金资 产净值的 10%；   （4）本基金经管东谈主经管的全部基金握有一家公司刊行的证券（A 股和 H 股合并辩论）， 不朝上该证券的 10%，统统按照关系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条 款端正的比例限制；   （5）本基金投资于吞并原始权益东谈主的万般资产支握证券的比例，不得朝上基金资产净 值的 10%；   （6）本基金握有的全部资产支握证券，其市值不得朝上基金资产净值的 20%；   （7）本基金握有的吞并(指吞并信用级别)资产支握证券的比例，不得朝上该资产支握 证券范围的 10%；   （8）本基金经管东谈主经管的全部基金投资于吞并原始权益东谈主的万般资产支握证券，不得 朝上其万般资产支握证券所有范围的 10%；   （9）本基金投入宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得朝上基金资产净值 的 40%，投入宇宙银行间同行市集进行债券回购的最长久限为 1 年，债券回购到期后不得展 期；   （10）本基金经管东谈主经管的全部敞开式基金握有一家上市公司刊行的可流通股票，不得 朝上该上市公司可流通股票的 15%；本基金经管东谈主经管的全部投资组合握有一家上市公司发 行的可流通股票，不得朝上该上市公司可流通股票的 30%；统统按照关系指数的组成比例进 行证券投资的敞开式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有不得朝上该基金资产净值的 15%； 因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金经管东谈主之外的身分致使基金不符 合该比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （12）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开展逆回 购交游的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保握一致；   （13）基金参与国债期货交游时，在职何交游日日终，握有的买入国债期货合约价值， 不得朝上基金资产净值的 15%；在职何交游日日终，握有的卖放洋债期货合约价值不得朝上 基金握有的债券总市值的 30%；本基金所握有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券） 市值和买入、卖放洋债期货合约价值，所有（轧差辩论）应当稳妥基金合同对于债券投资比 例的关系约定；在职何交游日内交游（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得朝上上 一交游日基金资产净值的 30%；              南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   （14）本基金不握有具有信用保护卖方属性的信用滋生品，本基金握有的信用滋生品名 义本金不得朝上本基金中所对应受保护债券面值的 100%，本基金不得握有合约类信用滋生 品；   （15）本基金投资于吞并信用保护卖方万般信用滋生品口头本金所有不得朝上基金资产 净值的 10%；因证券/期货市集波动、证券刊行东谈主合并、基金范围变动等基金经管东谈主之外的 身分致使基金不稳妥前述所端正比例限制的，基金经管东谈主应在 3 个月之内进行疗养；   （16）本基金资产总值不朝上基金资产净值的 140%；   （17）本基金投资存托凭证的比例限制依照内地上市交游的股票履行；   （18）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（11）、（12）和（15）项另有约定外，因证券/期货市集波动、证券 刊行东谈主合并、基金范围变动等基金经管东谈主之外的身分致使基金投资比例不稳妥上述端正投资 比例的，基金经管东谈主应当在 10 个交游日内进行疗养，但中国证监会端正的特殊情形除外。 法律律例另有端正的，从其端正。   基金经管东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例稳妥基金合同 的关系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳妥基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与查验自本基金合同收效之日起动手。   淌若法律律例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的端正为准。 法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金经管东谈主在履行稳妥要领后，则本 基金投资不再受联系限制。   为保养基金份额握有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违抗端正向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽服务的投资；   （4）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交游、主宰证券交游价钱过甚他不正派的证券交游行径；   （6）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有端正的除外；   （7）法律、行政律例和中国证监会端正隔绝的其他行径。   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主过甚控股股东、实践限制东谈主或者 与其有首要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当稳妥基金的投资意见和投资策略，罢免基金份额握有东谈主利益优先原则，选藏利益 冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公正合理价钱履行。联系交游必须事前 得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例赐与知道。首要关联交游应提交基金经管东谈主董事会审              南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项 进行审查。   如法律、行政律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金经管东谈主在履行稳妥 要领后，则本基金投资不再受联系限制。   沪深 300 指数收益率×7.5%+中证港股通概述指数（东谈主民币）收益率×2.5%+中债概述指 数收益率×90%   本基金投资于股票（含存托凭证）、可调治债券、可交换债券所有不朝上基金资产的 20% （其中港股通股票投资比例不得朝上股票资产的 50%），因此，以“沪深 300 指数收益率× 金的事迹比较基准，约略使本基金投资东谈主判断本基金的风险收益特征。   淌若今后法律律例发生变化，或者有更巨擘的、更能为市集广泛接受的事迹比较基准推 出，或者是市集上出现愈加恰当用于本基金的事迹基准的指数时，本基金不错在与基金托管 东谈主协商一致的情况下，在按照监管部门要求履行稳妥要领后变更事迹比较基准并实时公告， 无需召开基金份额握有东谈主大会。淌若本基金事迹比较基准所参照的指数在改日不再发布时， 基金经管东谈主不错按联系监管部门要求履行联系手续后，依据保养基金份额握有东谈主正当权益的 原则，中式相似的或可替代的指数行为事迹比较基准的参照指数，而无需召开基金份额握有 东谈主大会。   本基金为债券型基金，一般而言，其长久平均风险和预期收益率表面上低于股票型基金、 羼杂型基金，高于货币市集基金。本基金可投资港股通股票，除了需要承担与境内证券投资 基金雷同的市集波动风险等一般投资风险之外，本基金还濒临汇率风险、香港市集风险等境 外证券市集投资所濒临的相等投资风险。 握有东谈主的利益；                南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 欠妥利益。   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限制保护基金份额握有东谈主 利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并辩论管帐师事务所意见后，不错依照 法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹比较基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施要领、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有首要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的端正。   基金经管东谈主的董事会及董事保证本评释所载贵府不存在空虚纪录、误导性述说或首要遗 漏，并对其内容的真正性、准确性和完好性承担个别及连带服务。   基金托管东谈主根据本基金合同端正复核了本评释中的财务方针、净值施展和投资组合评释 等内容，保证复核内容不存在空虚纪录、误导性述说或者首要遗漏。   基金经管东谈主承诺以敦厚信用、勤勉尽责的原则经管和运用基金资产,但不保证基金一定 盈利。   基金的过往事迹并不代表其改日施展。投资有风险,投资者在作出投资决策前应仔细阅 读本基金的招募说明书。   本投资组合评释所载数据截止 2023 年 12 月 31 日（未经审计）。                                                 占基金总资产的比例       序号          相貌          金额（元）                                                    （%）              其中：股票              31,034,297.87          8.69              其中：债券             320,948,998.03         89.85                  资产支握证券                     -               -                南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）               其中：买断式回购的                     -                -               买入返售金融资产               金所有     注：本基金本评释期末通过沪港通交游机制投资的港股市值为东谈主民币 876,622.85 元， 占基金资产净值比例 0.28%。                                                 金额单元：东谈主民币元                                                 占基金资产净值比例       代码           行业类别      公允价值（元）                                                    （％） A             农、林、牧、渔业                      -                - B             采矿业                           -                - C             制造业               17,739,496.62          5.72 D             电力、热力、燃气及          3,185,916.00          1.03               水坐褥和供应业 E             建筑业                           -                - F             批发和零卖业             2,603,141.00          0.84 G             交通运载、仓储和邮                     -                -               政业 H             住宿和餐饮业                        -                - I             信息传输、软件和信          2,156,085.40          0.70               息技巧服务业 J             金融业                1,947,229.00          0.63 K             房地产业                          -                - L             租出和商务服务业           1,272,848.00          0.41 M             科学研究和技巧服务                     -                -               业 N             水利、环境和大家设          1,252,959.00          0.40               施经管业 O             住户服务、修理和其                     -                -               他服务业 P             扶持                            -                - Q             卫生和社会服务                       -                - R             文化、体育和文娱业                     -                - S             概述                            -                -                      南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                      所有                30,157,675.02              9.73                                                        金额单元：东谈主民币元           行业类别             公允价值（东谈主民币元）           占基金资产净值比例（%） 动力                                          -                          - 材料                                          -                          - 工业                                          -                          - 非必需破钞                                       -                          - 必需破钞品                                       -                          - 医疗保健                                        -                          - 金融                                          -                          - 科技                                          -                          - 通讯                                 876,622.85                     0.28 公用行状                                        -                          - 房地产                                         -                          - 政府                                          -                          - 所有                     876,622.85                                 0.28  注：以上分类采取彭博行业分类法式（BICS）。 明细                                                                占基金资产                                                 公允价值      序号      股票代码         股票称号    数目（股）                         净值比例                                                 （元）                                                                 （％）   注：对于同期在 A+H 股上市的股票，合并辩论公允价值参与排序，并按照不同股票分裂 知道。                         南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                                                           金额单元：东谈主民币元                                                           占基金资产净值比例          序号                 债券品种       公允价值（元）                                                              （％）                        其中：政策性金融债          31,260,106.85              10.09 细                                                           金额单元：东谈主民币元                                                                   占基金资产                                                    公允价值     序号         债券代码           债券称号     数目（张）                       净值比例                                                    （元）                                                                    （％）                             MTN001                            2                             MTN002A                           9 券投资明细     本基金本评释期末未握有资产支握证券。                  南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 明细     本基金本评释期末未握有贵金属。 细     本基金本评释期末未握有权证。     无。     无。     无。                                                    金额单元：东谈主民币元 代码       称号         握仓量（买/      合约市值           公允价值变         风险方针说                     卖）          （元）            动（元）          明 T2403    T2403            -30              -   -103,500.00               - 公允价值变动总额所有（元）                                                -103,500.00 国债期货投老本期收益（元）                                                 36,157.77 国债期货投老本期公允价值变动（元）                                            -103,500.00                 南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）    无。 立案访问，或在评释编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。如是，还应 对子系证券的投资决策要领作念出说明    本基金投资的前十名证券的刊行主体中，广发银行股份有限公司在评释编制日前一年内 曾受到国度金融监督经管总局的处罚；中信银行股份有限公司在评释编制日前一年内曾受到 国度金融监督经管总局的处罚。除上述证券的刊行主体外，本基金投资的前十名证券的刊行 主体本期未有被监管部门立案访问，不存在评释编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。    对上述证券的投资决策要领的说明：本基金投资上述证券的投资决策要领稳妥联系法律 律例和公司轨制的要求。 如是，还打发联系股票的投资决策要领作念出说明    本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同端正的备选股票库，本基金经管东谈主从轨制和 经由上要求股票必须先入库再买入。                                             单元：东谈主民币元            序号              称号             金额（元）    本基金本评释期末未握有处于转股期的可调治债券。                     南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   本基金本评释期末投资前十名股票中不存在流通受限情况。   基金经管东谈主依照遵从法守、敦厚信用、勤勉尽责的原则经管和运用基金资产,但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其改日施展。投资有风险,投 资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。   南边贤元一年握有债券 A                                          事迹比较                      净值增长      事迹比较         净值增长                             基准收益   阶段                 率法式差      基准收益               ①－③      ②－④          率①                              率法式差                       ②         率③                                           ④ 自基金合    0.31%          0.07%    -0.10%    0.09%    0.41%   -0.02% 同收效起 于今  南边贤元一年握有债券 C                                          事迹比较                      净值增长      事迹比较         净值增长                             基准收益   阶段                 率法式差      基准收益               ①－③      ②－④          率①                              率法式差                       ②         率③                                           ④ 自基金合        0.07%      0.07%    -0.10%    0.09%    0.17%   -0.02% 同收效起 于今               南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                   §10 基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的万般证券及单据价值、银行进款本息和基金应收的申购基金款 以过甚他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据联系法律律例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过甚他基金财产账户相孤苦。   四、基金财产的支握和刑事服务   本基金财产孤苦于基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主保 管。基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律服务，其债权东谈主不得对本基金财产利用请求冻结、扣押或其他权柄。除照章律律例和 《基金合同》的端正刑事服务外，基金财产不得被刑事服务。   基金经管东谈主、基金托管东谈主因照章驱散、被照章消释或者被照章宣告收歇等原因进行算帐 的，基金财产不属于其算帐财产。基金经管东谈主经管运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金经管东谈主经管运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。非因基金财产自身承担的债务，不得对基金财产强制履行。               南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                  §11 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金联系的证券/期货交游局面的交游日以及国度法律律例端正需 要对外知道基金净值的非交游日。   二、估值对象   基金所领有的股票、债券、银行进款本息、应收款项、国债期货、资产支握证券、信用 滋生品、其他投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金经管东谈主在敬佩联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应稳妥《企业管帐准则》、 监管部门关系端正。   （一）对存在活跃市集且约略获取一样资产或欠债报价的投资品种，在估值日有报价的， 除管帐准则端正的例外情况外，应将该报价不加疗养地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计量的首要事件的，应采取最近交游日的 报价敬佩公允价值。有充足笔据标明估值日或最近交游日的报价不可真正反馈公允价值的， 打发报价进行疗养，敬佩公允价值。   与上述投资品种一样，但具有不同特征的，应以一样资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值技巧中探究不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，淌若该限制 是针对资产握有者的，那么在估值技巧中不应将该限制行为特征探究。此外，基金经管东谈主不 应试虑因其大宗握有联系资产或欠债所产生的溢价或折价。   （二）对不存在活跃市集的投资品种，应采取在当前情况下适用况且有鼓胀可利用数据 和其他信息支握的估值技巧敬佩公允价值。采取估值技巧敬佩公允价值时，应优先使用可不雅 察输入值，唯有在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才可 以使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生首要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的首要事件，使潜在估 值疗养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，打发估值进行疗养并敬佩公允 价值。   四、估值方法   （1）交游所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交游所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生首要变化或证券刊行机构未            南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 发生影响证券价钱的首要事件的，以最近交游日的市价（收盘价）估值；如最近交游日后经 济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的首要事件的，可参考雷同投资品 种的现行市价及首要变化身分，疗养最近交游市价，敬佩公允价钱；   （2）交游所上市交游或挂牌转让的不含权固定收益品种，中式估值日第三方估值机构 提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （3）交游所上市交游或挂牌转让的含权固定收益品种，中式估值日第三方估值机构提 供的相应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价进行估值；   （4）交游所上市交游的可调治债券以逐日收盘价行为估值全价；   （5）交游所上市不存在活跃市集的有价证券，采取估值技巧敬佩公允价值。交游所市 场挂牌转让的资产支握证券，采取估值技巧敬佩公允价值，在估值技巧难以可靠计量公允价 值的情况下，按成本估值。 活跃市集上未经疗养的报价行为估值日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表估值日公允 价值的情况下，打发市集报价进行疗养以阐述估值日的公允价值；对于不存在市集行径或市 场行径很少的情况下，应采取估值技巧敬佩其公允价值。 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相 应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回 售登记期截止日（含当日）后未利用回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行 间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不存 在瓦解各异，未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 最近交游日后经济环境未发生首要变化的，采取最近交游日结算价估值。   基金经管东谈主不错托付中国证券投资基金业协会引入的估值基准服务机构提供估值服务， 基金经管东谈主照章应当承担的估值服务不因托付而免除。基金经管东谈主和估值基准服务机构不错 结合信用滋生品要求联想、数据可公开性等身分，就估值服务的服务范围、方式等进行个性 化约定。对质券交游所或银行间市集上交游的凭证类信用滋生品，根据以下原则敬佩公允价 值：               南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   对于存在活跃市集的情况下，应以活跃市集上未经疗养的报价行为计量日的公允价值； 对于活跃市集报价未能代表计量日公允价值的情况下，应当对市集报价进行疗养以阐述计量 日的公允价值；对于不存在市集行径或市集行径很少的情况下，应当采取估值技巧敬佩其公 允价值。 金估值的公正性。具体处理原则与操作范例罢免联系法律律例以及监管部门、自律组织的规 定。 准：当日中国东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币与港币的中间价。 基金经管东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的方法估值。 国度最新端正估值。   如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、要领及联系法 律律例的端正或者未能充分保养基金份额握有东谈主利益时，应立即申诉对方，共同查明原因， 两边协商经管。   根据关系法律律例，基金资产净值辩论和基金管帐核算的义务由基金经管东谈主承担。本基 金的基金管帐服务方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金关系的管帐问题，如经联系各方 在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的意见，按照基金经管东谈主对基金净值信息的辩论 结果对外赐与公布。   五、估值要领 当日基金份额的余额数目辩论，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。基金经管东谈主 不错确立大额赎回情形下的净值精度救急疗养机制。国度另有端正的，从其端正。   基金经管东谈主应每个估值日辩论基金资产净值及万般基金份额的基金份额净值，并按端正 知道。 的端正暂停估值时除外。基金经管东谈主每个估值日对基金资产估值后，将万般基金份额的基金 份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金经管东谈主按端正对外公布。   六、估值造作的处理              南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   基金经管东谈主和基金托管东谈主将采取必要、稳妥、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值造作时，视为基金份额净 值造作。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，淌若由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的罪戾酿成估值造作，导致其他当事东谈主遭受损失的，罪戾的服务东谈主应当对由于该 估值造作遭受损不当事东谈主（“受损方”）的平直损失按下述“估值造作处理原则”给予补偿， 承担补偿服务。   上述估值造作的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据辩论差错、 系统故障差错、下达指示差错等。对于因技巧原因引起的差错，若系同行业现存技巧水平不 能想到、不可幸免、不可克服，则属不可抗力，按照下述端正履行。   由于不可抗力原因酿成投资东谈主的交游贵府灭失或被造作处理或酿成其他差错，因不可抗 力原因出现差错确当事东谈主分歧其他当事东谈主承担补偿服务，但因该差错取得欠妥得利确当事东谈主 仍应负有返还欠妥得利的义务。   （1）估值造作已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值造作服务方应实时协作各方， 实时进行转变，因转变估值造作发生的用度由估值造作服务方承担；由于估值造作服务方未 实时转变已产生的估值造作，给当事东谈主酿成损失的，由估值造作服务方对平直损失承担补偿 服务；若估值造作服务方如故积极协作，况且有协助义务确当事东谈主有鼓胀的时期进行转变而 未转变，则其应当承担相应补偿服务。估值造作服务方打发转变的情况向关系当事东谈主进行确 认，确保估值造作已得到转变。   （2）估值造作的服务方对关系当事东谈主的平直损失负责，分歧辗转损失负责，况且仅对 估值造作的关系平直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值造作而得到欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值造作 服务方仍打发估值造作负责。淌若由于得到欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得利 酿成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值造作服务方应补偿受损方的损失，并在 其支付的补偿金额的范围内对得到欠妥得利确当事东谈主享有要求托福欠妥得利的权柄；淌若获 得欠妥得利确当事东谈主如故将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其如故得到的赔 偿额加上如故得到的欠妥得利返还的总和朝上其实践损失的差额部分支付给估值造作服务 方。   （4）估值造作疗养采取尽量还原至假定未发生估值造作的正确情形的方式。   估值造作被发现后，关系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的要领如下：               南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   （1）查明估值造作发生的原因，列明系数确当事东谈主，并根据估值造作发生的原因敬佩 估值造作的服务方；   （2）根据估值造作处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值造作酿成的损失进行评估；   （3）根据估值造作处理原则或当事东谈主协商的方法由估值造作的服务方进行转变和补偿 损失；   （4）根据估值造作处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金登记机构 进行转变，并就估值造作的转变向关系当事东谈主进行阐述。   （1）基金份额净值辩论出现造作时，基金经管东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管东谈主， 并采取合理的措施留心损失进一步扩大。   （2）造作偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金经管东谈主应当通报基金托管东谈主并报中 国证监会备案；造作偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金经管东谈主应当公告，并报中国证 监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有端正的，从其端正处理。淌若行业另有通行 作念法，基金经管东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额握有东谈主利益的原则进行协商。   七、暂停估值的情形 基金经管东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的阐述   基金资产净值和万般基金份额的基金份额净值由基金经管东谈主负责辩论，基金托管东谈主负责 进行复核。基金经管东谈主应于每个估值日交游末端后辩论当日的基金资产净值和万般基金份额 的基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值辩论结果复核阐述后发送给基金管 理东谈主，由基金经管东谈主对基金净值赐与公布。   九、特殊情况的处理 金资产估值造作处理。 构公司发送的数据造作，或国度管帐政策变更、市集王法变更等非基金经管东谈主与基金托管东谈主            南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 原因，基金经管东谈主和基金托管东谈主固然如故采取必要、稳妥、合理的措施进行查验，但未能发 现造作的，由此酿成的基金资产估值造作，基金经管东谈主和基金托管东谈主免除补偿服务。但基金 经管东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的措施平缓或放弃由此酿成的影响。   十、实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并知道主袋账户 的基金净值信息，暂停知道侧袋账户份额净值。               南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                §12 基金的收益与分配   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除联系用度后的 余额，基金已已毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分配利润   基金可供分配利润指截止收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已已毕收益 的孰低数。   三、基金收益分配原则 具体分配有议论详见届时基金经管东谈主发布的公告，若《基金合同》收效活气 3 个月可不进行收 益分配； 现款红利自动转为吞并类别的基金份额进行再投资；若投资者不选拔，本基金默许的收益分 配方式是现款分成； 基金份额握有东谈主握有的基金份额（原份额）所得到的红利再投资份额 的锁如期，按原份额的锁如期辩论； 值减去每单元基金份额收益分配金额后不可低于面值； 基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同。除法律律例另有端正或《基金合同》另有约 定外，本基金吞并类别的每一基金份额享有同瓜分配权；   四、收益分配有议论   基金收益分配有议论中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、 分配时期、分配数额及比例、分配方式等内容。   五、收益分配有议论的敬佩、公告与实施   本基金收益分配有议论由基金经管东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在 2 日内在端正媒介公 告。   六、基金收益分配中发生的用度            南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额握 有东谈主的现款红利自动转为吞并类别的基金份额。红利再投资的辩论方法，依照《业务王法》 履行。   七、实施侧袋机制期间的收益分配   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书“侧袋机制”部分 的端正。               南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                    §13 基金的用度与税收   一、基金用度的种类   二、基金用度计提方法、计提法式和支付方式   本基金的经管费按前一日基金资产净值的 0.65%年费率计提。经管费的辩论方法如下：   H＝E×0.65%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金经管费   E 为前一日的基金资产净值   基金经管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由托管东谈主根据与经管东谈主查对一 致的财务数据，自动在次月初 5 个服务日内按照指定的账户旅途进行资金支付，经管东谈主无需 再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日等,支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值中的 0.15%的年费率计提。托管费的辩论方法如 下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由托管东谈主根据与经管东谈主查对一 致的财务数据，自动在次月初 5 个服务日内按照指定的账户旅途进行资金支付，经管东谈主无需 再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日等,支付日历顺延。               南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   本基金 A 类基金份额不收取基金销售服务费，                        C 类基金份额的基金销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.4%年费率计提。辩论方法如下：   H＝E×0.4%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的基金销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由托管东谈主根据与经管东谈主核 对一致的财务数据，自动在次月初 5 个服务日内按照指定的账户旅途进行资金支付，经管东谈主 无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第 4-11 项用度，根据关系律例及相应条约端正，按费 用实践开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的相貌   下列用度不列入基金用度： 损失；   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关系的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，关系用度可酌情收取或减免，但不得收取经管费，详见招募说明书 “侧袋机制”部分的端正。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例履行。基金财 产投资的联系税收，由基金份额握有东谈主承担，基金经管东谈主或者其他扣缴义务东谈主按照国度关系 税收征收的端正代扣代缴。               南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                §14 基金的管帐与审计   一、基金管帐政策 如下原则：淌若《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个管帐年度知道； 按照关系端正编制基金管帐报表； 式阐述。   二、基金的年度审计 师事务所过甚注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需在 2 日内在端正媒介公告。               南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                 §15 基金的信息知道   一、本基金的信息知道应稳妥《基金法》、《运作办法》、《信息知道办法》、《流动 性风险经管端正》、《基金合同》过甚他关系端正。联系法律律例对于信息知道的端正发生 变化时，本基金从其最新端正。   二、信息知道义务东谈主   本基金信息知道义务东谈主包括基金经管东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额握有东谈主大会的基金 份额握有东谈主等法律律例和中国证监会端正的当然东谈主、法东谈主和非法东谈主组织。   本基金信息知道义务东谈主以保护基金份额握有东谈主利益为根底起点，按照法律律例和中国 证监会的端正知道基金信息，并保证所知道信息的真正性、准确性、完好性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息知道义务东谈主应当在中国证监会端正时期内，将应予知道的基金信息通过稳妥 中国证监会端正条件的宇宙性报刊（以下简称“端正报刊”）及《信息知道办法》端正的互 联网网站（以下简称“端正网站”）等媒介知道，并保证基金投资者约略按照《基金合同》 约定的时期和方式查阅或者复制公开知道的信息贵府。   三、本基金信息知道义务东谈主承诺公开知道的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开知道的信息应采取汉文文本。如同期采取外文文本的，基金信息知道义 务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开知道的信息采取阿拉伯数字；除相等说明外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开知道的基金信息   公开知道的基金信息包括：   （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管条约、基金产物贵府撮要            南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 有东谈主大会召开的王法及具体要领，说明基金产物的性情等波及基金投资者首要利益的事项的 法律文献。 购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物性情、风险揭示、信息知道及基金份额握有东谈主服 务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生首要变更的，基金经管东谈主应当 在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载在端正网站上；基金招募说明书其他信息发生 变更的，基金经管东谈主至少每年更新一次。基金拆开运作的，基金经管东谈主不再更新招募说明书。   本基金在招募说明书（更新）等文献中知道国债期货交游情况，包括投资策略、握仓情 况、损益情况、风险方针等，并充分揭示国债期货交游对基金总体风险的影响以及是否稳妥 既定的投资策略和投资意见。   本基金应当在招募说明书（更新）等文献中翔实知道信用滋生品的投资情况，包括投资 策略、握仓情况等，并充分揭示投资信用滋生品对基金总体风险的影响以及是否稳妥既定的 投资意见及策略。 动中的权柄、义务关系的法律文献。 要信息。《基金合同》收效后，基金产物贵府撮要的信息发生首要变更的，基金经管东谈主应当 在三个服务日内，更新基金产物贵府撮要，并登载在端正网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金产物贵府撮要其他信息发生变更的，基金经管东谈主至少每年更新一次。基金拆开运作 的，基金经管东谈主不再更新基金产物贵府撮要。基金产物贵府撮要的正文应当包括产物概况、 基金投资与净值施展、投老本基金波及的用度、风险揭示与谬误教唆等中国证监会端正的披 露事项，联系内容不得与基金合同、招募说明书有本质性各异。基金经管东谈主将按照《信息披 露办法》、《基金合同》及基金招募说明书端正的基金产物贵府撮要编制、知道与更新要求 履行。   基金召募恳求经中国证监会注册后，基金经管东谈主在基金份额发售的三日前，将基金份额 发售公告、基金招募说明书教唆性公告和基金合同教唆性公告登载在端正报刊上，将基金份 额发售公告、基金招募说明书、基金产物贵府撮要、基金合同和基金托管条约登载在端正网 站上，并将基金产物贵府撮要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将 《基金合同》、基金托管条约登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金经管东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在知道招募说明 书确当日登载于端正媒介上。   （三）《基金合同》收效公告               南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   基金经管东谈主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在端正媒介上登载《基金合同》收效 公告。   （四）基金净值信息   《基金合同》收效后，在动手办理基金份额申购或者赎回前，基金经管东谈主应当至少每周 在端正网站知道一次万般基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   在动手办理基金份额申购或者赎回后，基金经管东谈主应当在不晚于每个敞开日的次日，通 过端正网站、基金销售机构网站或者营业网点知道敞开日万般基金份额的基金份额净值和基 金份额累计净值。   基金经管东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在端正网站知道半年度和年度 终末一日万般基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金经管东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息知道文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的辩论方式及关系申购、赎回费率，并保证投资者约略在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息贵府。   （六）基金如期评释，包括基金年度评释、基金中期评释和基金季度评释   基金经管东谈主应当在每年末端之日起三个月内，编制完成基金年度评释，将年度评释登载 在端正网站上，并将年度评释教唆性公告登载在端正报刊上。基金年度评释中的财务管帐报 告应当经过稳妥《证券法》端正的管帐师事务所审计。   基金经管东谈主应当在上半年末端之日起两个月内，编制完成基金中期评释，将中期评释登 载在端正网站上，并将中期评释教唆性公告登载在端正报刊上。   基金经管东谈主应当在季度末端之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度评释，将季度报 告登载在端正网站上，并将季度评释教唆性公告登载在端正报刊上。   《基金合同》收效不及 2 个月的，基金经管东谈主不错不编制当期季度评释、中期评释或者 年度评释。   本基金在季度评释、中期评释、年度评释等如期评释等文献中知道国债期货交游情况， 包括投资策略、握仓情况、损益情况、风险方针等，并充分揭示国债期货交游对基金总体风 险的影响以及是否稳妥既定的投资策略和投资意见。   本基金应在基金季度评释中知道其握有的资产支握证券总额、资产支握证券市值占基金 净资产的比例和评释期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支握证券明细。 本基金应在基金年度评释及中期评释中知道其握有的资产支握证券总额、资产支握证券市值 占基金净资产的比例和评释期内系数的资产支握证券明细。   本基金应当在季度评释、中期评释、年度评释等如期评释等文献中翔实知道信用滋生品 的投资情况，包括投资策略、握仓情况等，并充分揭示投资信用滋生品对基金总体风险的影 响以及是否稳妥既定的投资意见及策略。              南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   如评释期内出现单一投资者握有基金份额达到或朝上基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金经管东谈主至少应当在如期评释“影响投资者决策的其他谬误信息”项下 知道该投资者的类别、评释期末握有份额及占比、评释期内握有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金经管东谈主应当在基金年度评释和中期评释中知道基金组合伙产情况过甚流动性风险 分析等。   本基金在季度评释、中期评释、年度评释等如期评释和招募说明书（更新）等文献中披 露参与港股通交游的联系情况。   （七）临时评释   本基金发生首要事件，关系信息知道义务东谈主应当在 2 日内编制临时评释书，并登载在规 定报刊和端正网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额握有东谈主权益或者基金份额的价钱产生首要影响 的下列事件： 托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变动； 东谈主专诚基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动朝上百分之三十； 罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专诚基金托管部门负责东谈主因基金托管业务联系行动受到首要 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有首要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关 联交游事项，但中国证监会另有端正的除外；               南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 发生变更； 影响的其他事项或中国证监会端正和基金合同约定的其他事项。   （八）清晰公告   在《基金合同》存续期限内，任何大家媒介中出现的或者在市集崇高传的音问可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额握有东谈主权益的，联系 信息知道义务东谈主洞悉后应当立即对该音问进行公开清晰，并将关系情况立即评释中国证监会。   （九）算帐评释   基金合同拆开的，基金经管东谈主应当组织基金财产算帐小组对基金财产进行算帐并作出清 算评释。基金财产算帐小组应当将算帐评释登载在端正网站上，并将算帐评释教唆性公告登 载在端正报刊上。   （十）基金份额握有东谈主大会决议   基金份额握有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十一）实施侧袋机制期间的信息知道   本基金实施侧袋机制的，联系信息知道义务东谈主应当根据法律律例、基金合同和招募说明 书的端正进行信息知道，详见招募说明书“侧袋机制”部分的端正。   （十二）中国证监会端正的其他信息。   六、信息知道事务经管   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息知道经管轨制，指定专诚部门及高档经管东谈主 员负责经管信息知道事务。   基金信息知道义务东谈主公开知道基金信息，应当稳妥中国证监会联系基金信息知道内容与 形态准则等律例的端正。               南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   基金托管东谈主应当按照联系法律律例、中国证监会的端正和《基金合同》的约定，对基金 经管东谈主编制的基金资产净值、万般基金份额的基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金 如期评释、更新的招募说明书、基金产物贵府撮要、基金算帐评释等联系基金信息进行复核、 审查，并向基金经管东谈主进行书面或电子阐述。   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当在端正报刊中选拔知道信息的报刊。基金经管东谈主、基金托 管东谈主应当向中国证监会基金电子知道网站报送拟知道的基金信息，并保证联系报送信息的真 实、准确、完好、实时。   基金经管东谈主、基金托管东谈主除照章在端正媒介上知道信息外，还不错根据需要在其他大家 媒介知道信息，可是其他大家媒介不得早于端正媒介知道信息，况且在不同媒介上知道吞并 信息的内容应当一致。   为基金信息知道义务东谈主公开知道的基金信息出具审计评释、法律意见书的专科机构，应 当制作服务底稿，并将联系档案在《基金合同》拆开后保存不少于法律律例端正的最低年限。   七、信息知道文献的存放与查阅   照章必须知道的信息发布后，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当按照联系法律律例端正将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延长联系信息知道的情形 基金经管东谈主应当暂停估值时；               南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                    §16 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件、实施要领   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限制保护基金份额握有东谈主 利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并辩论管帐师事务所意见后，不错依照 法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额握有东谈主大会。基金经管东谈主应当 在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监会派出机构备案。   侧袋机制启用后，基金经管东谈主应实时向基金销售机构教唆侧袋机制启用的联系事宜。   侧袋机制启用后五个服务日内，基金经管东谈主应聘用于侧袋机制启用日发表意见的管帐师 事务所针对侧袋机制启用日本基金握有的特定资产情况出具专项审计意见，内容应包含侧袋 账户的开动资产、份额、净资产等信息。   二、侧袋账户着实立   侧袋机制启用时，可将多个特定资产一并放入吞并个侧袋账户。基金经管东谈主可为本基金 确立多个侧袋账户，但每个侧袋账户应单独成就账套，实行孤苦核算。   基金经管东谈主打发侧袋账户份额实行孤苦经管，主袋账户沿用原基金代码，侧袋账户使用 孤苦的基金代码。份额登记系统和销售系统中，侧袋账户份额的称号应以“产物简称+侧袋 标志 S+侧袋账户建立日历”形态设定，同期主袋账户份额的称号增多大写字母 M 标志行为 后缀。   侧袋机制启用当日，基金经管东谈主和基金服务机构应以原基金账户基金份额握多情面况为 基础，阐述侧袋账户握有东谈主名册和份额。   侧袋账户资产统统算帐后，基金经管东谈主应刊出侧袋账户。   三、实施侧袋机制期间的基金销售 主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户运作情况敬佩是否暂停申购。 募说明书“基金份额的申购和赎回”部分的申购、赎回端正适用于主袋账户份额。多数赎回 按照单个敞开日内主袋账户份额净赎回恳求朝向前一敞开日主袋账户总份额的 10%认定。 的赎回恳求并支付赎回款项。在启用侧袋机制之日起（含当日）收到的申购恳求，视为投资 者对侧袋机制启用后的主袋账户提交的申购恳求。             南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   四、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、事迹比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金的各项投资运作指 标和基金事迹方针应当以主袋账户资产为基准。   基金经管东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交游日内完成对主袋账户投资组合的调 整，因资产流动性受限等中国证监会端正的情形除外。   五、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金经管东谈主和基金托管东谈主打发主袋账户资产进行估值并知道主 袋账户的基金净值信息，暂停知道侧袋账户份额净值。   六、实施侧袋机制期间的收益分配   本基金实施侧袋机制的，招募说明书“基金的收益与分配”部分端正的收益分配约定仅 适用于主袋账户份额。侧袋账户份额不进行收益分配。   七、实施侧袋账户期间的基金用度   侧袋机制实施期间，侧袋账户资产不收取经管费。   基金经管东谈主不错将与侧袋账户关系的用度从侧袋账户资产中列支，但应待特定资产变现 后方可列支。因启用侧袋机制产生的辩论、审计用度等由基金经管东谈主承担。   八、特定资产的处置变现和支付   当侧袋账户资产还原流动性后，基金经管东谈主应当按照份额握有东谈主利益最大化原则制定变 现有议论，将侧袋账户资产处置变现。不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金经管东谈主都应 实时向侧袋账户全部份额握有东谈主支付已变现部分对应的款项。   基金经管东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   侧袋账户资产全部完成变现后，基金经管东谈主应参照基金算帐评释的联系要求，在拆开侧 袋机制后实时聘用稳妥《证券法》端正的管帐师事务所进行审计并出具专项审计意见。侧袋 账户资产统统算帐后，基金经管东谈主应当刊出侧袋账户，并取消主袋账户份额称号中的特殊标 识。   九、侧袋机制的信息知道              南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   在启用侧袋机制、处置特定资产、拆开侧袋机制以及发生其他可能对投资者利益产生重 大影响的事项后，基金经管东谈主应实时发布临时公告；其中，启用和拆开侧袋机制后，还应披 露管帐师事务所出具的专项审计意见。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及要领、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险教唆等谬误信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时期、向侧袋账户份额握有 东谈主支付的款项、联系用度发生情况等谬误信息。   侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法一次性完成处置变现，基金经管东谈主在每次处置 变现后均应按照联系法律、律例要求实时发布临时公告。   基金经管东谈主应按照招募说明书“基金的信息知道”部分端正的基金净值信息知道方式和 频率知道主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制期间本基金暂停 知道侧袋账户份额净值和份额累计净值。   侧袋机制实施期间，基金如期评释中的基金管帐报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋 账户联系信息在如期评释中单独进行知道，包括但不限于：   （一）侧袋账户的基金代码、基金称号、侧袋账户成立日历等基本信息；   （二）侧袋账户的开动资产、开动欠债；   （三）特定资产的称号、代码、刊行东谈主等基本信息；   （四）评释期内的特定资产处置进展情况、与处置特定资产联系的用度情况过甚他与特 定资产情状联系的信息（如有）；   （五）可能对投资者利益存在首要影响的其他情况及联系风险教唆。   基金经管东谈主可根据特定资产处置进展情况知道评释期末特定资产可变现净值或净值区 间，但上述可变现净值或净值区间（如有）不行为基金经管东谈主对于特定资产最终变现价钱的 承诺。   十、本部分对于侧袋机制的联系端正，如将来法律律例或监管王法修改导致联系内容被 取消或应被变更的，本基金将相应疗养，无需召开基金份额握有东谈主大会审议。             南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                  §17 风险揭示   本基金为二级债基，投资于股票（含存托凭证）、可调治债券、可交换债券所有不朝上 基金资产的 20%。因此，时常情况下，预期风险水平高于纯债基金。   一、市集风险   证券市集价钱受到经济身分、政事身分、投资神志和交游轨制等万般身分的影响，导致 基金收益水平变化，产生风险，主要包括： 发生变化，导致市集价钱波动而产生风险； 基金投资的证券收益水平也会随之变化，从而产生风险； 响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于国债等债券，其收益 水平会受到利率变化的影响； 景、行业竞争、东谈主员修养等，这些都会导致企业的盈利发生变化。淌若基金所投资的公司经 营不善，其证券价钱可能下落，使基金投资收益下降。固然基金不错通过投资万般化来散播 这种非系统风险，但不可统统规避； 影响而导致购买力下降，从而使基金的实践收益下降； 能会损失掉大部分的投资，这主要体当今企业债中； 关系的风险，单一的久期方针并不可充分反馈这一风险的存在； 响，这与利率高潮所带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互为消长。具体为当利率 下降时，基金从投资的固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将得到较少的收益率。   二、经管风险   在基金经管运作过程中基金经管东谈主的学问、陶冶、判断、决策、技能等，会影响其对信 息的占有和对经济形势、证券价钱走势的判断，从而影响基金收益水平，酿成经管风险。               南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   三、流动性风险   本基金属敞开式基金，淌若出现较大数额的赎回恳求，则使基金资产变现远程，基金面 临流动性风险。   本基金每个敞开日敞开申购，但投资东谈主每笔认购/申购的基金份额需至少握有满一年， 在一年锁如期内不可提倡赎回恳求。   对于每份基金份额，锁如期指从基金合同收效日（对认购份额而言，下同）或基金份额 申购恳求日（对申购份额而言，下同）起，至基金合同收效日或基金份额申购恳求日的年度 对日的前一日。在锁如期内基金份额握有东谈主不可提倡赎回恳求，锁如期届满后的下一个服务 日起不错提倡赎回恳求。   本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；本基金投资于股票（含存托凭 证）、可调治债券、可交换债券所有不朝上基金资产的 20%（其中港股通股票投资比例不得 朝上股票资产的 50%）。每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，本基 金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例所有不低于基金资产净值的 5%，其中 现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。本基金投资标的均在证监会及联系法 律律例端正的正当范围之内，且一般具备清雅的市集流动性和可投资性。根据《流动性风险 经管端正》的联系要求，本基金会审慎评估所投资资产的流动性，并针对性制定流动性风险 经管措施，因此本基金流动性风险也不错得到灵验限制。   若本基金单个敞开日内基金份额净赎回恳求朝上基金总份额的 10%时，本基金将可能无 法实时赎回握有的全部基金份额，即觉得是发生了多数赎回。当基金出现多数赎回时，基金 经管东谈主不错根据基金其时的资产组合情状决定全额赎回或部分延期赎回。连气儿 2 个敞开日以 上（含本数）发生多数赎回，如基金经管东谈主觉得有必要，可暂停接受基金的赎回恳求；如故 接受的赎回恳求不错降速支付赎回款项，但不得朝上 20 个服务日，并应当在端正媒介上进 行公告。   如发生单个敞开日内单个基金份额握有东谈主恳求赎回的基金份额朝向前一敞开日的基金 总份额的 30%时，本基金经管东谈主不错对该单个基金份额握有东谈主的赎回恳求实施延期办理。如 基金经管东谈主对于其朝上基金总份额 30%以上部分的赎回恳求实施延期办理，延期的赎回恳求 与下一敞开日赎回恳求一并处理，无优先权并以下一敞开日的基金份额净值为基础辩论赎回 金额，依此类推，直到全部赎回为止；如基金经管东谈主只接受其基金总份额 30%部分行为当日 灵验赎回恳求，基金经管东谈主不错根据前述“全额赎回”或“部分延期赎回”的约定方式对该 部分灵验赎回恳求与其他基金份额握有东谈主的赎回恳求一并办理。基金份额握有东谈主在恳求赎回               南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 时可事前选拔将当日可能未获受理部分赐与消释；延期部分如选拔取消赎回的，当日未获受 理的部分赎回恳求将被消释。如投资东谈主在提交赎回恳求时未作明确选拔，投资东谈主未能赎回部 分作自动延期赎回处理。   本基金在濒临大范围赎回的情况下有可能因为无法变现酿成流动性风险。淌若出现流动 性风险，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到公正对待的前提下，可实施备 用的流动性风险经管用具，行为特定情形下基金经管东谈主流动性风险经管的辅助措施。同期基 金经管东谈主应时刻选藏可能产生的流动性风险，对流动性风险进行日常监控，保护握有东谈主的利 益。当实施备用的流动性风险经管用具时，有可能无法按合同约定的时限支付赎回款项。   四、其他风险 平直限制才气之外的风险，也可能导致基金或者基金份额握有东谈主利益受损；   五、本基金私有的风险 金投资于股票（含存托凭证）、可调治债券、可交换债券所有不朝上基金资产的 20%（其中 港股通股票投资比例不得朝上股票资产的 50%）。因此，境内和港股通标的股票市集和债券 市集的变化均会影响到基金事迹施展，基金净值施展因此可能受到影响。时常情况下，预期 风险水平高于纯债基金。本基金经管东谈主将施展专科研究上风，加强对市集、上市公司基本面 和固定收益类产物的深刻研究，握续优化组合配置，以限制特定风险。 价钱与基金投资品种价钱的联系度谴责带来的风险等，由此可能增多本基金净值的波动性。   本基金可投资于资产支握证券，因此可能濒临资产支握证券的信用风险、利率风险、流 动性风险、提前偿付风险、法律风险和操立场险。本基金经管东谈主将通过里面信用评级、投资 授信限制等方法对资产支握证券投资进行灵验的风险评估和限制。同期，本基金经管东谈主将对               南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 资产支握证券进行全程合规监控，通过事前限制、事中监督和过后评释查验等方式，确保资 产支握证券投资的正当合规。 风险以及价钱波动风险。流动性风险是信用滋生品在交游转让过程中因为无法找到交游敌手 或交游敌手较少导致难以将其变现的风险。偿付风险是在信用滋生品的存续期内，由于不可 限制的市集及环境变化，创设机构可能出现经营情状欠安或创设机构的现款流与预期发生一 定的偏差，从而影响信用滋生品结算的风险。价钱波动风险是由于创设机构或所受保护债券 主体经营情况出现变化，导致信用评级机构疗养对创设机构或所保护债券的信用级别，引起 信用滋生品交游价钱波动，从而影响投资者的利益的风险。   本基金投资于法律律例端正范围内的香港联合交游所上市的股票。除了需要承担与境内 证券投资基金雷同的市集波动风险等一般投资风险之外，本基金还濒临汇率风险、香港市集 风险、市集轨制以及交游王法不同等境外证券市集投资所濒临的私有风险，包括但不限于：   （1）汇率风险   在现行港股通机制下，港股的买卖所以港币报价，以东谈主民币进行支付，况且资金不留港 （港股交游后结算的净资金余额头寸以换汇的方式兑换为东谈主民币），故本基金逐日的港股买 卖结算将进行相应的港币兑东谈主民币的换汇操作，本基金承担港元对东谈主民币汇率波动的风险， 以及因汇率大幅波动引起账户透支的风险。另外本基金对港股买卖逐日结算中所采取的报价 汇率可能存在报价各异，本基金可能需额外承担买卖结算汇率报价点差所带来的损失；同期 根据港股通的王法设定，本基金在逐日买卖港股恳求时将参考汇率买入/卖出价冻结相应的 资金，该参考汇率买入价和卖出价设定上存在比例各异，以抗击该日汇率波动而带来的结算 风险，本基金将因此而遭受资金被额外占用进而谴责基金投资效率的风险。   （2）香港市集风险   与内地 A 股市集比较，港股市集上外汇资金流动更为解放，外洋资金的流动对港股价 格的影响巨大，港股价钱与外洋资金流动施展出高度联系性，本基金在参与港股市集投资时 受到全球宏不雅经济和货币政策变动等身分所导致的系统风险相对更大。加之香港市集结构性 产物和滋生品种类相对丰富以及作念空机制的存在，港股股价受到不测事件影响可能施展出比 A 股更为剧烈的股价波动。   （3）香港交游市集轨制或王法不同带来的风险   香港市集交游王法有别于内地 A 股市集王法，在“内地与香港股票市集交游互联互通 机制”下参与香港股票投资还将濒临包括但不限于如下特殊风险：   ①港股市集实行 T+0 反转交游机制（即当日买入的股票，在交收前不错于当日卖出）， 同期对个股不设涨跌幅限制，因此逐日涨跌幅空间相对较大；   ②唯有内地与香港均为交游日且约略高傲结算安排的交游日才为港股通交游日；              南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   ③香港出现台风、玄色暴雨或者香港联合交游所端正的其他情形时，香港联合交游所将 可能停市，投资者将濒临在停市期间无法进行港股通交游的风险；出现内地证券交游所证券 交游服务公司认定的交游极端情况时，内地证券交游所证券交游服务公司将可能暂停提供部 分或者全部港股通服务，投资者将濒临在暂停服务期间无法进行港股通交游的风险。   ④交收轨制带来的基金流动性风险   由于香港市集实行 T+2 日（T 日买卖股票，资金和股票在 T+2 日才进行交收）的交收 安排，本基金在 T 日（港股通交游日）卖出股票，T+2 日（港股通交游日，即为卖出当日 之后第二个港股通交游日）才能在香港市集完成算帐交收，卖出的资金在 T+3 日才能回到 东谈主民币资金账户。因此交收轨制的不同以及港股通交游日的设定原因，本基金可能濒临卖出 港股后资金不可实时到账，而酿成支付赎回款日历比正常情况延后而给投资者带来流动性风 险，同期也存在不可实时疗养基金资产组合中港股投资比例，酿成比例超标的风险。   ⑤香港联合交游所停牌、退市等轨制性各异带来的风险   香港联合交游所端正，在交游所觉得所要求的停牌合理而且必要时，上市公司方可采取 停牌措施。此外，不同于内地 A 股市集的停牌轨制，香港联合交游所对停牌的具体时长并 莫得量化端正，仅仅敬佩了“尽量裁减停牌时期”的原则；同期与 A 股市集对存在退市可 能的上市公司根据其财务情状在证券简称前加入相应标志（举例，ST 及*ST 等标志）以警 示投资者风险的作念法不同，在香港联合交游所市集莫得风险警示板，香港联合交游所采取非 量化的退市法式且在上市公司退市过程中领有相对较大的主导权，使得香港联合交游所上市 公司的退市情形较 A 股市集相对复杂。   因该等轨制性各异，本基金可能存在因所握个股遭受非预期性的停牌致使退市而给基金 带来损失的风险。   （4）港股通轨制限制或疗养带来的风险   ①港股通额度限制   现行的港股通王法，对港股通设有逐日额度上限的限制；本基金可能因为港股通市集每 日额度不及，在香港联合交游所开市前阶段，新增的买单申报将濒临失败的风险；在香港联 合交游所握续交游时段或者收市竞价交游时段，当日本基金将濒临不可通过港股通进行买入 交游的风险。   ②港股通可投资标的范围疗养带来的风险   现行的港股通王法，对港股通下可投资的港股范围进行了限制，并如期或不如期根据范 围限制王法对具体的可投资标的进行疗养，对于调出在投资范围的港股，只可卖出不可买入； 本基金可能因为港股通可投资标的范围的疗养而不可再进行调出港股的买入交游风险及股 价波动风险。   ③港股通交游日设定的风险               南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   根据现行的港股通王法，唯有内地与香港均为交游日且约略高傲结算安排的交游日才为 港股通交游日，存在港股通交游日不连贯的情形（如内地市集因休假等原因休市而香港市集 照常交游但港股通不可如常进行交游），而导致基金所握的港股组合在后续港股通交游日开 市交游中蚁合体现市集反应而酿成其价钱波动蓦然增大，进而导致本基金所握港股组合在资 产估值上出现波动增大的风险。   ④港股通下对公司行动的处理王法带来的风险   根据现行的港股通王法，本基金因所握港股通标的股票权益分配、调治、上市公司被收 购等情形或者极端情况，所取得的港股通标的股票除外的香港联合交游所上市证券，只可通 过港股通卖出，但不得买入；因港股通标的股票权益分配或者调治等情形取得的香港联合交 易所上市股票的认购权柄在香港联合交游所上市的，不错通过港股通卖出，但不得行权；因 港股通标的股票权益分配、调治或者上市公司被收购等所取得的非香港联合交游所上市证券， 不错享有联系权益，但不得通过港股通买入或卖出。本基金存在因上述王法，利益得不到最 大化致使受损的风险。   ⑤代理投票   由于中国证券登记结算有限服务公司是在汇总投资者意愿后再向香港中央结算有限公 司提交投票意愿，中国证券登记结算有限服务公司对投资者设定的意愿搜集期比香港中央结 算有限公司的搜集期稍早末端；投票莫得权益登记日的，以投票截止日的握有行为辩论基准； 投票数目超出握特地量的，按照比例分配握有基数。   （5）法律和政事风险   由于香港市集适用不同法律律例的原因，可能导致本基金的某些投资行动受到限制或合 同不可正常履行，从而使得基金资产濒临损失的可能性。此外，香港市集可能会时常采取某 些管制措施，如老本或外汇管制、充公资产以及征收高额税收等，从而对基金收益以及基金 资产带来不利影响。   （6）管帐轨制风险   香港市集对上市公司日常经营行径的管帐处理、财务报走漏出等管帐核算法式的端正可 能与境内存在一定各异，可能导致基金司理对公司盈利才气、投资价值的判断产生偏差，从 而给本基金投资带来潜在风险。   （7）税务风险   香港市集在税务方面的法律律例可能与境内存在一定各异，可能会要求基金就股息、利 息、老本利得等收益向当地税务机构缴征税金，该行动会使基金收益受到一定影响。此外， 香港市集的税收端正可能发生变化，或者实施具有回想力的转变，从而导致基金向该市局面 在地缴纳在基金销售、估值或者出售投资当日并未展望的额外税项。               南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   本基金的投资范围包括国内照章刊行上市的存托凭证（“中国存托凭证”），除与其他 仅投资于沪深市集股票的基金所濒临的共同风险外，本基金还将濒临中国存托凭证价钱大幅 波动致使出现较大赔本的风险，以及与中国存托凭证刊行机制联系的风险，包括存托凭证握 有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的股东在法律地位、享有权柄等方面存在各异可能激励的风险； 存托凭证握有东谈主在分成派息、利用表决权等方面的特殊安排可能激励的风险；存托条约自动 胁制存托凭证握有东谈主的风险；因多地上市酿成存托凭证价钱各异以及波动的风险；存托凭证 握有东谈主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在握续 信息知道监管方面与境内可能存在各异的风险；境表里法律轨制、监管环境各异可能导致的 其他风险。   本基金主要运作方式成就为允许投资者日常申购，但对于每份份额设定一年锁如期，锁 如期内基金份额握有东谈主不可就该基金份额提倡赎回恳求。即投资者要探究在锁如期资金不可 赎回的风险。   六、基金投资组合收益率与事迹比较基准收益率偏离的风险   本基金事迹比较基准仅为基金事迹提供对比的参考基准，事迹比较基准的施展并不代表 基金实践的收益情况，也不行为对基金收益的预测。本基金实践运作中投资的对象过甚权重， 与事迹比较基准的组成过甚权重可能并非统长入致，可能出现投资组合收益率与事迹比较基 准收益率偏离的风险。   七、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价、销售机构之间的基金 风险评价可能不一致的风险   本基金法律文献投资章节关系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券市 场广泛端正等作念出的概述性形貌，代表了一般市集情况下本基金的长久风险收益特征。销售 机构（包括基金经管东谈主直销机构和其他销售机构）根据联系法律律例对本基金进行风险评价， 不同的销售机构采取的评价方法可能存在不同，因此销售机构的风险品级评价与基金法律文 件中风险收益特征的表述可能存在不同，销售机构之间的风险品级评价也可能存在不同，销 售机构基于自身采取的评价方法可能对基金的风险品级进行如期或不如期的疗养，但销售机 构向投资东谈主推介基金产物时，所依据的基金产物风险品级评价结果不得低于基金经管东谈主作出 的风险品级评价结果。投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才气与产 品风险之间的匹配试验。   八、实施侧袋机制对投资者的影响            南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   侧袋机制是一种流动性风险经管用具，是将特定资产分离至专诚的侧袋账户进行处置清 算，并以处置变现后的款项向基金份额握有东谈主进行支付，目的在于灵验隔断并化解风险，确 保投资者得到公正对待。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手知道基金份额净值， 并不得办理申购、赎回和调治，仅主袋账户份额正常敞开赎回，因此启用侧袋机制时握有基 金份额的握有东谈主将在启用侧袋机制后同期握有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额 不可赎回，其对应特定资产的变面前期具有不敬佩性，最终变现价钱也具有不敬佩性况且有 可能大幅低于启用侧袋机制前特定资产的估值，基金份额握有东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不知道侧袋账户份额的净值，即便基金经管东谈主在基金如期 评释中知道评释期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不行为特定资产最终变现价钱的 承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金经管东谈主不承担任何保证和承诺的 服务。   基金经管东谈主将根据主袋账户运作情况合理敬佩申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金经管东谈主辩论各项投资运作方针和基金事迹方针时仅需探究主袋账 户资产，并根据联系端正对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理， 因此本基金知道的事迹方针不可反馈特定资产的真不二价值及变化情况。               南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）        §18 基金合同的变更、拆开和基金财产的算帐   一、《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于法律律例端正和基金合同约定可不经 基金份额握有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告。 后两日内在端正媒介公告。   二、《基金合同》的拆开事由   有下列情形之一的，经履行联系要领后，《基金合同》应当拆开： 链接的；   三、基金财产的算帐 组，基金经管东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 《证券法》端正的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组可 以聘用必要的服务主谈主员。 现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》拆开情形出面前，由基金财产算帐小组长入继承基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐评释；   （5）聘用稳妥《证券法》端正的管帐师事务所对算帐评释进行外部审计，聘用讼师事 务所对算帐评释出具法律意见书；   （6）将算帐评释报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。             南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 变现的，算帐期限相应顺延。   四、算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的系数合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产算帐剩余资产的分配   依据基金财产算帐的分配有议论，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按万般基金份额各自基金份额资产净值的比例敬佩剩 余财产在万般基金份额中的分配比例，并在万般基金份额可分配的剩余财产范围内按各份额 类别内基金份额握有东谈主握有的基金份额比例进行分配。   六、基金财产算帐的公告   算帐过程中的关系首要事项须实时公告；基金财产算帐评释经稳妥《证券法》端正的会 计师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐 公告于基金财产算帐评释报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产算帐小组进行公告， 基金财产算帐小组应当将算帐评释登载在端正网站上，并将算帐评释教唆性公告登载在端正 报刊上。   七、基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关系文献由基金托管东谈主保存不少于法律律例端正的最低年限。              南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                §19 基金合同的内容节录   一、基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主的权柄、义务   （一）基金经管东谈主的权柄与义务   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律律例和《基金合同》孤苦运用并经管基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律律例端正或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）按照端正召集基金份额握有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及关系法律端正监督基金托管东谈主，如觉得基金托管东谈主违抗了《基 金合同》及国度关系法律端正，应呈文中国证监会和其他监管部门，并采取必要措施保护基 金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系行动进行监督和处理；   （9）担任或托付其他稳妥条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并得到《基 金合同》端正的用度；   （10）依据《基金合同》及关系法律端正决定基金收益的分配有议论；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购与赎回恳求；   （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司利用股东或债权东谈主权柄，为基金的利益 利用因基金财产投资于证券、证券投资基金所产生的权柄；   （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金经管东谈主的口头，代表基金份额握有东谈主的利益利用诉讼权柄或者实施其他法 律行动；   （15）选拔、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为基金提供服 务的外部机构；   （16）在稳妥关系法律、律例的前提下，制订和疗养关系基金认购、申购、赎回、调治、 非交游过户、转托管和定投等业务王法；   （17）托付第三方机构办理本基金的交游、算帐、估值、结算等业务；   （18）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权柄。              南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以敦厚信用、严慎勤勉的原则经管和运用基金财产；   （4）配备鼓胀的具有专科资历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的经营方式 经管和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险限制、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制，保证所经管 的基金财产和基金经管东谈主的财产相互孤苦,对所经管的不同基金分裂经管，分裂记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关系端正外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取稳妥合理的措施使辩论基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法稳妥《基 金合同》等法律文献的端正，按关系端正辩论并知道基金净值信息，敬佩基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐评释；   （10）编制季度评释、中期评释和年度评释；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过甚他关系端正，履行信息知道及评释义务；   （12）保守基金贸易神秘，不泄露基金投资议论、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》过甚他关系端正另有端正外，在基金信息公开知道前应予守秘，不向他东谈主泄露，但依 法向监管机构、司法机关及审计、法律等外部专科照管人提供的除外；   （13）按《基金合同》的约定敬佩基金收益分配有议论，实时向基金份额握有东谈主分配基金 收益；   （14）按端正受理申购与赎回恳求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他关系端正召集基金份额握有东谈主大会或配合 基金托管东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按端正保存基金财产经管业务行径的管帐账册、报表、记录和其他联系贵府不少 于法律律例端正的最低年限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在端正时期发出，况且保证投资者 约略按照《基金合同》端正的时期和方式，随时查阅到与基金关系的公开贵府，并在支付合 理成本的条件下得到关系贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的支握、清理、估价、变现和分配；   （19）濒临驱散、照章被消释或者被照章宣告收歇时，实时评释中国证监会并申诉基金 托管东谈主；                 南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额握有东谈主正当权益时，应 当承担补偿服务，其补偿服务不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律律例和《基金合同》端正履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》酿成基金财产损失机，基金经管东谈主应为基金份额握有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；   （22）当基金经管东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理关系基金事务的行 为承担服务；   （23）以基金经管东谈主口头，代表基金份额握有东谈主利益利用诉讼权柄或实施其他法律行动；   （24）基金经管东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可收效，基金 经管东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期末端后   （25）履行收效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额握有东谈主名册；   （27）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权柄与义务   （1）自《基金合同》收效之日起，照章律律例和《基金合同》的端正安全支握基金财 产；   （2）依《基金合同》约定得到基金托管费以及法律律例端正或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金经管东谈主对本基金的投资运作，如发现基金经管东谈主有违抗《基金合同》及 国度法律律例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成首要损失的情形，应呈文中国证监 会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据联系市集王法，为基金开设证券、期货账户等投资所需账户、为基金办理证 券、期货交游资金算帐；   （5）提议召开或召集基金份额握有东谈主大会；   （6）在基金经管东谈主更换时，提名新的基金经管东谈主；   （7）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权柄。   （1）以敦厚信用、勤勉尽责的原则握有并安全支握基金财产；   （2）确立专诚的基金托管部门，具有稳妥要求的营业局面，配备鼓胀的、及格的熟悉 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托处事宜；   （3）建立健全里面风险限制、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产相互孤苦；对            南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 所托管的不同的基金分裂成就账户，孤苦核算，分账经管，保证不同基金之间在账户成就、 资金划拨、账册记录等方面相互孤苦；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过甚他关系端正外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；   （5）支握由基金经管东谈主代表基金签订的与基金关系的首要合同及关系凭证；   （6）按端正开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户,按照《基金合同》的 约定，根据基金经管东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；   （7）保守基金贸易神秘，除《基金法》、《基金合同》过甚他关系端正另有端正外， 在基金信息公开知道前赐与守秘，不得向他东谈主泄露；   （8）复核、审查基金经管东谈主辩论的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购、赎 回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径关系的信息知道事项；   （10）对基金财务管帐评释、季度评释、中期评释和年度评释出具意见，说明基金经管 东谈主在各谬误方面的运作是否严格按照《基金合同》的端正进行；淌若基金经管东谈主有未履行 《基金合同》端正的行动，还应当说明基金托管东谈主是否采取了稳妥的措施；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他联系贵府不少于法律律例端正 的最低年限；   （12）从基金经管东谈主或其托付的登记机构处罗致并保存基金份额握有东谈主名册；   （13）按端正制作联系账册并与基金经管东谈主查对；   （14）依据基金经管东谈主的指示或关系端正向基金份额握有东谈主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过甚他关系端正，召集基金份额握有东谈主大会或配 合基金经管东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按照法律律例、《基金合同》和《托管条约》的端正监督基金经管东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的支握、清理、估价、变现和分配；   （18）濒临驱散、照章被消释或者被照章宣告收歇时，实时评释中国证监会和银行业监 督经管机构，并申诉基金经管东谈主；   （19）因违抗《基金合同》及《托管条约》导致基金财产损失机，应承担补偿服务，其 补偿服务不因其退任而免除；   （20）按端正监督基金经管东谈主按法律律例和《基金合同》端正履行我方的义务，基金管 理东谈主因违抗《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额握有东谈主利益向基金经管东谈主追偿；   （21）履行收效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额握有东谈主的权柄与义务             南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分配算帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者恳求赎回其握有的基金份额；   （4）按照端正要求召开基金份额握有东谈主大会或者召集基金份额握有东谈主大会；   （5）出席或者托付代表出席基金份额握有东谈主大会，对基金份额握有东谈主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开知道的基金信息贵府；   （7）监督基金经管东谈主的投资运作；   （8）对基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权柄。 限于：   （1）负责阅读并顺从《基金合同》、招募说明书等信息知道文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受才气，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息知道，实时利用权柄和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所端正的用度；   （5）在其握有的基金份额范围内，承担基金赔本或者《基金合同》拆开的有限服务；   （6）不从事任何有损基金过甚他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；   （7）履行收效的基金份额握有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交游过程中因任何原因得到的欠妥得利；   （9）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额握有东谈主大会召集、议事及表决的要领和王法   （一）召开事由 中国证监会另有端正的除外：   （1）拆开《基金合同》，基金合同另有约定的除外；   （2）更换基金经管东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调治基金运作方式；              南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   （5）疗养基金经管东谈主、基金托管东谈主的报恩法式和擢升销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资意见、范围或策略；   （9）变更基金份额握有东谈主大会要领；   （10）基金经管东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额握有东谈主大会；   （11）单独或所有握有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额握有东谈主（以 基金经管东谈主收到提议当日的基金份额辩论，下同）就吞并事项书面要求召开基金份额握有东谈主 大会；   （12）对基金合同当事东谈主权柄和义务产生首要影响的其他事项；   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会端正的其他应当召开基金份额握有东谈主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金经管东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额握 有东谈主大会：   （1）法律律例要求增多的基金用度的收取；   （2）疗养本基金的申购费率，调低赎回费率、销售服务费率或变更收费方式；   （3）疗养关系基金认购、申购、赎回、调治、非交游过户、转托管等业务的王法；   （4）增多或疗养基金份额类别成就、罢手现存基金份额的发售及对基金份额分类办法、 王法进行疗养；   （5）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （6）对《基金合同》的修改对基金份额握有东谈主利益无本质性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东谈主权柄义务关系发生首要变化；   （7）按照法律律例和《基金合同》端正不需召开基金份额握有东谈主大会的其他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 集。 议。基金经管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知基金托管东谈主。 基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东谈主决定不召集， 基金托管东谈主仍觉得有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并示知基金经管东谈主，基金经管东谈主应当配合。               南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 额握有东谈主大会，应当向基金经管东谈主提倡书面提议。基金经管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知提倡提议的基金份额握有东谈主代表和基金托管东谈主。基金经管东谈主 决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金经管东谈主决定不召集，代表基金 份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东谈主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东谈主提倡书 面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知提倡提 议的基金份额握有东谈主代表和基金经管东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日 起 60 日内召开并示知基金经管东谈主，基金经管东谈主应当配合。 有东谈主大会，而基金经管东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或所有代表基金份额 10%以上（含 东谈主照章自行召集基金份额握有东谈主大会的，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻拦、干 扰。   （三）召开基金份额握有东谈主大会的申诉时期、申诉内容、申诉方式 额握有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、地点和会议时事；   （2）会议拟审议的事项、议事要领和表决方式；   （3）有权出席基金份额握有东谈主大会的基金份额握有东谈主的权益登记日；   （4）授权托付证明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理灵验期限 等）、投递时期和地点；   （5）会务常设筹商东谈主姓名及筹商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要申诉的其他事项。 基金份额握有东谈主大会所采取的具体通讯方式、托付的公证机关过甚筹商方式和筹商东谈主、表决 意见寄交的截止时期和收取方式。 票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面申诉基金经管东谈主到指定地点对表决意见 的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额握有东谈主，则应另行书面申诉基金经管东谈主和基金托管东谈主 到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金经管东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决意见的 计票进行监督的，不影响表决意见的计票效能。   （四）基金份额握有东谈主出席会议的方式             南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   基金份额握有东谈主大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律律例、监管机构允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主敬佩。 现场开会时基金经管东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额握有东谈主大会，基金经管东谈主 或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效能。现场开会同期稳妥以下条件时，不错进行 基金份额握有东谈主大会议程：   （1）亲身出席会议者握有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东谈主握有基金份 额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付证明稳妥法律律例、《基金合同》和会议申诉的端正， 况且握有基金份额的凭证与基金经管东谈主握有的登记贵府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日握有基金份额的凭证显露，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登 记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在 原公告的基金份额握有东谈主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从新召 集基金份额握有东谈主大会。从新召集的基金份额握有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 现场方式在表决截止日昔时投递至召集东谈主指定的地址或系统。通讯开会应以召集东谈主申诉的非 现场方式进行表决。   在同期稳妥以下条件时，通讯开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议申诉后，在 2 个服务日内连气儿公布联系 教唆性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定申诉基金托管东谈主（淌若基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管 理东谈主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（淌若基金托管东谈主 为召集东谈主，则为基金经管东谈主）和公证机关的监督下按照会议申诉端正的方式收取基金份额握 有东谈主的表决意见；基金托管东谈主或基金经管东谈主经申诉不参加收取表决意见的，不影响表决效能；   （3）本东谈主平直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的，基金份额握有东谈主所握有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东谈主平直出具表 决意见或授权他东谈主代表出具表决意见基金份额握有东谈主所握有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额握有东谈主大会召开时期的 3 个月以后、 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的握有东谈主平直出具表决意见或授权他东谈主 代表出具表决意见；   （4）上述第（3）项中平直出具表决意见的基金份额握有东谈主或受托代表他东谈主出具表决意 见的代理东谈主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理东谈主出具的托付东谈主握             南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付证明稳妥法律律例、《基金合同》和会议通 知的端正，并与基金登记机构记录相符。 召开，基金份额握有东谈主不错采取书面、蚁集、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由 会议召集东谈主敬佩并在会议申诉中列明。 授权方式不错采取书面、蚁集、电话、短信或其他方式，具体方式在会议申诉中列明。   （五）议事内容与要领   议事内容为关系基金份额握有东谈主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金经管东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律律例及《基金 合同》端正的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交基金份额握有东谈主大会辩论的其他事项。   基金份额握有东谈主大会的召集东谈主发出召鸠集议的申诉后，对原有提案的修改应当在基金份 额握有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额握有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会主握东谈主按照下列第七条文定要领敬佩和公布监票东谈主， 然后由大会主握东谈主宣读提案，经辩论后进行表决，并形成大会决议。大会主握东谈主为基金经管 东谈主授权出席会议的代表，在基金经管东谈主授权代表未能主握大会的情况下，由基金托管东谈主授权 其出席会议的代表主握；淌若基金经管东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主握大会， 则由出席大会的基金份额握有东谈主和代理东谈主所握表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产 生别称基金份额握有东谈主行为该次基金份额握有东谈主大会的主握东谈主。基金经管东谈主和基金托管东谈主拒 不出席或主握基金份额握有东谈主大会，不影响基金份额握有东谈主大会作出的决议的效能。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份证明文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主姓名（或单元称号）和 筹商方式等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，领先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所申诉的表决截止日历后 2 个服务日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证机关监督下形成决议。   （六）表决   除法律律例另有端正或《基金合同》另有约定外，基金份额握有东谈主所握每份基金份额有 同等表决权。   基金份额握有东谈主大会决议分为一般决议和相等决议：             南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所端正的须以相等决议通过事项除外 的其他事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，调治基金运作方式、更 换基金经管东谈主或者基金托管东谈主、拆开《基金合同》、本基金与其他基金合并以相等决议通过 方为灵验。   基金份额握有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背笔据证明，不然提交稳妥会议通 知中端正的阐述投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头稳妥会议申诉端正的表 决意见视为灵验表决，表决意见迂缓不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 意见的基金份额握有东谈主所代表的基金份额总和。   基金份额握有东谈主大会的各项提案或吞并项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   在上述王法的前提下，具体王法以召集东谈主发布的基金份额握有东谈主大和会知为准。   （七）计票   （1）如大会由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额握有东谈主大会的主握东谈主应当在会 议动手后晓喻在出席会议的基金份额握有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额握有东谈主代表与大 会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额握有东谈主自行召集或大会固然 由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，可是基金经管东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额握 有东谈主大会的主握东谈主应当在会议动手后晓喻在出席会议的基金份额握有东谈主中选举三名基金份 额握有东谈主代表担任监票东谈主。基金经管东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效能。   （2）监票东谈主应当在基金份额握有东谈主表决后立即进行清点并由大会主握东谈主飞速公布计票 结果。   （3）淌若会议主握东谈主或基金份额握有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 晓喻表决结果后立即对所投票数要求进行从新清点。监票东谈主应当进行从新清点，从新清点以 一次为限。从新清点后，大会主握东谈主应当飞速公布从新清点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金经管东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不 影响计票的效能。   在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授权 代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金经管东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关               南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 对其计票过程赐与公证。基金经管东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。   （八）收效与公告   基金份额握有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额握有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。   基金份额握有东谈主大会决议自收效之日起 2 日内在端正媒介上公告。淌若采取通讯方式进 行表决，在公告基金份额握有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等 一同公告。   基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主应当履行收效的基金份额握有东谈主大会的决议。 收效的基金份额握有东谈主大会决议对全体基金份额握有东谈主、基金经管东谈主、基金托管东谈主均有胁制 力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额握有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额握有东谈主和侧袋份额 握有东谈主分裂握有或代表的基金份额或表决权稳妥该等比例，但若联系基金份额握有东谈主大会召 集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额握有东谈主握有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例： 以上（含 10%）； 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 记日联系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额握有东谈主大会召开时期的 3 个月以 后、6 个月以内就原定审议事项从新召集的基金份额握有东谈主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）联系基金份额的握有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额握有东谈主大会投票； 举产生别称基金份额握有东谈主行为该次基金份额握有东谈主大会的主握东谈主； 二分之一）通过； （含三分之二）通过。   吞并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。               南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   （十）本部分对于基金份额握有东谈主大会召开事由、召开条件、议事要领、表决条件等规 定，但凡平直援用法律律例或监管王法的部分，如将来法律律例或监管王法修改导致联系内 容被取消或变更的，基金经管东谈主与基金托管东谈主根据新颁布的法律律例或监管王法协商一致并 提前公告后，可平直对本部天职容进行修改和疗养，无需召开基金份额握有东谈主大会审议。   三、基金收益分配原则 具体分配有议论详见届时基金经管东谈主发布的公告，若《基金合同》收效活气 3 个月可不进行收 益分配； 现款红利自动转为吞并类别的基金份额进行再投资；若投资者不选拔，本基金默许的收益分 配方式是现款分成； 基金份额握有东谈主握有的基金份额（原份额）所得到的红利再投资份额 的锁如期，按原份额的锁如期辩论； 值减去每单元基金份额收益分配金额后不可低于面值； 基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同。除法律律例另有端正或《基金合同》另有约 定外，本基金吞并类别的每一基金份额享有同瓜分配权；   四、基金用度与税收   （一）基金用度的种类   （二）基金用度计提方法、计提法式和支付方式               南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   本基金的经管费按前一日基金资产净值的 0.65%年费率计提。经管费的辩论方法如下：   H＝E×0.65%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金经管费   E 为前一日的基金资产净值   基金经管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由托管东谈主根据与经管东谈主查对一 致的财务数据，自动在次月初 5 个服务日内按照指定的账户旅途进行资金支付，经管东谈主无需 再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日等,支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%的年费率计提。托管费的辩论方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由托管东谈主根据与经管东谈主查对一 致的财务数据，自动在次月初 5 个服务日内按照指定的账户旅途进行资金支付，经管东谈主无需 再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日等,支付日历顺延。   本基金 A 类基金份额不收取基金销售服务费，C 类基金份额的基金销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.4%年费率计提。辩论方法如下：   H＝E×0.4%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的基金销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由托管东谈主根据与经管东谈主核 对一致的财务数据，自动在次月初 5 个服务日内按照指定的账户旅途进行资金支付，经管东谈主 无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类”中第 4-11 项用度，根据关系律例及相应条约端正，按费 用实践开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   五、基金财产的投资范围和投资限制   （一）投资范围   本基金的投资范围包括国内照章刊行上市的股票（包括主板、创业板过甚他经中国证监 会核准或注册上市的股票（含存托凭证））、内地与香港股票市集交游互联互通机制允许买 卖的端正范围内的香港联合交游所上市的股票（简称“港股通股票”）、债券（包括国内依 法刊行和上市交游的国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、中期单据、短期融              南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 资券、超短期融资券、次级债券、政府机构债券、地方政府债券、可调治债券、可交换债券 过甚他经中国证监会允许投资的债券）、资产支握证券、债券回购、银行进款（包括条约存 款、如期进款等）、同行存单、货币市集用具、国债期货、信用滋生品以及经中国证监会允 许基金投资的其他金融用具，但须稳妥中国证监会的联系端正。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行稳妥要领后，可 以将其纳入投资范围，并可依据届时灵验的法律律例当令合理地疗养投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；本基金 投资于股票（含存托凭证）、可调治债券、可交换债券所有不朝上基金资产的 20%（其中港 股通股票投资比例不得朝上股票资产的 50%）。每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳 的交游保证金后，本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例所有不低于基金 资产净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   （二）投资限制   基金的投资组合应罢免以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；本基金投资于股票（含存 托凭证）、可调治债券、可交换债券所有不朝上基金资产的 20%（其中港股通股票投资比例 不得朝上股票资产的 50%）；   （2）本基金每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，应当保握不 低于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付 金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金握有一家公司刊行的证券（A 股和 H 股合并辩论），其市值不朝上基金资 产净值的 10%；   （4）本基金经管东谈主经管的全部基金握有一家公司刊行的证券（A 股和 H 股合并辩论）， 不朝上该证券的 10%，统统按照关系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条 款端正的比例限制；   （5）本基金投资于吞并原始权益东谈主的万般资产支握证券的比例，不得朝上基金资产净 值的 10%；   （6）本基金握有的全部资产支握证券，其市值不得朝上基金资产净值的 20%；   （7）本基金握有的吞并(指吞并信用级别)资产支握证券的比例，不得朝上该资产支握 证券范围的 10%；   （8）本基金经管东谈主经管的全部基金投资于吞并原始权益东谈主的万般资产支握证券，不得 朝上其万般资产支握证券所有范围的 10%；              南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   （9）本基金投入宇宙银行间同行市集进行债券回购的资金余额不得朝上基金资产净值 的 40%，投入宇宙银行间同行市集进行债券回购的最长久限为 1 年，债券回购到期后不得展 期；   （10）本基金经管东谈主经管的全部敞开式基金握有一家上市公司刊行的可流通股票，不得 朝上该上市公司可流通股票的 15%；本基金经管东谈主经管的全部投资组合握有一家上市公司发 行的可流通股票，不得朝上该上市公司可流通股票的 30%；统统按照关系指数的组成比例进 行证券投资的敞开式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值所有不得朝上该基金资产净值的 15%； 因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金经管东谈主之外的身分致使基金不符 合该比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （12）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开展逆回 购交游的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保握一致；   （13）基金参与国债期货交游时，在职何交游日日终，握有的买入国债期货合约价值， 不得朝上基金资产净值的 15%；在职何交游日日终，握有的卖放洋债期货合约价值不得朝上 基金握有的债券总市值的 30%；本基金所握有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券） 市值和买入、卖放洋债期货合约价值，所有（轧差辩论）应当稳妥基金合同对于债券投资比 例的关系约定；在职何交游日内交游（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得朝上上 一交游日基金资产净值的 30%；   （14）本基金不握有具有信用保护卖方属性的信用滋生品，本基金握有的信用滋生品名 义本金不得朝上本基金中所对应受保护债券面值的 100%，本基金不得握有合约类信用滋生 品；   （15）本基金投资于吞并信用保护卖方万般信用滋生品口头本金所有不得朝上基金资产 净值的 10%；因证券/期货市集波动、证券刊行东谈主合并、基金范围变动等基金经管东谈主之外的 身分致使基金不稳妥前述所端正比例限制的，基金经管东谈主应在 3 个月之内进行疗养；   （16）本基金资产总值不朝上基金资产净值的 140%；   （17）本基金投资存托凭证的比例限制依照内地上市交游的股票履行；   （18）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（11）、（12）和（15）项另有约定外，因证券/期货市集波动、证券 刊行东谈主合并、基金范围变动等基金经管东谈主之外的身分致使基金投资比例不稳妥上述端正投资 比例的，基金经管东谈主应当在 10 个交游日内进行疗养，但中国证监会端正的特殊情形除外。 法律律例另有端正的，从其端正。   基金经管东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例稳妥基金合同 的关系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳妥基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与查验自本基金合同收效之日起动手。              南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   淌若法律律例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的端正为准。 法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金经管东谈主在履行稳妥要领后，则本 基金投资不再受联系限制。   为保养基金份额握有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违抗端正向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽服务的投资；   （4）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交游、主宰证券交游价钱过甚他不正派的证券交游行径；   （6）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有端正的除外；   （7）法律、行政律例和中国证监会端正隔绝的其他行径。   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主过甚控股股东、实践限制东谈主或者 与其有首要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当稳妥基金的投资意见和投资策略，罢免基金份额握有东谈主利益优先原则，选藏利益 冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公正合理价钱履行。联系交游必须事前 得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例赐与知道。首要关联交游应提交基金经管东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项 进行审查。   如法律、行政律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金经管东谈主在履行稳妥 要领后，则本基金投资不再受联系限制。   六、估值要领 当日基金份额的余额数目辩论，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。基金经管东谈主 不错确立大额赎回情形下的净值精度救急疗养机制。国度另有端正的，从其端正。   基金经管东谈主应每个估值日辩论基金资产净值及万般基金份额的基金份额净值，并按端正 知道。 的端正暂停估值时除外。基金经管东谈主每个估值日对基金资产估值后，将万般基金份额的基金 份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金经管东谈主按端正对外公布。   七、基金合同的变更、拆开与基金财产的算帐   （一）《基金合同》的变更               南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 的事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于法律律例端正和基金合同约定可不经 基金份额握有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告。 后两日内在端正媒介公告。   （二）《基金合同》的拆开事由   有下列情形之一的，经履行联系要领后，《基金合同》应当拆开： 链接的；   （三）基金财产的算帐 组，基金经管东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 《证券法》端正的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组可 以聘用必要的服务主谈主员。 现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》拆开情形出面前，由基金财产算帐小组长入继承基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐评释；   （5）聘用稳妥《证券法》端正的管帐师事务所对算帐评释进行外部审计，聘用讼师事 务所对算帐评释出具法律意见书；   （6）将算帐评释报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配。 变现的，算帐期限相应顺延。   （四）算帐用度   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的系数合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。               南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   （五）基金财产算帐剩余资产的分配   依据基金财产算帐的分配有议论，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财产算帐费 用、缴纳所欠税款并归还基金债务后，按万般基金份额各自基金份额资产净值的比例敬佩剩 余财产在万般基金份额中的分配比例，并在万般基金份额可分配的剩余财产范围内按各份额 类别内基金份额握有东谈主握有的基金份额比例进行分配。   （六）基金财产算帐的公告   算帐过程中的关系首要事项须实时公告；基金财产算帐评释经稳妥《证券法》端正的会 计师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐 公告于基金财产算帐评释报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产算帐小组进行公告， 基金财产算帐小组应当将算帐评释登载在端正网站上，并将算帐评释教唆性公告登载在端正 报刊上。   （七）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关系文献由基金托管东谈主保存不少于法律律例端正的最低年限。   八、争议的处理和适用的法律   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关系的一切争议，如经友 好协商未能经管的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院（深圳仲裁委员会），根据 该会届时灵验的仲裁王法进行仲裁，仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是终局的，对当事东谈主均有 胁制力。除非仲裁裁决另有端正，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应信守各自的职责，不时诚挚、勤勉、尽责地履行基金 合同端正的义务，保养基金份额握有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统治。   九、基金合同的效能   《基金合同》是约定基金合同当事东谈主之间权柄义务关系的法律文献。 署名或签章并在募聚拢束后经基金经管东谈主向中国证监会办理基金备案手续，并经中国证监会 书面阐述后收效。 告之日止。 的《基金合同》各方当事东谈主具有同等的法律胁制力。 托管东谈主各握有二份，每份具有同等的法律效能。              南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 局面和营业局面查阅。                    南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                   §20 基金托管条约的内容节录    一、基金托管条约当事东谈主    （一）基金经管东谈主    称号：南边基金经管股份有限公司    住所：深圳市福田区莲花街谈益田路 5999 号基金大厦 32-42 楼    法定代表东谈主：周易    成立时期：1998 年 3 月 6 日    批准确立机关及批准确立文号：中国证券监督经管委员会证监基字19984 号    注册老本：东谈主民币 3.6172 亿元    组织时事: 股份有限公司    经营范围：基金召募；基金销售；资产经管以及中国证监会许可的其他业务    存续期间：握续经营    电话： 0755-82763888    传真：0755-82763889    筹商东谈主：鲍文革    （二）基金托管东谈主    称号：中国工商银行股份有限公司    住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号（100032）    法定代表东谈主：廖林    电话：（010）66105799    传真：（010）66105798    筹商东谈主：郭明    成立时期：1984 年 1 月 1 日    组织时事：股份有限公司    注册老本：东谈主民币 35,640,625.71 万元    批准确立机关和确立文号：国务院《对于中国东谈主民银行专诚利用中央银行职能的决定》 （国发1983146 号）    存续期间：握续经营    经营范围：办理东谈主民币进款、贷款、同行拆借业务；国表里结算；办理单据承兑、贴现、 转贴现、万般汇兑业务；代理资金算帐；提供信用证服务及担保；代理销售业务；代理刊行、 代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理证券投资基金算帐业务（银证转账）； 保障代理业务；代理政策性银行、番邦政府和国际金融机构贷款业务；支握箱服务；刊行金 融债券；买卖政府债券、金融债券；证券投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托经管              南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 服务；年金账户经管服务；敞开式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信访问、咨 询、见证业务；贷款承诺；企业、个东谈主财务照管人服务；组织或参加银团贷款；外汇进款；外 汇贷款；外币兑换；出口托收及进口代收；外汇单据承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；发 行、代理刊行、买卖或代理买卖股票除外的外币有价证券；自营、代客外汇买卖；外汇金融 滋生业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银行业务；办理结汇、售汇业务；经国 务院银行业监督经管机构批准的其他业务。   二、基金托管东谈主对基金经管东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金经管东谈主的投资行动利用监督权 投资对象进行监督。   本基金的投资范围包括国内照章刊行上市的股票（包括主板、创业板过甚他经中国证监 会核准或注册上市的股票（含存托凭证））、内地与香港股票市集交游互联互通机制允许买 卖的端正范围内的香港联合交游所上市的股票（简称“港股通股票”）、债券（包括国内依 法刊行和上市交游的国债、央行单据、金融债券、企业债券、公司债券、中期单据、短期融 资券、超短期融资券、次级债券、政府机构债券、地方政府债券、可调治债券、可交换债券 过甚他经中国证监会允许投资的债券）、资产支握证券、债券回购、银行进款（包括条约存 款、如期进款等）、同行存单、货币市集用具、国债期货、信用滋生品以及经中国证监会允 许基金投资的其他金融用具，但须稳妥中国证监会的联系端正。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行稳妥要领后，可 以将其纳入投资范围，并可依据届时灵验的法律律例当令合理地疗养投资范围。   本基金不得投资于联系法律、律例、部门规章及《基金合同》隔绝投资的投资用具。 进行监督：   （1）按法律律例的端正及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比例为：   本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；本基金投资于股票（含存托凭 证）、可调治债券、可交换债券所有不朝上基金资产的 20%（其中港股通股票投资比例不得 朝上股票资产的 50%）。每个交游日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交游保证金后，本基 金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例所有不低于基金资产净值的 5%，其中 现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   （2）根据法律律例的端正及《基金合同》的约定，本基金投资组合罢免以下投资限制： 凭证）、可调治债券、可交换债券所有不朝上基金资产的 20%（其中港股通股票投资比例不 得朝上股票资产的 50%）；              南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 于基金资产净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、 存出保证金和应收申购款等； 净值的 10%； 和 H 股合并辩论），不朝上该证券的 10%，统统按照关系指数的组成比例进行证券投资的基 金品种不错不受此要求端正的比例限制； 的 10%； 券范围的 10%； 产支握证券，不得朝上其万般资产支握证券所有范围的 10%； 可流通股票，不得朝上该上市公司可流通股票的 15%；本基金经管东谈主经管且本基金托管东谈主托 管的全部投资组合握有一家上市公司刊行的可流通股票，不得朝上该上市公司可流通股票的 投资组合可不受前述比例限制； 证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金经管东谈主之外的身分致使基金不稳妥 该比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资； 交游的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保握一致； 得朝上基金资产净值的 15%；在职何交游日日终，握有的卖放洋债期货合约价值不得朝上基 金握有的债券总市值的 30%；本基金所握有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市 值和买入、卖放洋债期货合约价值，所有（轧差辩论）应当稳妥基金合同对于债券投资比例 的关系约定；在职何交游日内交游（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不得朝上上一 交游日基金资产净值的 30%；               南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 本金不得朝上本基金中所对应受保护债券面值的 100%，本基金不得握有合约类信用滋生品； 值的 10%；因证券/期货市集波动、证券刊行东谈主合并、基金范围变动等基金经管东谈主之外的因 素致使基金不稳妥前述所端正比例限制的，基金经管东谈主应在 3 个月之内进行疗养；   除上述第 2）、11）、12）和 15）项另有约定外，因证券/期货市集波动、证券刊行东谈主 合并、基金范围变动等基金经管东谈主之外的身分致使基金投资比例不稳妥上述端正投资比例的， 基金经管东谈主应当在 10 个交游日内进行疗养，但中国证监会端正的特殊情形除外。法律律例 另有端正的，从其端正。   基金经管东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例稳妥基金合同 的关系约定。在上述期间内，本基金的投资范围应当稳妥基金合同的约定。基金托管东谈主对基 金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起动手。   淌若法律律例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的端正为准。 法律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金经管东谈主在履行稳妥要领后，则本 基金投资不再受联系限制。   基金经管东谈主清醒基金托管东谈主投资监督职责的履行受外部数据来源或系统开发等身分影 响，基金经管东谈主应为托管东谈主系统疗养预留所需的合理必要时期。 为进行监督：   根据法律律例的端正及《基金合同》的约定，本基金隔绝从事下列行动：   （1）承销证券；   （2）违抗端正向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽服务的投资；   （4）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有端正的除外。   基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主过甚控股股东、实践限制东谈主或者 与其有首要锐利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他首要关联交 易的，应当稳妥基金的投资意见和投资策略，罢免基金份额握有东谈主利益优先原则，选藏利益 冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公正合理价钱履行。联系交游必须事前 得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例赐与知道。首要关联交游应提交基金经管东谈主董事会审 议，并经过三分之二以上的孤苦董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项 进行审查。               南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   如法律、行政律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金经管东谈主在履行稳妥 要领后，则本基金投资不再受联系限制。   基金经管东谈主参与银行间市集交游,应按照审慎的风险限制原则评估交游敌手资信风险， 并自主选拔交游敌手。基金托管东谈主发现基金经管东谈主与银行间市集的丙类会员进行债券交游的， 不错通过邮件、电话等两边认同的方式提醒基金经管东谈主，基金经管东谈主应实时向基金托管东谈主提 供可行性说明。基金经管东谈主应确保可行性说明内容真正、准确、完好。基金托管东谈主分歧基金 经管东谈主提供的可行性说明进行本质审查。基金经管东谈主同意，经提醒后基金经管东谈主仍履行交游 并酿成基金资产损失的，基金托管东谈主不承担服务。   基金经管东谈主在银行间市集进行现券买卖和回购交游时，以 DVP(券款兑付)的交游结算方 式进行交游。   本基金投资银行进款的信用风险主要包括进款银行的信用品级、进款银行的支付才气等 波及到进款银行选拔方面的风险。本基金中枢进款银行名单为中国工商银行、中国银行、中 国开发银行、中国农业银行和交通银行，本基金投资除中枢进款银行除外的银行进款出现由 于进款银行信用风险而酿成的损失机，基金经管东谈主有权要求联系服务东谈主进行补偿。基金经管 东谈主在申诉基金托管东谈主后，不错根据其时的市集情况对于中枢进款银行名单进行疗养。基金托 管东谈主的监督服务仅限于根据已提供的名单，审核中枢进款银行是否在名单内列明。   （二）基金托管东谈主应根据关系法律律例的端正及《基金合同》的约定，对基金资产净值 辩论、基金份额净值辩论、应收资金到账、基金用度开支及收入敬佩、基金收益分配、联系 信息知道、基金宣传推介材料中登载基金事迹施展数据等进行监督和核查。   （三）基金托管东谈主发现基金经管东谈主的投资运作过甚他运作违抗《基金法》、《基金合 同》、基金托管条约关系端正时，应实时以书面时事申诉基金经管东谈主限期纠正，基金经管东谈主 收到申诉后应不才一个服务日实时查对，并以书面时事向基金托管东谈主发出回函，进行解释或 举证。   在限期内，基金托管东谈主有权随时对申诉县项进行复查，督促基金经管东谈主改正。基金经管 东谈主对基金托管东谈主申诉的违章事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应评释中国证监会。基金 托管东谈主有义务要求基金经管东谈主补偿因其违抗《基金合同》而致使投资者遭受的损失。   对于依据交游要领尚未成交的且基金托管东谈主在交游前约略监控的投资指示，基金托管东谈主 发现该投资指示违抗联系法律律例端正或者违抗《基金合同》约定的，应当断绝履行，立即 申诉基金经管东谈主，并向中国证监会评释。   对于必须于估值完成后方可获知的监控方针或依据交游要领如故成交的投资指示，基金 托管东谈主发现该投资指示违抗法律律例或者违抗《基金合同》约定的，应当立即申诉基金经管 东谈主，并评释中国证监会。            南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   基金经管东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，必须在端正时期内回应基金托 管东谈主并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主按照律例要求需向中国证 监会报送基金监督评释的，基金经管东谈主应积极配合提供联系数据贵府和轨制等。   基金托管东谈主发现基金经管东谈主有首要违章行动，应立即评释中国证监会，同期申诉基金管 理东谈主限期纠正。   基金经管东谈主无正派情理，断绝、阻拦基金托管东谈主根据本条约端正利用监督权，或采取拖 延、诓骗等技巧妨碍基金托管东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主提倡劝诫仍不改正 的，基金托管东谈主应评释中国证监会。   （四）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大限制保护基金份额握有东谈主 利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并辩论管帐师事务所意见后，不错依照 法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹比较基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施要领、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有首要影响的事项详见招募说明书的端正。   三、基金经管东谈主对基金托管东谈主的业务核查   基金经管东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管 东谈主安全支握基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户、期货结算账户等投资所需账户、 复核基金经管东谈主辩论的基金资产净值和基金份额净值、根据经管东谈主指示办理算帐交收、联系 信息知道和监督基金投资运作等行动。   基金经管东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账经管、无故未执 行或无故延长履行基金经管东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违抗《基金法》、《基金 合同》、本托管条约过甚他关系端正时，基金经管东谈主应实时以书面时事申诉基金托管东谈主限期 纠正，基金托管东谈主收到申诉后应实时查对阐述并以书面时事向基金经管东谈主发出回函。在限期 内，基金经管东谈主有权随时对申诉县项进行复查，督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。基金 托管东谈主对基金经管东谈主申诉的违章事项未能在限期内纠正的，基金经管东谈主应评释中国证监会。 基金经管东谈主有义务要求基金托管东谈主补偿基金因此所遭受的损失。   基金经管东谈主发现基金托管东谈主有首要违章行动，应立即评释中国证监会和银行业监督经管 机构，同期申诉基金托管东谈主限期纠正。   基金托管东谈主应积极配合基金经管东谈主的核查行动，包括但不限于：提交联系贵府以供基金 经管东谈主核查托管财产的完好性和真正性，在端正时期内回应基金经管东谈主并改正。              南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   基金托管东谈主无正派情理，断绝、阻拦基金经管东谈主根据本条约端正利用监督权，或采取拖 延、诓骗等技巧妨碍基金经管东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金经管东谈主提倡劝诫仍不改正 的，基金经管东谈主应评释中国证监会。   四、基金财产支握   （一）基金财产支握的原则 分、分配基金的任何财产。 需账户。 他基金的托管业求实行严格的分账经管，确保基金财产的完好与孤苦。 关系当事东谈主敬佩到账日历并申诉基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金托管东谈主处的，基 金托管东谈主应实时申诉基金经管东谈主采取措施进行催收。由此给基金酿成损失的，基金经管东谈主应 负责向关系当事东谈主追偿基金的损失，基金托管东谈主对此不承担服务。   （二）召募资金的考证   召募期内销售机构按销售与服务代理条约的约定，将认购资金划入基金经管东谈主在具有托 管资历的贸易银行开设的南边基金经管股份有限公司基金认购专户。该账户由基金经管东谈主或 其托付的登记机构开立并经管。基金召募期满，召募的基金份额总额、基金召募金额、基金 份额握有东谈主东谈主数稳妥《基金法》、《运作办法》等关系端正后，由基金经管东谈主聘用稳妥《证 券法》端正的管帐师事务所进行验资，出具验资评释，出具的验资评释应由参加验资的 2 名 以上（含 2 名）中国注册管帐师署名灵验。验资完成，基金经管东谈主应将召募的属于本基金财 产的全部资金划入基金托管东谈主为基金开立的资产托管专户中，基金托管东谈主在收到资金当日出 具阐述文献。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》收效的条件，由基金经管东谈主按端正办理退 款事宜。   （三）基金的银行账户的开立和经管   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在其营业机构开设资产托管专户，支握基金的银行进款。 该账户的开设和经管由基金托管东谈主承担。本基金的一切货币收支行径，均需通过基金托管东谈主 的资产托管专户进行。               南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   资产托管专户的开立和使用，限于高傲开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和基金经管 东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的任何银行账户进行本基 金业务除外的行径。   资产托管专户的经管应稳妥《东谈主民币银行结算账户经管办法》、《现款经管暂行条 例》、《东谈主民币利率经管端正》、《利率经管暂行端正》、《支付结算办法》以及银行业监 督经管机构的其他端正。   （四）基金证券账户与证券交游资金账户的开设和经管   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限服务公司上海 分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限服务公司上海分公司/深圳分 公司开立基金证券交游资金账户，用于证券算帐。   基金证券账户的开立和使用，限于高傲开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和基金经管 东谈主不得出借和未经对方同意私行转让基金的任何证券账户；亦不得使用基金的任何账户进行 本基金业务除外的行径。   （五）债券托管账户的开立和经管 业拆借市集的交游资历，并代表基金进行交游；基金托管东谈主负责以基金的口头在中央国债登 记结算有限服务公司和银行间市集算帐所股份有限公司开设银行间债券市集债券托管账户 和资金结算专户，并由基金托管东谈主负责基金的债券的后台匹配及资金的算帐。 议，原本由基金托管东谈主支握，基金经管东谈主保存副本。   （六）其他账户的开设和经管   在本托管条约签订日之后，本基金被允许从事稳妥法律律例端正和《基金合同》约定的 其他投资品种的投资业务时，淌若波及联系账户的开设和使用，由基金经管东谈主协助基金托管 东谈主根据关系法律律例的端正和《基金合同》的约定，开立关系账户。该账户按关系王法使用 并经管。   （七）基金财产投资的关系银行进款等什物证券   基金财产投资的关系什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的支握库。属于基金托管 东谈主实践灵验限制下的什物证券在基金托管东谈主支握期间的损坏、灭失，由此产生的服务应由基 金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主除外机构实践灵验限制或支握的证券不承担支握责 任。   （八）与基金财产关系的首要合同的支握   由基金经管东谈主代表基金签署的与基金关系的首要合同的原件分裂应由基金托管东谈主、基金 经管东谈主支握。除本条约另有端正外，基金经管东谈主在代表基金签署与基金关系的首要合同期应              南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 保证基金一方握有两份以上的原本，以便基金经管东谈主和基金托管东谈主至少各握有一份原本的原 件。基金经管东谈主在合同签署后 5 个服务日内通过专东谈主投递、挂号邮寄等安全方式将合同原件 投递基金托管东谈主处。合同原件应存放于基金经管东谈主和基金托管东谈主各自文献支握部门不低于法 律律例端正的年限。   五、基金资产净值辩论和管帐核算   （一）基金资产净值的辩论   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的价值。某一类别基金份额净值是指辩论日 该类别基金资产净值除以该辩论日该类别基金份额总份额后的数值。基金份额净值的辩论保 留到极少点后 4 位，极少点后第 5 位四舍五入，由此产生的谬误计入基金财产。基金经管东谈主 不错确立大额赎回情形下的净值精度救急疗养机制。国度另有端正的，从其端正。   基金经管东谈主应每估值日对基金资产估值。估值原则应稳妥《基金合同》、《证券投资基 金管帐核算业务指引》过甚他法律、律例的端正。基金资产净值和万般基金份额净值由基金 经管东谈主负责辩论，基金托管东谈主复核。基金经管东谈主应于每个估值日交游末端后辩论当日的基金 份额净值并以两边认同的方式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值辩论结果复核后以两边 认同的方式发送给基金经管东谈主，由基金经管东谈主按端正对基金净值赐与公布。   根据《基金法》，基金经管东谈主辩论并公告基金资产净值，基金托管东谈主复核、审查基金管 理东谈主辩论的基金资产净值。因此，本基金的管帐服务方是基金经管东谈主，就与本基金关系的会 计问题，如经联系各方在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的意见，按照基金经管东谈主 对估值结果对外赐与公布。法律律例以及监管部门有强制端正的，从其端正。如有新增事项， 按国度最新端正估值。   （二）基金资产估值方法   基金所领有的股票、债券、银行进款本息、应收款项、国债期货、资产支握证券、信用 滋生品、其他投资等资产及欠债。   （1）证券交游所上市的有价证券的估值 盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生首要变化或证券刊行机构未 发生影响证券价钱的首要事件的，以最近交游日的市价（收盘价）估值；如最近交游日后经 济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的首要事件的，可参考雷同投资品 种的现行市价及首要变化身分，疗养最近交游市价，敬佩公允价钱；               南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 供的相应品种当日的估值净价进行估值； 的相应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价进行估值； 挂牌转让的资产支握证券，采取估值技巧敬佩公允价值，在估值技巧难以可靠计量公允价值 的情况下，按成本估值；   （2）对在交游所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情况下，应 以活跃市集上未经疗养的报价行为估值日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表估值日公 允价值的情况下，打发市集报价进行疗养以阐述估值日的公允价值；对于不存在市集行径或 市集行径很少的情况下，应采取估值技巧敬佩其公允价值。   （3）初度公开刊行未上市或未挂牌转让的债券，采取估值技巧敬佩公允价值，在估值 技巧难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （4）对宇宙银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的相应品 种当日的估值净价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的 相应品种当日的唯独估值净价或推选估值净价估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种， 回售登记期截止日（含当日）后未利用回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银 行间市集未上市，且第三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级市集利率不 存在瓦解各异，未上市期间市集利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   （5）吞并证券同期在两个或两个以上市集交游的，按证券所处的市集分裂估值。   （6）基金投资同行存单，按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；采取的第三 方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。   （7）本基金投资国债期货合约，按估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的， 且最近交游日后经济环境未发生首要变化的，采取最近交游日结算价估值。   （8）信用滋生品的估值   基金经管东谈主不错托付中国证券投资基金业协会引入的估值基准服务机构提供估值服务， 基金经管东谈主照章应当承担的估值服务不因托付而免除。基金经管东谈主和估值基准服务机构不错 结合信用滋生品要求联想、数据可公开性等身分，就估值服务的服务范围、方式等进行个性 化约定。对质券交游所或银行间市集上交游的凭证类信用滋生品，根据以下原则敬佩公允价 值：   对于存在活跃市集的情况下，应以活跃市集上未经疗养的报价行为计量日的公允价值； 对于活跃市集报价未能代表计量日公允价值的情况下，应当对市集报价进行疗养以阐述计量               南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 日的公允价值；对于不存在市集行径或市集行径很少的情况下，应当采取估值技巧敬佩其公 允价值。   （9）当发生大额申购或赎回情形时，基金经管东谈主不错采取舞动订价机制，以确保基金 估值的公正性。具体处理原则与操作范例罢免联系法律律例以及监管部门、自律组织的端正。   （10）估值辩论中波及港币对东谈主民币汇率的，将依据下列信息提供机构所提供的汇率为 基准：当日中国东谈主民银行公布的东谈主民币与港币的中间价。   （11）如有可信笔据标明按原有方法进行估值不可客不雅反馈上述资产或欠债公允价值的， 基金经管东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反馈公允价值的方法估值。   （12）本基金投资存托凭证的估值核算依照内地上市交游的股票履行。   （13）联系法律律例以及监管部门、自律王法另有端正的，从其端正。如有新增事项， 按国度最新端正估值。   如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、要领及联系法 律律例的端正或者未能充分保养基金份额握有东谈主利益时，应立即申诉对方，共同查明原因， 两边协商经管。   根据关系法律律例，基金资产净值辩论和基金管帐核算的义务由基金经管东谈主承担。本基 金的基金管帐服务方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金关系的管帐问题，如经联系各方 在对等基础上充分辩论后，仍无法达成一致的意见，按照基金经管东谈主对基金净值信息的辩论 结果对外赐与公布。   （三）估值差错处理   基金经管东谈主和基金托管东谈主将采取必要、稳妥、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值造作时，视为基金份额净值 造作。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，淌若由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的罪戾酿成估值造作，导致其他当事东谈主遭受损失的，罪戾的服务东谈主应当对由于该 估值造作遭受损不当事东谈主(“受损方”)的平直损失按下述“估值造作处理原则”给予补偿， 承担补偿服务。   上述估值造作的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据辩论差错、 系统故障差错、下达指示差错等。对于因技巧原因引起的差错，若系同行业现存技巧水平不 能想到、不可幸免、不可克服，则属不可抗力，按照下述端正履行。   由于不可抗力原因酿成投资东谈主的交游贵府灭失或被造作处理或酿成其他差错，因不可抗 力原因出现差错确当事东谈主分歧其他当事东谈主承担补偿服务，但因该差错取得欠妥得利确当事东谈主 仍应负有返还欠妥得利的义务。             南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   （1）估值造作已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值造作服务方应实时协作各方， 实时进行转变，因转变估值造作发生的用度由估值造作服务方承担；由于估值造作服务方未 实时转变已产生的估值造作，给当事东谈主酿成损失的，由估值造作服务方对平直损失承担补偿 服务；若估值造作服务方如故积极协作，况且有协助义务确当事东谈主有鼓胀的时期进行转变而 未转变，则其应当承担相应补偿服务。估值造作服务方打发转变的情况向关系当事东谈主进行确 认，确保估值造作已得到转变。   （2）估值造作的服务方对关系当事东谈主的平直损失负责，分歧辗转损失负责，况且仅对 估值造作的关系平直当事东谈主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值造作而得到欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值造作 服务方仍打发估值造作负责。淌若由于得到欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得利 酿成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值造作服务方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的范围内对得到欠妥得利确当事东谈主享有要求托福欠妥得利的权柄；淌若得到 欠妥得利确当事东谈主如故将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其如故得到的补偿 额加上如故得到的欠妥得利返还的总和朝上其实践损失的差额部分支付给估值造作服务方。   （4）估值造作疗养采取尽量还原至假定未发生估值造作的正确情形的方式。   估值造作被发现后，关系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的要领如下：   （1）查明估值造作发生的原因，列明系数确当事东谈主，并根据估值造作发生的原因敬佩 估值造作的服务方；   （2）根据估值造作处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值造作酿成的损失进行评估；   （3）根据估值造作处理原则或当事东谈主协商的方法由估值造作的服务方进行转变和补偿 损失；   （4）根据估值造作处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金登记机构 进行转变，并就估值造作的转变向关系当事东谈主进行阐述。   （1）基金份额净值辩论出现造作时，基金经管东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管东谈主， 并采取合理的措施留心损失进一步扩大。   （2）造作偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金经管东谈主应当通报基金托管东谈主并报中 国证监会备案；造作偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金经管东谈主应当公告，并报中国证 监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有端正的，从其端正处理。淌若行业另有通行 作念法，基金经管东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额握有东谈主利益的原则进行协商。   （四）基金账册的建立               南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   基金经管东谈主和基金托管东谈主在《基金合同》收效后，应按照联系各方约定的吞并记账方法 和管帐处理原则，分裂孤苦时成就、登录和支握本基金的全套账册，对子系各方各自的账册 如期进行查对，相互监督，以保证基金资产的安全。若两边对管帐处理方法存在分歧，应以 基金经管东谈主的处理方法为准。   经对账发现联系各方的账目存在不符的，基金经管东谈主和基金托管东谈主必须实时查明原因并 纠正，保证联系各方平行登录的账册记录统统相符。若当日查对不符，暂时无法查找到错账 的原因而影响到基金资产净值的辩论和公告的，以基金经管东谈主的账册为准。   （五）基金如期评释的编制和复核   基金财务报表由基金经管东谈主和基金托管东谈主每月分裂孤苦编制。月度报表的编制，应于每 月晦了后 5 个服务日内完成。   《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息发生首要变更的，基金经管东谈主应当在三个 服务日内，更新基金招募说明书并登载在端正网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的， 基金经管东谈主至少每年更新一次。基金经管东谈主在季度末端之日起 15 个服务日内完成季度评释 编制并公告；在上半年末端之日起两个月完成中期评释编制并公告；在管帐年度末端后三个 月内完成年度评释编制并公告。   基金经管东谈主在 5 个服务日内完成月度评释，在月度评释完成当日，将关系评释提供基金 托管东谈主复核；基金托管东谈主在 3 个服务日内进行复核，并将复核结果实时书面申诉基金经管东谈主。 基金经管东谈主在 7 个服务日内完成季度评释，在季度评释完成当日，将关系评释提供基金托管 东谈主复核，基金托管东谈主在收到后 7 个服务日内进行复核，并将复核结果书面申诉基金经管东谈主。 基金经管东谈主在 30 日内完成中期评释，在中期评释完成当日，将关系评释提供基金托管东谈主复 核，基金托管东谈主在收到后 30 日内进行复核，并将复核结果书面申诉基金经管东谈主。基金经管 东谈主在 45 日内完成年度评释，在年度评释完成当日，将关系评释提供基金托管东谈主复核，基金 托管东谈主在收到后 45 日内复核，并将复核结果书面申诉基金经管东谈主。   基金托管东谈主在复核过程中，发现联系各方的报表存在不符时，基金经管东谈主和基金托管东谈主 应共同查明原因，进行疗养，疗养以联系各方认同的账务处理方式为准。查对无误后，基金 托管东谈主在基金经管东谈主提供的评释上加盖业务印鉴或者出具加盖托管业务部门公章的复核意 见书，联系各方各自留存一份。淌若基金经管东谈主与基金托管东谈主不可于应当发布公告之日之前 就联系报抒发成一致，基金经管东谈主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就 联系情况报证监会备案。   基金托管东谈主在对财务管帐评释、中期评释或年度评释复核结束后，需盖印阐述或出具相 应的复核阐述书，以备有权机构对子系文献审核时教唆。   （六）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并知道主袋账户 的基金净值信息，暂停知道侧袋账户份额净值。              南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   六、基金份额握有东谈主名册的支握   基金经管东谈主和基金托管东谈主须分裂妥善支握的基金份额握有东谈主名册，包括《基金合同》生 效日、《基金合同》拆开日、基金份额握有东谈主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额握有东谈主名册。基金份额握有东谈主名册的内容必须包括基金份额握有东谈主的称号和握 有的基金份额。   基金份额握有东谈主名册由基金的登记机构根据基金经管东谈主的指示编制和支握，基金经管东谈主 和基金托管东谈主应按照面前联系王法分裂支握基金份额握有东谈主名册。支握方式不错采取电子或 文档的时事。基金份额登记机构的保存期限自基金账户销户之日起不得少于 20 年。   基金经管东谈主应当实时向基金托管东谈主提交下列日历的基金份额握有东谈主名册：《基金合同》 收效日、《基金合同》拆开日、基金份额握有东谈主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额握有东谈主名册。基金份额握有东谈主名册的内容必须包括基金份额握有东谈主的名 称和握有的基金份额。其中每年 12 月 31 日的基金份额握有东谈主名册应于下月前十个服务日内 提交；《基金合同》收效日、《基金合同》拆开日等波及到基金谬误事项日历的基金份额握 有东谈主名册应于发诞辰后十个服务日内提交。   基金托管东谈主以电子版时事妥善支握基金份额握有东谈主名册，并如期刻成光盘备份，保存期 限为 20 年以上。基金托管东谈主不得将所支握的基金份额握有东谈主名册用于基金托管业务除外的 其他用途，并应顺从守秘义务。   若基金经管东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善支握基金份额握有东谈主名册，应按关系 律例端正各自承担相应的服务。   七、争议经管方式   两边当事东谈主同意，因本条约而产生的或与本条约关系的一切争议，除经友好协商不错解 决的，应提交深圳国际仲裁院根据该会其时灵验的仲裁王法进行仲裁，仲裁的地点在深圳， 仲裁裁决是终局性的并对子系各方均有胁制力。除非仲裁裁决另有端正，仲裁用度由败诉方 承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金经管东谈主和基金托管东谈主职责，不时诚挚、勤勉、尽 责地履行《基金合同》和托管条约端正的义务，保养基金份额握有东谈主的正当权益。   本条约受中国法律统治。   八、基金托管条约的变更、拆开与基金财产的算帐   （一）托管条约的变更与拆开                南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   本条约两边当事东谈主经协商一致，不错对条约的内容进行变更。变更后的托管条约，其内 容不得与《基金合同》的端正有任何冲破。   发生以下情况，本托管条约拆开：   （1）《基金合同》拆开；   （2）基金托管东谈主驱散、照章被消释、收歇或有其他基金托管东谈主继承基金资产；   （3）基金经管东谈主驱散、照章被消释、收歇或有其他基金经管东谈主继承基金经管权；   （4）发生法律律例或《基金合同》端正的拆开事项。   （二）基金财产的算帐 组，基金经管东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金算帐。 同》和本托管条约的端正不时履行保护基金财产安全的职责。 《证券法》端正的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产算帐小组可 以聘用必要的服务主谈主员。 现和分配。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》拆开情形出面前，由基金财产算帐小组长入继承基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作算帐评释；   （5）聘用稳妥《证券法》端正的管帐师事务所对算帐评释进行外部审计，聘用讼师事 务所对算帐评释出具法律意见书；   （6）将算帐评释报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分配；   基金财产算帐的期限为 6 个月，但因本基金所握证券的流动性受到限制而不可实时变现 的，算帐期限相应顺延。   算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的系数合理用度，算帐用度 由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。   (1)支付算帐用度；                南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）   (2)缴纳所欠税款；   (3)归还基金债务；   (4)按万般基金份额各自基金份额资产净值的比例敬佩剩余财产在万般基金份额中的分 配比例，并在万般基金份额可分配的剩余财产范围内按各份额类别内基金份额握有东谈主握有的 基金份额比例进行分配。   基金财产未按前款(1)－(3)项端正归还前，不分配给基金份额握有东谈主。   （三）基金财产算帐的公告   算帐过程中的关系首要事项须实时公告；基金财产算帐评释经稳妥《证券法》端正的会 计师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐 公告于基金财产算帐评释报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产算帐小组进行公告， 基金财产算帐小组应当将算帐评释登载在端正网站上，并将算帐评释教唆性公告登载在端正 报刊上。   （四）基金财产算帐账册及文献的保存   基金财产算帐账册及关系文献由基金托管东谈主保存不少于法律律例端正的最低年限。               南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）               §21 基金份额握有东谈主服务   对基金份额握有东谈主的服务主要由基金经管东谈主及销售机构提供，以下是基金经管东谈主提供的 主要服务内容。基金经管东谈主根据基金份额握有东谈主的需要和市集的变化，有权在稳妥法律律例 的前提下，增多和修改联系服务相貌。如因系统、第三方或不可抗力等原因，导致下述服务 无法提供，基金经管东谈主不承担任何服务。   若本基金包含在中国香港相等行政区销售的 H 类份额，则该 H 类份额握有东谈主享有的服务 相貌一般情况下限于客户服务中心电话服务、投资东谈主投诉及建议受理服务和网站资讯等服务。   一、网上开户及交游服务   投资东谈主可通过基金经管东谈主网站（www.nffund.com）、微信公众号（可搜索“南边基金” 或“NF4008898899”）或 APP 客户端办理开户、认购/申购、赎回及信息查询等业务。关系 基金经管东谈主电子直销具体王法请参见基金经管东谈主网站联系公告和业务王法。   二、信息查询及交游阐述服务   （一）基金信息查询服务   投资东谈主通过基金经管东谈主网站等平台可享有基金交游查询、账户查询和基金经管东谈主照章披 露的万般基金信息等服务，包括基金产物基本信息（包括基金称号、经管东谈主称号、基金代码、 风险品级、握有份额、单元净值、收益情况等）、基金的法律文献、基金公告、如期评释和 基金经管东谈主最新动态等万般贵府。   （二）基金交游阐述服务   基金经管东谈主以电子邮件、微信或其他与投资东谈主约定的时事实时向通过基金经管东谈主直销渠 谈投资并握有本公司基金份额的握有东谈主示知其认购、申购、赎回的基金称号以及基金份额的 阐述日历、阐述份额和金额等信息。基金份额握有东谈主通过非直销销售机构办理基金经管东谈主基 金份额交游业务的，联系信息阐述服务请参照各销售机构实践业务经由及端正。   三、基金保多情况信息服务   基金经管东谈主至少每年度以电子邮件、微信或其他与投资东谈主约定的时事向通过基金经管东谈主 直销渠谈投资并握有基金经管东谈主基金份额的握有东谈主提供基金保多情况信息。   基金份额握有东谈主可通过以下方式订阅或查阅基金保多情况信息： 对账单。               南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新） 情况及对账单。 网上服务等渠谈查询基金保多情况信息。   由于投资东谈主预留的筹商方式省略、造作、未实时变更，未关注微信公众号或者关注后未 绑定账号，通讯故障、延误等原因有可能酿成对账单无法按时或准确投递。因上述原因无法 正常收取对账单的投资东谈主，敬请实时通过基金经管东谈主网站，或拨打基金经管东谈主客服热线查询、 查对、变更预留筹商方式。   四、资讯服务   投资东谈主洞悉并同意基金经管东谈主可根据投资东谈主的个东谈主信息不如期通过电话、短信、邮件、 微信等任一或多种方式为投资东谈主提供与投资东谈主联系的账户服务申诉、交游阐述申诉、谬误公 告申诉、行径音问、营销信息、客户存眷等资讯及升值服务，投老本基金前请详阅南边基金 官网服务先容和遁入政策。如需取消相应资讯服务，可按照联系指引退订，或通过基金经管 东谈主客户服务中心热线 400-889-8899、在线服务等东谈主工服务方式退订。   五、客户服务中心电话及在线服务   （一）电话服务   投资东谈主拨打基金经管东谈主客户服务中心热线 400-889-8899 可享有如下服务： 东谈主不错通过该热线得到投资辩论、业务辩论、信息查询、服务投诉及建议、信息定制等专项 服务。   （二）在线服务   投资东谈主通过基金经管东谈主网站、微信公众号或 APP 客户端可享有如下服务： 东谈主可通过该方式得到投资辩论、业务辩论、信息查询、服务投诉及建议、信息定制等专项服 务。   六、投诉及建议受理服务   投资东谈主不错通过基金经管东谈主客户服务中心东谈主工热线、在线客服、书信、电子邮件、短信 及各销售机构网点柜台等不同的渠谈对基金经管东谈主和销售网点所提供的服务进行投诉或提 出建议。                 南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                   §22 其他应知道事项            标题                            公告日历 南边贤元一年握有期债券型证券投资基金          2024-01-22 南边基金对于旗下部分基金增多博时钞票为         2023-12-14 销售机构及灵通联系业务的公告 南边基金对于旗下部分基金增多江苏银行动         2023-11-20 销售机构及灵通联系业务的公告 南边贤元一年握有期债券型证券投资基金    2023-10-25    注：其他知道事项详见基金经管东谈主发布的联系公告            南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）          §23 招募说明书存放过甚查阅方式   本招募说明书存放在本基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构的住所，投资东谈主可在办 公时期免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件，但应以招募说明书原本 为准。   基金经管东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与所公告的内容统长入致。            南边贤元一年握有期债券型证券投资基金招募说明书（2024 年 11 月更新）                 §24 备查文献